не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
Andreev Калининград
Рег.: 16.03.2012 Сообщений: 162 |
Цитата: Я сделала для себя вывод , что последние изменения в 115 - ФЗ дают право и профикам и управляющим компаниям идентифицировать клиентов в упрощенном порядке, но только в определённых случаях: ″при заключении договора о брокерском обслуживании, договора доверительного управления ценными бумагами, депозитарного договора и при приобретении инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов при условии, что все расчеты осуществляются исключительно в безналичной форме по счетам, открытым в российской кредитной организации″. Я согласен. Вопрос в том, как получить из ″системы межведомственного электронного взаимодействия ....″ сведения, которые подтвердят данные, предоставленные клиентом? |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
ОШИБКА В 444-П!
Начали делать изменения в правила ПОДФТ, и поняли, что Банк России не учел, что представителем Клиента может быть юридическое лицо. Посмотрите на приложение 1, приложение 2. Их названия явно свидетельствуют о том, что представителем является только физик. А это НЕВЕРНО. Привет законодателям!!! Господа из мегарегулятора! Не тролльте СДЛов процедурой выплаты гуманит пособия и прочей шнягой, которая не то что развивает эффективность ПОДФТ, а просто убивает в принципе хорошее дело. Если бы СЛДЛы не обсуждали по полдня как прописывать гуманит пособие в некредитных организациях, а драгоценное время тратили действительно на обучение/кончультирование сотрудников и вычитку проектов Ваших норм актов и САМООБУЧЕНИЕ, глядишь и Банку России не надо было бы бояться, что приедет ФАТФ зайдет к какому-н брокеру и ужаснется от увиденного. Хотя практика показывает говорить бесполезно, все равно если захотите потребуете дюжину СДЛов в каждой организации и штраф сдерете непонятно за что. |
baranov* ООО Бенефорт
Рег.: 23.04.2014 Сообщений: 138 |
Nazareth
Простите, а что вас смущает? Приложение 1 - параметры идентификации физиков Приложение 2 - юриков... |
baranov* ООО Бенефорт
Рег.: 23.04.2014 Сообщений: 138 |
А, понял.. сорри
|
elbp* ОАО Вашъ Финансовый Попечитель
Рег.: 20.12.2013 Сообщений: 3 |
Скажите пожалуйста, а для чего вносить изменения в правила в соответствии с 3470-У, ведь нет нигде требований прописывать квал требования сдл в правилах.
|
Evolution
Рег.: 10.08.2012 Сообщений: 1219 |
Меня все-таки мучает вопрос что делать с информационными сообщениями, которые размещаются в ЛК Росфинмониторинг:
1. Информационное сообщение от 23.10.2014: - незамедлительное замораживание средств и других финансовых активов или экономических ресурсов лиц, указанных в приложении к резолюции СБ ООН 2170 – проверили проверку среди клиентов есть ли совпадения со списком, указанным в приложении к резолюции – составили служебную Записку. - незамедлительному замораживанию средств и других финансовых активов или экономических ресурсов в отношении «Аль-Каиды» и других, связанных с ней лиц…- допустим провели проверку на принадлежность к организации Аль Каида. 2. Информационное сообщение от 23.12.2014 г. У нас в Правилах ПОД ФТ в Перечне государств с высокой террористической активностью есть Йеменская Республика, т.е. с данным сообщение можно только ознакомиться. 3. Информационное сообщение от 29.12.2014 г. - здесь список лиц – все понятно проверить по указанному списку составить служебную записку. 4. Информационное сообщение от 30.12.2014 г. У нас в Правилах ПОД ФТ в Перечне государств (территорий), в отношении которых применяются международные санкции есть Республика Кот-д’Ивуар, т.е. с данным сообщение можно только ознакомиться. Вообще, по-моему, какой-то бред на бреде и бредом подгоняет. Еще же и Банк России присылает данные сообщения повторно с пометкой ″для использования в работе″. Как вы реагируете на эти чудо Информационные сообщения? |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: Как вы реагируете на эти чудо Информационные сообщения? Легче всего Доп инструктаж и при необходимости проверка среди клиентов как при новом перечне. Рассматривайте письмо как новый нормативный акт в сфере подфт. |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
У нас в правилах каждый сотрудник , к-й входит в систему подфт должен ежедневно залезть в ЛК и проверить на новый перечень или наличие вход сообщений. А СДЛ уже инициирует доп инструктаж
|
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: У нас в правилах каждый сотрудник , к-й входит в систему подфт должен ежедневно залезть в ЛК и проверить на новый перечень или наличие вход сообщений ой, простите за любопытство, но сколько у вас таких сотрудников? и они действительно каждый день это делают? я почему спрашиваю - ЛК росфина теперь фиксирует входы - то есть очень легко проверить сколько раз в день ваша организация подключалась к ЛК. мы вот только недавно решились вести правило для СДЛ -″каждый день проверять″ и теперь бьемся за ежедневную посещаемость.. получается, но пока не всегда ( а новые перечни и сообщения все равно появляются уже после того как мы побывали в ЛК, так что все проверки делаем по факту писем от КФМ ) |
Natalya
Рег.: 20.10.2014 Сообщений: 25 |
Цитата:
Легче всего Доп инструктаж и при необходимости проверка среди клиентов как при новом перечне. Рассматривайте письмо как новый нормативный акт в сфере подфт. Вот и я так же делаю. |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.