Личный кабинет на сайте РФМ |
Правила форума |
Mariа B.
Рег.: 24.04.2015 Сообщений: 434 |
Цитата: Указывать старый недействующий ОКВЭД еще актуально?Заполняю только оквэд, как у вас дела обстоят с этим? Старый ОКВЭД перестанет действовать в 2017. Пока (до конца 2016 года) указываю и старый, и новый. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: ЛК рухнул)? Рухнул ))) |
Андрей Страховая компания, С.-Петербург
Рег.: 07.11.2016 Сообщений: 16 |
Коллеги, доброго времени суток.
Подскажите по следующей ситуации: имеется клиент, с которым заключен договор страхования. В рамках договора клиент ежегодно делает взносы в счет оплаты страховой премии на сумму, например, 600 тыс. руб. Каждый такой взнос - операция обязательного контроля. В один из годов страховой взнос сделал не клиент, а третье лицо, идентификацию которого мы не проводили. Этот взнос также является операцией контроля, но у нас нет сведений о плательщике, т.к. он не наш клиент и у нас, если правильно понимаю, НЕТ оснований проводить его идентификацию (?). Даже если мы через клиента начнем узнавать сведения о плательщике, то на это может потребоваться более 3-х дней = нарушение сроков предоставления информации об операции. Вопрос: какие сведения о плательщике предоставлять в ФСФМ? Какие способы выхода из подобной ситуации? |
ООО Вивайт ИК*
Сообщений: 57 |
Цитата: Коллеги, доброго времени суток. Подскажите по следующей ситуации: имеется клиент, с которым заключен договор страхования. В рамках договора клиент ежегодно делает взносы в счет оплаты страховой премии на сумму, например, 600 тыс. руб. Каждый такой взнос - операция обязательного контроля. В один из годов страховой взнос сделал не клиент, а третье лицо, идентификацию которого мы не проводили. Этот взнос также является операцией контроля, но у нас нет сведений о плательщике, т.к. он не наш клиент и у нас, если правильно понимаю, НЕТ оснований проводить его идентификацию (?). Даже если мы через клиента начнем узнавать сведения о плательщике, то на это может потребоваться более 3-х дней = нарушение сроков предоставления информации об операции. Вопрос: какие сведения о плательщике предоставлять в ФСФМ? Какие способы выхода из подобной ситуации? Вы не по адресу обратились, здесь, наверное, совсем нет страховщиков и вряд ли вам кто-то ответит. Вот меня, например, приводит в замешательство сам факт, что платеж 600 тысяч делает третье лицо и вы это допускаете... Мы вот запрещаем такие платежи на уровне договора. Так что на этом форуме совсем другая специфика.. |
Дмитрий Щеголихин Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015 Сообщений: 257 |
Цитата: Вопрос: какие сведения о плательщике предоставлять в ФСФМ? Какие способы выхода из подобной ситуации? На мой взгляд, напрашивается следующая цепочка действий. Средства поступили. Сообщение об операции. Запрос клиенту с просьбой прояснить ситуацию. Как вариант, не зачитывать платеж по договору клиента, пока не будет письма-пояснения. А дальше уже можно и идентифицировать например как представителя клиента (в зависимости от пояснений). Исходя из Вашей оговорки ″В один из годов...″, могу предположить, что срок давности привлечения по ст. 15.27 КоАП либо истек, либо вот-вот истечет. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Каждый такой взнос - операция обязательного контроля Вот буквально недавно консультировал целый ряд страховщиков. В большинстве из них все слали ФЭС даже тогда, когда не нужно было этого делать. Не все премии свыше 600 тыс. подлежат контролю. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: НЕТ оснований проводить его идентификацию провести идентификацию третьего лицо как представителя - Вы были обязаны. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: какие сведения о плательщике предоставлять в ФСФМ Сдали бы плательщиком клиента, а затем, уточнив информацию о представителе, сделали бы корректировку. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: здесь, наверное, совсем нет страховщиков и вряд ли вам кто-то ответит На этот случай на форуме как раз есть я ))) |
Андрей Страховая компания, С.-Петербург
Рег.: 07.11.2016 Сообщений: 16 |
Цитата: Вы не по адресу обратились, здесь, наверное, совсем нет страховщиков и вряд ли вам кто-то ответит. Согласен, что страховщиков тут совсем нет, но вопрос может касаться и других НФО, или кто-то в прошлом был страховщиком. К сожалению, активных форумов по ПОД/ФТ не так много, поэтому здесь решил написать :). Цитата: Вот меня, например, приводит в замешательство сам факт, что платеж 600 тысяч делает третье лицо и вы это допускаете... Таковы реалии жизни. Например, кредит, так же может платить не заемщик. Как это запретить?! Цитата: На мой взгляд, напрашивается следующая цепочка действий. Средства поступили. Сообщение об операции. Запрос клиенту с просьбой прояснить ситуацию. Как вариант, не зачитывать платеж по договору клиента, пока не будет письма-пояснения. А дальше уже можно и идентифицировать например как представителя клиента (в зависимости от пояснений). Спасибо за предложенный вариант. Почти так и делаем, НО сроки в 3 рабочих дня с момента совершения операции дают о себе знать. |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.