-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума ООО Премьер-Лига УК*
Сообщений: 19
Сообщ. #4241 от 07.12.2016 09:13 
Цитата:
ОСТАВЛЯЕМ в списке ″Государство (территория) отнесено (отнесена) к территориям, предоставляющим льготный налоговый режим и (или) не предусматривающим раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (оффшорные зоны)″.
Ага, основание - Приказ Минфина России от 13.11.2007 N 10
Вопрос - основание Приказ Минфина или Указание Банка России 1317-У (приложение 1)?
Списки совпадают частично, список в Указании ЦБ более широкий, но не полностью включающий в себя список Минфина.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #4242 от 07.12.2016 22:24
Цитата:
Вопрос - основание Приказ Минфина или Указание Банка России 1317-У (приложение 1)?
Они оба как основание. Но Указание ЦБ касается уполномоченных банков (оно вводит порядок установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами). Там речь об открытии счетов ″НОСТРО″ и ″ЛОРО″.
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #4243 от 08.12.2016 11:39
Коллеги, два вопроса по спискам ″нехороших″ стран перечням:
1. Фактором, влияющим на оценку риска клиента в категории ″страновой риск″, является информации об иностранном государстве (территории), свидетельствующей о том, что:
- в отношении этого иностранного государства (территории) применяются международные санкции, ОДОБРЕННЫЕ Российской Федерацией (НАПРИМЕР, применение Российской Федерацией мер в соответствии с резолюциями Совета Безопасности ООН);
- в отношении этого иностранного государства (территории) применяются специальные экономические меры в соответствии с 281-ФЗ ″О специальных экономических мерах″
При этом 281-ФЗ нам говорит: Специальные экономические меры применяются в случаях ...., а также в соответствии с резолюциями Совета Безопасности Организации Объединенных Наций.
Получается, что если РФ и одобряет санкции ООН, то одобряет в рамках 281-ФЗ?
получается, что ″список стран, в отношении которых применяются международные санкции, ОДОБРЕННЫЕ Российской Федерацией ″ входит в ″список стран в которых применяются специальные экономические меры в соответствии с 281-ФЗ ″?
(по 281-ФЗ может быть больше стран, которые РФ не одобряет самостоятельно, без ООН)?
или существуют какие то страны, в отношении которых применяются международные санкции, одобренные РФ, но НЕ в рамках 281-ФЗ?
если существуют - как их искать?
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #4244 от 08.12.2016 11:58
Второй вопрос:
2. Указы президента об одобрении санкций ООН (например Указ Президента РФ от 11.03.2016 N 109 - Иран) содержат
СПИСОК ЛИЦ, В ОТНОШЕНИИ КОТОРЫХ ВВОДИТСЯ ЗАПРЕТ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ФИНАНСОВЫХ ОПЕРАЦИЙ С НАХОДЯЩИМИСЯ В ИХ СОБСТВЕННОСТИ ИЛИ ПОД ИХ КОНТРОЛЕМ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ, ФИНАНСОВЫМИ АКТИВАМИ И ЭКОНОМИЧЕСКИМИ РЕСУРСАМИ, ИМЕЮЩИМИСЯ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
то есть по сути - замораживание активов.
Эти люди (я проверила одного - Ферейдун Аббаси-Давани (Fereidoun Abbasi-Davani) ведущий специалист Министерства обороны Ирана) отсутствуют в списках ООН и в родных перечнях.
Вопрос- должны ли мы в рамках ПОД/ФТ что то по этому поводу делать? Проверять, следить. сообщать в Росфин?
Мне кажется - нет, ибо нигде это не сказано. Но странно? Кто же за этими людьми следит? А вдруг ведущий специалист Министерства обороны Ирана имеет у нас активы а мы и не знаем, что ему запрещено ими пользоваться?Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #4245 от 16.12.2016 09:35
Коллеги, кто как считает, нужно ли ПВК по ПОД/ФТ после 21.12.2016 дополнять порядком исполнения Организацией требований статьи 6.1 115-ФЗ по фиксированию, обновлению, хранению и раскрытию в отчетности (в порядке, установленном законодательством РФ) Организацией информации о своих бенефициарных владельцах?
Кому вменить обязанность вести список бенефициарных владельцев Организации? СДЛу?
Может кто-то считает, что помимо данного дополнения нужно вносить изменения в другие положения ПВК по ПОД/ФТ?
Обязывает ли статья 6.1 115-ФЗ иностранных юридических лиц фиксировать, обновлять, хранить и раскрывать в отчетности (в порядке, установленном законодательством РФ) информацию о своих бенефициарных владельцев?
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #4246 от 16.12.2016 10:30
Цитата:
нужно ли ПВК по ПОД/ФТ после 21.12.2016 дополнять порядком исполнения Организацией требований статьи 6.1 115-ФЗ по фиксированию, обновлению, хранению и раскрытию в отчетности (в порядке, установленном законодательством РФ) Организацией информации о своих бенефициарных владельцах?
я считаю, эта обязанность ВНЕ правил ПОФ/ФТ.
ибо ВК - это согласно закону - деятельность по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;
а осуществление внутреннего контроля - реализация ПВК, а также выполнение требований по идентификации КЛИЕНТОВ и т.д.
а статья 6.1 налагает обязательства на ВСЕХ юридических лиц...
Я так понимаю, что у нас остается меньше оснований для ″невыявления″ БВ. Раньше мы могли просто не найти БВ у клиента- юрика, а теперь сложнее...
Вроде как любой клиент - юридическое лицо ОБЯЗАН знать своих БВ. С другой стороны он ОБЯЗАН раскрывать своих БВ ″ по запросу уполномоченного органа, налоговых органов или иного федерального органа исполнительной власти, уполномоченного Правительством Российской Федерации.″
То есть мы можем клиента спрашивать но отвечать он нам не обязан...
С практической точки зрения, я собираюсь таким клиентам, которые мне не расскажут о своих БВ присваивать высокий риск. Наверное, в связи с этим, в ПВК придется внести изменения...
Ну а что касается нас лично, мы своих БВ знаем. и они в отчетности есть. Надо какие то бумажки написать что мы выявили... По подобию ″списка участников ООО″ .
Я бы к функциям контролера добавила, ибо потом все в отчетность ЦБ... кому как не контролеру этим заниматься? Что думаете, Контроль гражданский?
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #4247 от 16.12.2016 11:49
Цитата:
я считаю, эта обязанность ВНЕ правил ПОФ/ФТ.Цитата:
статья 6.1 налагает обязательства на ВСЕХ юридических лиц...
Все равно не очевидно, что для организаций, осуществляющих операции с ДС и иным имуществом, эта обязанность вне правил ПОД/ФТ.
Извлечение из статьи 3 115-ФЗ:
″организация внутреннего контроля - СОВОКУПНОСТЬ принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, МЕР, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля;″
Извлечение из статьи 7 115-ФЗ:
″2. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать ИНЫЕ внутренние организационные МЕРЫ в указанных целях.″
Извлечение из 445-П:
″1.6. ПВК по ПОД/ФТ являются комплексным документом некредитной финансовой организации или комплектом документов, определяемым некредитной финансовой организацией, РЕГЛАМЕНТИРУЮЩИМ ЕЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ПО ПОД/ФТ...″
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #4248 от 16.12.2016 11:59
Цитата:
Я бы к функциям контролера добавила, ибо потом все в отчетность ЦБ... кому как не контролеру этим заниматься? Что думаете, Контроль гражданский?
Если контролер не является СДЛом (имеются исключения, когда такое совмещение возможно) и будет заниматься список бенефициарных владельцев некредитной финансовой организации, то будет нарушение запрета на исполнение контролером обязанностей, не связанных с исполнением функций внутреннего контроля.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #4249 от 16.12.2016 12:05
Цитата:
Если контролер не является СДЛом (имеются исключения, когда такое совмещение возможно) и будет заниматься список бенефициарных владельцев некредитной финансовой организации, то будет нарушение запрета на исполнение контролером обязанностей, не связанных с исполнением функций внутреннего контроля.
Ну ладно, не на контролера. Пусть Генеральный директор за это отвечает. Можно даже ему в должностную инструкцию вписать.
Хотя отчетность об аффилированных лицах кто составляет? контролер. Мне кажется нет возможности БВ миновать аффилированность?Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #4250 от 16.12.2016 12:20
вот тоже на днях начала думать об этих изменениях 115-фз.
Может отдельный порядок утвердить ГД о выявлении БФ своей компании, а в нем написать что выявление БВ компании осуществляется в соответствии с программой идентификации ПВК, фиксируется в виде анкеты (приложение к ПВК), подписывается самими БФ. Ответственный за это СДЛ или сам ГД. Вроде изменения понятны, а как реализовывать совсем не понятно(Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
