-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #4251 от 16.12.2016 12:44 
Я склоняюсь тупо включить в ПВК по ПОД/ФТ порядок исполнения мер, предусмотренных статьей 6.1. 115-ФЗ.
Обязанность - бэк-офиса.
СДЛ - контролирует )
Что скажете? А, Агнесса Ивановна? ))))Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #4252 от 16.12.2016 13:04
Цитата:
написать что выявление БВ компании осуществляется в соответствии с программой идентификации ПВК
в соответствии с программой идентификации мы устанавливаем больше сведений, чем ″предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 настоящего Федерального закона.″
вы же не будете у своих БВ выяснять цели установления отношений? проверять на публичность и т.п.?Цитата:
Вроде изменения понятны, а как реализовывать совсем не понятно(
да!
мне не нравится, обязанность ″хранить информацию о своих бенефициарных владельцах и о принятых мерах по установлению сведений...″ не менее пяти лет со дня получения такой информации.
Ну информацию о БВ я буду хранить. ладно. а как хранить ″информацию о принятых мерах″. Всю переписку подшивать? Что я спросила и что мне ответили?
И вообще, в нашем частном случае, наш БВ является и нашим клиентом. Мы все сведения обновляем. Может этого достаточно? или мне еще одну анкету ему направить? Типа, я с одного раза не поняла?
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #4253 от 16.12.2016 13:11
Цитата:
Я склоняюсь тупо включить в ПВК по ПОД/ФТ порядок исполнения мер, предусмотренных статьей 6.1. 115-ФЗ.
Обязанность - бэк-офиса.
СДЛ - контролирует )
″квартиру купить...″)))
в программу организации внутреннего контроля? Не знаю, не знаю... Мне кажется, нагружать ПВК положениями прямо не относящихся к ″борьбе″ чревато...
И почему бэк-офис? ) Все таки, ″по статусу″ , с БВ лучше генеральному директору общаться..Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #4254 от 16.12.2016 13:22
может кто на семинаре чего слышал?Цитата:
вы же не будете у своих БВ выяснять цели установления отношений? проверять на публичность и т.п.?
у нас в анкете такие пункты есть, предложу БВ заполнить ее.
а вот надо ли потом проверять своих БВ по Перечню? вот казус будет если найдутся совпадения....
Наверное проще все СДЛу вести, у него и опят есть и сноровка по своевременному обновлению информации, а хранить +1 дело не так и сложно.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #4255 от 16.12.2016 13:36
Цитата:
а вот надо ли потом проверять своих БВ по Перечню? вот казус будет если найдутся совпадения....
придется ″самозамораживаться″
Я пока склоняюсь к такому порядку: Генеральный директор раз в год утверждает список установленных БВ. Нигде это не прописываю.
Исхожу из логики: законом об ООО предусмотрена обязанность Общества вести Список участников. Общество и ведет такой список. Без всяких внутренних документов, регламентирующих процесс ведения данного списка. Другим законом (115-ФЗ) предусмотрена обязанность вести список БВ. Вот и будем вести. Раз в год будем писать письмо и получать ответ. все будем хранить.
Не буду спрашивать ни про ПДЛ, ни проверять по перечню. (буду, но как Клиента, но это из другой оперы)
Как то так...Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #4256 от 16.12.2016 14:24
Цитата:
в программу организации внутреннего контроля? Не знаю, не знаю... Мне кажется, нагружать ПВК положениями прямо не относящихся к ″борьбе″ чревато...
Все что в 115-ФЗ относится к ″борьбе″.
От того что включите ли вы положения про меры, указанные в статье 6.1 115-ФЗ или не включите в документ с названием ″Правила внутреннего контроля в целях противодействия...″ ЦБ может посчитать их относящимися к ПВК по ПОД/ФТ на основании пункта 1.6 445-П:
″1.6. ПВК по ПОД/ФТ являются комплексным документом некредитной финансовой организации или комплектом документов, определяемым некредитной финансовой организацией, регламентирующим ее деятельность по ПОД/ФТ...″
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #4257 от 16.12.2016 14:37
Думаю нужно вменить тому, кто осуществляет идентификацию. Разница не принципиальная. Что чужих БВ, что своих БВ.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #4258 от 19.12.2016 20:23
Касательно новых требований по бенефициарам.
Делал сегодня уже несколько новых ПВК с этими положениями.
Впихнул эти нормы в подраздел ″Перечень мер (процедур), направленных на выявление и идентификацию ООО бенефициарных вла-дельцев клиентов, основания для признания физического лица бенефициарным владельцем клиента и основания для признания в качестве бенефициарного владельца лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа клиента - юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица (при невозможности выявления иного бенефициарного владельца)″, создав отдельный подпункт.
Со знакомыми надзорниками поговорил. Новые положения в тексте ПВК искать будут.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #4259 от 20.12.2016 09:55
Цитата:
Касательно новых требований по бенефициарам.Цитата:
Со знакомыми надзорниками поговорил. Новые положения в тексте ПВК искать будут.
Павел, я что то упустила - какие новые требования по бенефициарам появились? Я знаю только о том, что ВСЕ юридические лица обязаны ″знать своих бенефициаров″
Именно эти положения надзор будет искать в ПВК?Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #4260 от 20.12.2016 15:32
Господа, нужен совет.
Клиент ввел денежные средства в размере 250 тыс. руб. и вывел через месяц, не совершив ни одной операции.
Я могу подвести этот случаю под признак:
1101 Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели
и направить сообщение в Росфинмониторинг?Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
