-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #3111 от 13.12.2015 17:43 
Цитата:
Коллеги, где можно посмотреть статистику о выявденных фактах использования услуг НФО в целях ОД/ФТ?
По оценке директора аналитического департамента ИК «Golden Hills — Капиталъ АМ» Михаила Крылова, до 25% всех МФО (их около 4 тыс.) занимаются обналичкой. Крылов считает, что они могут обналичивать в год около 4 млрд рублей (около 2% рынка от объема рынка МФО). По данным ЦБ и Росфинмониторинга, общий объем незаконных финопераций в 2013 году составил 1,5 трлн рублей, в 2014-м — на 30% меньше, и этот показатель падает. Наиболее распространенные нелегальные схемы — транзитные операции (50% в общем объеме незаконных трансакций), фиктивный импорт, вывод капитала из РФ с помощью незаконных судебных приказов и ценных бумаг.
Источник http://izvestia.ru/news/589562Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #3112 от 15.12.2015 09:27
Всем привет. Интересную вещицу изобрел ЦБ -15 октября 2015 г. N 499-П. Вместо 262-П. ДА для кредитн организаций, но сути не меняет....Смотрим, что для КО ЦБ говорит-при идентификации физиков надо устанавливать:
1.12. Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности.
1.13. Сведения о финансовом положении.
1.14. Сведения о деловой репутации.
НО:
Сведения, предусмотренные подпунктами 1.12 - 1.14 пункта 1 настоящего приложения, устанавливаются кредитной организацией в отношении клиентов с повышенной степенью (уровнем) риска клиента.
То есть не для всех клиентов а только ″ЛЕВЫХ″.
Я убедился еще раз в своих словах, закон законом- он общий, НО требования к идентификации устанавливаются Банком россии. Ждем изменений в 444-ПИнвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #3113 от 15.12.2015 09:29
Вопрос:
Обязаны ли мы сохранять копию паспорта клиента?
Или достаточно на основании паспорта заполнить анкету?Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #3114 от 15.12.2015 09:38
Цитата:
Обязаны ли мы сохранять копию паспорта клиента?
Считаю что обязаны, и приложить копию в анкету - в дело клиентаИнвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #3115 от 15.12.2015 09:39
Цитата:
Считаю что обязаны, и приложить копию в анкету - в дело клиента
мне клиентщики говорят где написано?Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #3116 от 15.12.2015 09:47
Цитата:
мне клиентщики говорят где написано?
да заипали эти клиентщики мне тоже особо выпендрежно-богатые говорят спрашивают. Мало ЦБ еще и еще это чудачье на букву м.... Интересно в ВТБ приходят - они тоже спрашивают зачем их паспорт сканируют?
1. определение идентификации в 115-фз
2. пункт 2.4 444-П там как раз два глагола что предъявляется в организацию а что представляется для ознакомленияИК
Рег.: 04.09.2013
Сообщений: 342
Сообщ. #3117 от 15.12.2015 10:09
Цитата:
Обязаны ли мы сохранять копию паспорта клиента?
из 115-ФЗ
идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий;
из ст. 7 115-ФЗ
4. Документы, содержащие сведения, указанные в настоящей статье, и сведения, необходимые для идентификации личности, подлежат хранению не менее пяти лет. Указанный срок исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом.
1. Документы должны быть - нет документов, нет подтверждения достоверности данных + нарушение порядка хранения информации о клиенте.
2. Клиентщикам провести проверку знаний по под/фт!Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #3118 от 15.12.2015 10:40
Цитата:
Обязаны ли мы сохранять копию паспорта клиента?
Или достаточно на основании паспорта заполнить анкету?
проще, конечно, сохранить копию.
Но наша задача:
установить данные. - Посмотрели паспорт и установили.
зафиксировать - зафиксировали в анкете
проверить - посмотрели сайт фмс....
если у нас нет копии паспорта - где-то надо написать, что данные в анкете сверены с предъявленным паспортом лично .... и подпись сверившего поставить..
Вышесказанное - не моя идея, услышала на семинаре)
Главное, как всегда, все ″правильно″ написать
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #3119 от 15.12.2015 12:05
Цитата:
проще, конечно, сохранить копию.
Но наша задача:
установить данные. - Посмотрели паспорт и установили.
зафиксировать - зафиксировали в анкете
проверить - посмотрели сайт фмс....
если у нас нет копии паспорта - где-то надо написать, что данные в анкете сверены с предъявленным паспортом лично .... и подпись сверившего поставить..
Вышесказанное - не моя идея, услышала на семинаре)
Главное, как всегда, все ″правильно″ написать
вот и они мне об этом.
мы ж посмотрели сверили анкету заполнили и паспорт вернули.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #3120 от 15.12.2015 12:13
и что вас беспокоит?
Пусть напишут своей рукой ″данные в анкете сверены с предъявленным паспортом″ и поставят дату, ФИО и подпись
PS подозреваю, что в этом случае они скорее копию паспорта сделают... )))Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
