Личный кабинет на сайте РФМ

Правила форума

Андрей

Страховая компания, С.-Петербург 

 

Рег.: 07.11.2016

Сообщений: 16

Сообщ. #1351 от 06.12.2016 12:29 Стандартное

Цитата:

Вот буквально недавно консультировал целый ряд страховщиков. В большинстве из них все слали ФЭС даже тогда, когда не нужно было этого делать. Не все премии свыше 600 тыс. подлежат контролю.


Павел, вы правы. У нас 2 компании Life и non-Life, вот по второй вообще операций контроля нет (хотя премии есть, и очень большие), а по первой достаточно большое количество операций контроля по накопительным видам страхования. По выявлению операций лишних ФЭС не шлем :)

Андрей

Страховая компания, С.-Петербург 

 

Рег.: 07.11.2016

Сообщений: 16

Сообщ. #1352 от 06.12.2016 12:32 Стандартное

Цитата:

провести идентификацию третьего лицо как представителя - Вы были обязаны.


До момента совершения платежа, мы даже не подозревали о существовании этого ″представителя″.


Цитата:

Сдали бы плательщиком клиента, а затем, уточнив информацию о представителе, сделали бы корректировку.

За такой вариант Спасибо. Наверное, это единственное менее болезненное решение.

Цитата:

На этот случай на форуме как раз есть я )))

Очень здорово, когда можно получить практически онлайн консультацию у знающих людей. Спасибо!

Контроль гражданский

 

 

Рег.: 15.04.2007

Сообщений: 712

Сообщ. #1353 от 06.12.2016 15:35 Стандартное

Цитата:

Коллеги, доброго времени суток.Подскажите по следующей ситуации: имеется клиент, с которым заключен договор страхования. В рамках договора клиент ежегодно делает взносы в счет оплаты страховой премии на сумму, например, 600 тыс. руб. Каждый такой взнос - операция обязательного контроля. В один из годов страховой взнос сделал не клиент, а третье лицо, идентификацию которого мы не проводили. Этот взнос также является операцией контроля, но у нас нет сведений о плательщике, т.к. он не наш клиент и у нас, если правильно понимаю, НЕТ оснований проводить его идентификацию (?). Даже если мы через клиента начнем узнавать сведения о плательщике, то на это может потребоваться более 3-х дней = нарушение сроков предоставления информации об операции. Вопрос: какие сведения о плательщике предоставлять в ФСФМ? Какие способы выхода из подобной ситуации?


А если вам завтра от кого-нибудь придет платеж на 3 млн. руб. с назначением платежа купля-продажа объекта недвижимости? Как действовать будете?


Повесьте эту сумму в бухучете на счета невыясненных сумм.
В связи с этим считайте эту операцию еще незавершенной до выяснения всей необходимой информации.

Извлечение из 115-ФЗ:
″операции с денежными средствами или иным имуществом - действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей;″

Когда операция завершится (то есть когда вы получите всю необходимую информацию и сможете повесить в бухучете сумму на клиента), тогда и отправите в течение 3 рабочих дней от даты завершения операции :-)

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #1354 от 06.12.2016 22:03 Стандартное

Цитата:

До момента совершения платежа, мы даже не подозревали о существовании этого ″представителя″.


Вы не подозревали, потому что удаленная оплата скорее всего была.

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #1355 от 06.12.2016 22:04 Стандартное

Цитата:

Очень здорово, когда можно получить практически онлайн консультацию у знающих людей. Спасибо!


Не за что, обращайтесь!

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #1356 от 06.12.2016 22:04 Стандартное

Цитата:

Когда операция завершится (то есть когда вы получите всю необходимую информацию и сможете повесить в бухучете сумму на клиента), тогда и отправите в течение 3 рабочих дней от даты завершения операции :-)


Боюсь, что такими доводами вряд ли удастся убедить надзор.

Контроль гражданский

 

 

Рег.: 15.04.2007

Сообщений: 712

Сообщ. #1357 от 07.12.2016 11:59 Стандартное

Цитата:

Боюсь, что такими доводами вряд ли удастся убедить надзор.


Как впрочем и тем, почему не позднее 3-х рабочих дней, следующих за днем совершения операции, не представили сведения, необходимые для идентификации всех участников операции )




Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #1358 от 07.12.2016 22:27 Стандартное

Цитата:

Как впрочем и тем, почему не позднее 3-х рабочих дней, следующих за днем совершения операции, не представили сведения, необходимые для идентификации всех участников операции )


У страховщиков беда с идентификацией. Там проблем больше, чем у профучастников.

Инвестиционная компания

 

 

Рег.: 30.03.2012

Сообщений: 2332

Сообщ. #1359 от 08.12.2016 12:02 Стандартное
Девять Решений комиссии+новый Перечень.

Mariа B.

 

 

Рег.: 24.04.2015

Сообщений: 434

Сообщ. #1360 от 14.12.2016 13:46 Стандартное
Коллеги, прошу прощения, что поднимаю старую тему.

Как Вы заполняли в ЛК РФМ раздел ″Организация внутреннего контроля″: кого указывали, какие документы прикрепляли?
Если у нас ЭЦП на гендира (не нашла в нормативке требования иметь ОС ЭЦП и подписывать сообщения в Росфин), мы его добавляем в данный раздел?
Думаю, что не совсем верно добавлять туда гендира, он все-таки не СДЛ.

Заранее благодарю за помощь!

 

Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.

Script Execution time: 0,438
6 queries used