-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #3121 от 15.12.2015 12:18 
Цитата:
Пусть напишут своей рукой ″данные в анкете сверены с предъявленным паспортом″ и поставят дату, ФИО и подпись
и еще добавят, что то типа ″признаков недействительности паспорта не обнаружено″ - в смысле всяких штампов и надписей... )))коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #3122 от 15.12.2015 13:57
вы с отметками на копии паспортов физиков поаккуратнее.
Приходит важный физик, его принимают на обслуживание, делают копию с паспорта, отметку на копии ставят, что проверено, сверено Ивановым из ООО ″Ромашка″. Всё ок. Всё как надо, всё по инструкции.
Потом этот важный гусь решает, что надо что-то еще замутить в другом месте, договаривается с руководством ООО Ромашка. Руководитель дает команду предоставить данные по физику в ООО Василек, ща сделка будет.
И тут молоденькая девушка Маня или мальчик Вася с ангельскими глазками хрясь и отправляет скан паспорта в ООО Василек. А там такая же девушка Маня или мальчик Вася распечатывает скан паспорта и, не задумываясь, кладет в досье клиента или к документам по сделкам. Марии/Васи счастливы, задание руководства выполнено)))
Потом к двум компаниям могут быть вопросы: откуда у ООО Василька скан паспорта с отметкой ООО Ромашки? И как оказалось, что отметка ООО Ромашка у ООО Василька?
получается, что ООО Василек не видел паспорта физика, иначе бы копию сделали. А ООО Ромашка сливает клиентские данные третьим лицам.
Привет контролерам))
к сожалению, опыт, полученный годами, позволяет предугадывать действия Мань/ВасьКонтроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #3123 от 16.12.2015 09:43
″Рекомендации по выявлению сомнительных операций и оценке рисков нарушения требований валютного законодательства Российской Федерации по репатриации денежных средств от внешнеторговой деятельности в случаях замены денежных обязательств нерезидентов по внешнеторговым сделкам долговыми обязательствами, выраженными в ценных бумагах″
(утв. ФТС России 10.12.2015)
Вот уж не знаю, провести ли целевой инструктаж по ПОД/ФТ?lera
СПб
Рег.: 20.03.2008
Сообщений: 345
Сообщ. #3124 от 16.12.2015 12:38
Цитата:
Обязаны ли мы сохранять копию паспорта клиента?С паспортами есть одна маленькая подстава - закон об охране персональных данных. Дело в том, что с копией паспорта мы сразу попадаем в другую категорию операторов ПД - из К2 в К3, если я правильно помню. А там сразу обязанность иметь сертифицированные на этот предмет программы и прочая хрень по безопасности. Поэтому мы приняли соломоново решение: копии паспортов из ″досье″ изъять и хранить отдельно. Если ЦБ спросит - вот они, а если вдруг сподобятся по 152-ФЗ проверку провести - мы их не храним! По крайней мере у ФСФР претензий не было - проверку прошли. Правда исполнением 152 никто и не интересовался.
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #3125 от 16.12.2015 12:48
Цитата:
С паспортами есть одна маленькая подстава - закон об охране персональных данных.
Кажется, В законе о персональных данных есть исключение - он не распространяется на меры, принятые в соответствие со 115-ФЗ.
Пишу по-памяти - у меня сейчас под рукой нет Консультанта...Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #3126 от 16.12.2015 13:09
8. Право субъекта персональных данных на доступ к его персональным данным может быть ограничено в соответствии с федеральными законами, в том числе если:
3) обработка персональных данных осуществляется в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
И претворяя похожие вопросы:
2) обработка персональных данных необходима для достижения целей, предусмотренных международным договором Российской Федерации или законом, для осуществления и выполнения возложенных законодательством Российской Федерации на оператора функций, полномочий и обязанностей;
7)обработка персональных данных необходима для осуществления прав и законных интересов оператора или третьих лиц либо для достижения общественно значимых целей при условии, что при этом не нарушаются права и свободы субъекта персональных данных;
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #3127 от 16.12.2015 13:10
пункты 2 и 7 - отчетность в ЦБ, списки инсайдеров и тд и тпlera
СПб
Рег.: 20.03.2008
Сообщений: 345
Сообщ. #3128 от 16.12.2015 17:39
Дык ёлы-палы, никто ж не спорит, что вы должны собирать ПД и обрабатывать, но это не освобождает вас от обязанности их защищать от несанкционированного проникновения и т.д.... лень всю эту мутату копипастить.
Требования Закона о защите должны исполняться!
А требования эти различаются в зависимости от того, к какому классу операторов вы относитесь - там табличка, с одной стороны количество субъектов ПД (клиентов в нашем случае), с другой - ″глубина погружения″ в эти данные. Например - если только ФИО, можете особо не охранять, а если национальность или вероисповедание - туши фонарь.
Паспортные данные сами по себе из класса К2 не выводят, но вот фотография! - это то, что классу К2 хранить не разрешается.
Впрочем, всё это мои личные изыскания и измышления, ни на одном тематическом семинаре я не была, если не считать проводимого компанией 1С, где на всех нагнали страху и пригрозили проверками Роскомнадзора (кажется) и пытались втюхать свою спецсертифицированную программу. За совершенно нерелевантные деньги.Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #3129 от 16.12.2015 17:55
Цитата:
lera
Лера! Законодатели ведь очень умные люди! В каждой организации должно быть специально обученное лицо с зп 80 т р минимум , которое разрулит все эти вопросы, и проведет инструктажи с работниками включая контролеров и СДЛов, как им хранить перс данные.
Статья 22.1. Лица, ответственные за организацию обработки персональных данных в организациях
contact*
ООО БФА УК
Рег.: 27.06.2012
Сообщений: 7
Сообщ. #3130 от 16.12.2015 18:15
Цитата:
Статья 22.1. Лица, ответственные за организацию обработки персональных данных в организацияхЧто-то мне подсказывает, что я это лицо в зеркале каждый день с утра вижу. И выражение на нем всё кислее и кислее...
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
