-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Личный кабинет на сайте РФМ
Правила форума Mariа B.
Рег.: 24.04.2015
Сообщений: 434
Сообщ. #1341 от 01.12.2016 16:53 
Цитата:
Указывать старый недействующий ОКВЭД еще актуально?Заполняю только оквэд, как у вас дела обстоят с этим?
Старый ОКВЭД перестанет действовать в 2017. Пока (до конца 2016 года) указываю и старый, и новый.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #1342 от 01.12.2016 22:46
Цитата:
ЛК рухнул)?
Рухнул )))Андрей
Страховая компания, С.-Петербург
Рег.: 07.11.2016
Сообщений: 16
Сообщ. #1343 от 05.12.2016 15:42
Коллеги, доброго времени суток.
Подскажите по следующей ситуации: имеется клиент, с которым заключен договор страхования. В рамках договора клиент ежегодно делает взносы в счет оплаты страховой премии на сумму, например, 600 тыс. руб. Каждый такой взнос - операция обязательного контроля. В один из годов страховой взнос сделал не клиент, а третье лицо, идентификацию которого мы не проводили. Этот взнос также является операцией контроля, но у нас нет сведений о плательщике, т.к. он не наш клиент и у нас, если правильно понимаю, НЕТ оснований проводить его идентификацию (?). Даже если мы через клиента начнем узнавать сведения о плательщике, то на это может потребоваться более 3-х дней = нарушение сроков предоставления информации об операции.
Вопрос: какие сведения о плательщике предоставлять в ФСФМ? Какие способы выхода из подобной ситуации?ООО Вивайт ИК*
Сообщений: 57
Сообщ. #1344 от 05.12.2016 16:42
Цитата:
Коллеги, доброго времени суток.
Подскажите по следующей ситуации: имеется клиент, с которым заключен договор страхования. В рамках договора клиент ежегодно делает взносы в счет оплаты страховой премии на сумму, например, 600 тыс. руб. Каждый такой взнос - операция обязательного контроля. В один из годов страховой взнос сделал не клиент, а третье лицо, идентификацию которого мы не проводили. Этот взнос также является операцией контроля, но у нас нет сведений о плательщике, т.к. он не наш клиент и у нас, если правильно понимаю, НЕТ оснований проводить его идентификацию (?). Даже если мы через клиента начнем узнавать сведения о плательщике, то на это может потребоваться более 3-х дней = нарушение сроков предоставления информации об операции.
Вопрос: какие сведения о плательщике предоставлять в ФСФМ? Какие способы выхода из подобной ситуации?
Вы не по адресу обратились, здесь, наверное, совсем нет страховщиков и вряд ли вам кто-то ответит.
Вот меня, например, приводит в замешательство сам факт, что платеж 600 тысяч делает третье лицо и вы это допускаете... Мы вот запрещаем такие платежи на уровне договора. Так что на этом форуме совсем другая специфика..Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #1345 от 05.12.2016 22:43
Цитата:
Вопрос: какие сведения о плательщике предоставлять в ФСФМ? Какие способы выхода из подобной ситуации?
На мой взгляд, напрашивается следующая цепочка действий.
Средства поступили. Сообщение об операции. Запрос клиенту с просьбой прояснить ситуацию.
Как вариант, не зачитывать платеж по договору клиента, пока не будет письма-пояснения.
А дальше уже можно и идентифицировать например как представителя клиента (в зависимости от пояснений).
Исходя из Вашей оговорки ″В один из годов...″, могу предположить, что срок давности привлечения по ст. 15.27 КоАП либо истек, либо вот-вот истечет.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #1346 от 06.12.2016 01:13
Цитата:
Каждый такой взнос - операция обязательного контроля
Вот буквально недавно консультировал целый ряд страховщиков. В большинстве из них все слали ФЭС даже тогда, когда не нужно было этого делать. Не все премии свыше 600 тыс. подлежат контролю.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #1347 от 06.12.2016 01:15
Цитата:
НЕТ оснований проводить его идентификацию
провести идентификацию третьего лицо как представителя - Вы были обязаны.
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #1348 от 06.12.2016 01:15
Цитата:
какие сведения о плательщике предоставлять в ФСФМ
Сдали бы плательщиком клиента, а затем, уточнив информацию о представителе, сделали бы корректировку.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #1349 от 06.12.2016 01:16
Цитата:
здесь, наверное, совсем нет страховщиков и вряд ли вам кто-то ответит
На этот случай на форуме как раз есть я )))Андрей
Страховая компания, С.-Петербург
Рег.: 07.11.2016
Сообщений: 16
Сообщ. #1350 от 06.12.2016 12:24
Цитата:
Вы не по адресу обратились, здесь, наверное, совсем нет страховщиков и вряд ли вам кто-то ответит.
Согласен, что страховщиков тут совсем нет, но вопрос может касаться и других НФО, или кто-то в прошлом был страховщиком.
К сожалению, активных форумов по ПОД/ФТ не так много, поэтому здесь решил написать :).Цитата:
Вот меня, например, приводит в замешательство сам факт, что платеж 600 тысяч делает третье лицо и вы это допускаете...
Таковы реалии жизни. Например, кредит, так же может платить не заемщик. Как это запретить?!
Цитата:
На мой взгляд, напрашивается следующая цепочка действий.
Средства поступили. Сообщение об операции. Запрос клиенту с просьбой прояснить ситуацию.
Как вариант, не зачитывать платеж по договору клиента, пока не будет письма-пояснения.
А дальше уже можно и идентифицировать например как представителя клиента (в зависимости от пояснений).
Спасибо за предложенный вариант. Почти так и делаем, НО сроки в 3 рабочих дня с момента совершения операции дают о себе знать.
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
