-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Andreev
Калининград
Рег.: 16.03.2012
Сообщений: 162
Сообщ. #1161 от 04.02.2015 11:23 
Цитата:
Я сделала для себя вывод , что последние изменения в 115 - ФЗ дают право и профикам и управляющим компаниям идентифицировать клиентов в упрощенном порядке, но только в определённых случаях: ″при заключении договора о брокерском обслуживании, договора доверительного управления ценными бумагами, депозитарного договора и при приобретении инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов при условии, что все расчеты осуществляются исключительно в безналичной форме по счетам, открытым в российской кредитной организации″.
Я согласен.
Вопрос в том, как получить из ″системы межведомственного электронного взаимодействия ....″ сведения, которые подтвердят данные, предоставленные клиентом?
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1162 от 05.02.2015 18:02
ОШИБКА В 444-П!
Начали делать изменения в правила ПОДФТ, и поняли, что Банк России не учел, что представителем Клиента может быть юридическое лицо. Посмотрите на приложение 1, приложение 2. Их названия явно свидетельствуют о том, что представителем является только физик. А это НЕВЕРНО. Привет законодателям!!!
Господа из мегарегулятора! Не тролльте СДЛов процедурой выплаты гуманит пособия и прочей шнягой, которая не то что развивает эффективность ПОДФТ, а просто убивает в принципе хорошее дело. Если бы СЛДЛы не обсуждали по полдня как прописывать гуманит пособие в некредитных организациях, а драгоценное время тратили действительно на обучение/кончультирование сотрудников и вычитку проектов Ваших норм актов и САМООБУЧЕНИЕ, глядишь и Банку России не надо было бы бояться, что приедет ФАТФ зайдет к какому-н брокеру и ужаснется от увиденного. Хотя практика показывает говорить бесполезно, все равно если захотите потребуете дюжину СДЛов в каждой организации и штраф сдерете непонятно за что.baranov*
ООО Бенефорт
Рег.: 23.04.2014
Сообщений: 138
Сообщ. #1163 от 05.02.2015 18:30
Nazareth
Простите, а что вас смущает?
Приложение 1 - параметры идентификации физиков
Приложение 2 - юриков...baranov*
ООО Бенефорт
Рег.: 23.04.2014
Сообщений: 138
Сообщ. #1164 от 05.02.2015 18:31
А, понял.. сорриelbp*
ОАО Вашъ Финансовый Попечитель
Рег.: 20.12.2013
Сообщений: 3
Сообщ. #1165 от 05.02.2015 19:48
Скажите пожалуйста, а для чего вносить изменения в правила в соответствии с 3470-У, ведь нет нигде требований прописывать квал требования сдл в правилах.Evolution
Рег.: 10.08.2012
Сообщений: 1219
Сообщ. #1166 от 06.02.2015 09:25
Меня все-таки мучает вопрос что делать с информационными сообщениями, которые размещаются в ЛК Росфинмониторинг:
1. Информационное сообщение от 23.10.2014:
- незамедлительное замораживание средств и других финансовых активов или экономических ресурсов лиц, указанных в приложении к резолюции СБ ООН 2170 – проверили проверку среди клиентов есть ли совпадения со списком, указанным в приложении к резолюции – составили служебную Записку.
- незамедлительному замораживанию средств и других финансовых активов или экономических ресурсов в отношении «Аль-Каиды» и других, связанных с ней лиц…- допустим провели проверку на принадлежность к организации Аль Каида.
2. Информационное сообщение от 23.12.2014 г.
У нас в Правилах ПОД ФТ в Перечне государств с высокой террористической активностью есть Йеменская Республика, т.е. с данным сообщение можно только ознакомиться.
3. Информационное сообщение от 29.12.2014 г. - здесь список лиц – все понятно проверить по указанному списку составить служебную записку.
4. Информационное сообщение от 30.12.2014 г.
У нас в Правилах ПОД ФТ в Перечне государств (территорий), в отношении которых применяются международные санкции есть Республика Кот-д’Ивуар, т.е. с данным сообщение можно только ознакомиться.
Вообще, по-моему, какой-то бред на бреде и бредом подгоняет. Еще же и Банк России присылает данные сообщения повторно с пометкой ″для использования в работе″.
Как вы реагируете на эти чудо Информационные сообщения?
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1167 от 06.02.2015 09:36
Цитата:
Как вы реагируете на эти чудо Информационные сообщения?
Легче всего Доп инструктаж и при необходимости проверка среди клиентов как при новом перечне. Рассматривайте письмо как новый нормативный акт в сфере подфт.Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #1168 от 06.02.2015 09:39
У нас в правилах каждый сотрудник , к-й входит в систему подфт должен ежедневно залезть в ЛК и проверить на новый перечень или наличие вход сообщений. А СДЛ уже инициирует доп инструктажКонтролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #1169 от 06.02.2015 10:50
Цитата:
У нас в правилах каждый сотрудник , к-й входит в систему подфт должен ежедневно залезть в ЛК и проверить на новый перечень или наличие вход сообщений
ой, простите за любопытство, но сколько у вас таких сотрудников? и они действительно каждый день это делают?
я почему спрашиваю - ЛК росфина теперь фиксирует входы - то есть очень легко проверить сколько раз в день ваша организация подключалась к ЛК.
мы вот только недавно решились вести правило для СДЛ -″каждый день проверять″ и теперь бьемся за ежедневную посещаемость.. получается, но пока не всегда (
а новые перечни и сообщения все равно появляются уже после того как мы побывали в ЛК, так что все проверки делаем по факту писем от КФМ )Natalya
Рег.: 20.10.2014
Сообщений: 25
Сообщ. #1170 от 06.02.2015 10:56
Цитата:
Легче всего Доп инструктаж и при необходимости проверка среди клиентов как при новом перечне. Рассматривайте письмо как новый нормативный акт в сфере подфт.
Вот и я так же делаю.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
