-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2081 от 04.06.2015 14:03 
Цитата:
иначе, что имеется ввиду под словами: b/либо определяется входящее в структуру НФО подразделение, в компетенцию которого будут входить вопросы ПОД/ФТ./:b
пример: у меня был отдел финансового контроля. который занимался вопросами ПОД/ФТ. тогда а не буду создавать еще один отдел для ПОД/ФТ, как я могла бы подумать, если бы в постановлении было написано только ″В некредитных финансовых организациях...создается самостоятельное подразделение по ПОД/ФТ.″
второй пример: у меня был отдел финансового контроля. мало ли чем занимался. а теперь я решила что этот отдел будет заниматься под/ФТ. Я ″определяю входящее в структуру организации подразделение, в компетенцию которого будут входить вопросы ПОД/ФТ ...″ Но! При этом я делаю новое Положение об отделе - потому что у этого старого отдела будут новые функции.
с моей точки зрения отдел должен быть полностью переключен на ПОД/ФТ. а вот сотрудники могут по совместительству выполнять работу другого отдела.
mnm
Рег.: 17.03.2015
Сообщений: 9
Сообщ. #2082 от 04.06.2015 15:38
Спасибо, Контроле ИКmnm
Рег.: 17.03.2015
Сообщений: 9
Сообщ. #2083 от 04.06.2015 15:40
Контролер, простите.
mnm
Рег.: 17.03.2015
Сообщений: 9
Сообщ. #2084 от 04.06.2015 15:41
А все-таки: отправляете ФЭС о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (SNFO3484_04.xsd) через личный кабинет? Не могу понять как его вообще применить.ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2085 от 04.06.2015 16:09
Цитата:
А все-таки: отправляете ФЭС о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (SNFO3484_04.xsd) через личный кабинет? Не могу понять как его вообще применить.
Там пока возможно отправлять сообщения об операциях и об отказе и все.ИК
Рег.: 04.09.2013
Сообщений: 342
Сообщ. #2086 от 05.06.2015 12:20
Добрый день!
Где-то прописано что клиент должен лично обратиться в организацию для заключения договора?
Правильно ли я понимаю, что подписанные и присланные им документы (в т.ч. нотариальная копия паспорта) не подойдут?
В 115-ФЗ написано что идентификация - совокупность мероприятий... по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий
У меня в Правилах ПОД/ФТ нет слов о личном приеме, в законодательстве тоже такого не нашел, но всё равно не нравится.
Подозреваю что могу позволить, но у клиента будет высокий уровень риска, можно так поступить?Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2087 от 05.06.2015 13:00
есть только такое (признак 1112):
Передача клиентом поручения об осуществлении операции через представителя (посредника), если представитель (посредник) выполняет поручение клиента без вступления в прямой (личный) контакт с некредитной финансовой организацией
мне тоже не понравилось бы такое ... Хотя кажется явных запретов нет. дальше - все индивидуально...
как он к вам пришел - по почте? или представителем? знаете ли вы этого клиента или он совсем ″с улицы″ (хотя так наверное и не бывает теперь)
как он будет деньги заводить? какие операции???
как с ним связываться? отвечает ли он по телефонам?? может он сильно занят и вообще большой человек - так не грех к такому клиенту и самим съездить - не разбрасываться же клиентами)))
Риск однозначно высокий я бы поставила. и потом следила бы за операциями и документировала это свое ″отслеживание″!!!
как то так...коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #2088 от 05.06.2015 13:06
мы прописали, что документы от физиков должны быть с нотариальной подписью, либо клиент лично сам при нас подписывает.
Иначе хрень получается: сделали сделки клиенту, отправили поручения на подпись заказным письмом, обратно пришли подписанные поручения, а где гарантия, что именно сам клиент подписал?
и закрепили за Брокером право не принимать поручения от клиента, если он не приносит подписанные порученияfishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #2089 от 08.06.2015 15:16
Цитата:
ну последнее письмо-ответ Банка России ″Ответ Банка России на запрос НАУФОР относительно применения Положения Банка России № 445-П профессиональными участниками рынка ценных бумаг″ просто шедевр! Я читала и улыбалась:))
Коллега, а можно у вас попросить прислать мне на почту fishelena@mail.ru запрос НАУФОР и ответ ему, мы не члены этой организации. Тоже хочется поулыбаться)))) Спасибо.
Natalya
Рег.: 20.10.2014
Сообщений: 25
Сообщ. #2090 от 09.06.2015 11:30
В личном кабинете РФМ появилась возможность 04 Заполнить форму о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имуществаДля того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
