Программа обучения по ПОД/ФТ по приказу 203 |
Правила форума |
Лика Румянцева фин.дир.
Рег.: 30.07.2014 Сообщений: 2 |
Подскажите ,пожалуйста что должна содержать программа, регламентирующая порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции.
|
ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014 Сообщений: 90 |
Добрый день!
Значит с программой изучения клиента боле или менее разобрались.Ваше мнение клиент это физ или юр.лицо, из закона клиент это физ и юр лицо?так ведь? По поводу программы замораживания ден средств и иного имущества, для организаций не банков,как применить этот пункт если там говориться о зп/стипендиях/пенсиях?каким образом затрагивает профиков?мы должны написать как будем выплачивать по 10 000 тыс.террористу,но мы ведь не банк?это нас тоже касается? Совсем не ясные пункту. Не с кем посоветоваться,Пожалуйста уделите внимание. +доп вопрос эти изменения должны какой датой в пвк вноситься? |
Анна* ЗАО Финансовый Дом ИК
Рег.: 21.08.2014 Сообщений: 11 |
Цитата: Значит с программой изучения клиента боле или менее разобрались.Ваше мнение клиент это физ или юр.лицо, из закона клиент это физ и юр лицо?так ведь? Добрый день! Прослушала недавно вебинар по ПОД/ФТ, согласно 115-ФЗ, клиент это и физ и юр лицо. Соответственно, лучше будет, если предусмотреть деловую репутацию и для физика тоже. |
Evolution
Рег.: 10.08.2012 Сообщений: 1219 |
Цитата: деловую репутацию и для физика тоже. обратите внимание, вчера был размещен ответ Росфинмониторинга на запрос НАУФОР по программе изучения клиента, где сказано, при определении целей финансово-хоз. деятельности, финансового положения и деловой репутации клиента, под клиентом следует понимать как юр. лицо так и ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ. О физ. лицах ничего не сказано. |
pod-ft Москва
Рег.: 06.11.2013 Сообщений: 209 |
Внимательно изучил ответ Росфинмониторинга на запрос НАУФОР по программе изучения клиента №07-03-10/17180 от 15.08.2014г. о физических лицах ничего не сказано.
|
savelev.anton
Рег.: 01.07.2014 Сообщений: 26 |
Цитата: вчера был размещен ответ Росфинмониторинга на запрос НАУФОР Цитата: №07-03-10/17180 от 15.08.2014г. Коллеги, Добрый день! Если не затруднит, поделитесь данными ответами на запросы НАУФОР. Почта savelev.anton@autorambler.ru |
natavan
Рег.: 25.05.2010 Сообщений: 412 |
Цитата: Добрый день! Прослушала недавно вебинар по ПОД/ФТ, согласно 115-ФЗ, клиент это и физ и юр лицо. Соответственно, лучше будет, если предусмотреть деловую репутацию и для физика тоже. Интересно узнать, что вы напишите для установления деловой репутации физика? В 115 ФЗ черным по белому написано: 1.1) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов - юридических лиц получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, а также на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов; |
ИК
Рег.: 04.09.2013 Сообщений: 342 |
Цитата: Внимательно изучил ответ Росфинмониторинга на запрос НАУФОР Тут даже ответ для НАУФОРА доставать не надо. Открываем Консультант. Находим в 115-ФЗ пп. 1.1. ч.1 ст.7 (тот который про деловую репутацию). Слева от пп.1.1. можно перейти на дополнительную информацию к подпункту (обозначено значком ″i″). Далее видим Информационное сообщение Росфинмониторинга ″Типовые вопросы применения отдельных норм Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ ″О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма″. Читаем п. 9 сообщения Росфинмониторинга, последний абзац этого пункта: Также стоит отметить, что принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации необходимо применять как в отношении клиентов - юридических лиц, так и индивидуальных предпринимателей. О физиках ничего не сказано, прямо написано что принимать меры надо в отношении ЮЛ и ИП. |
predatory-alex
Рег.: 07.08.2012 Сообщений: 127 |
+1 какая у физов деловая репутация может быть, там же стоит дефис ″клиентов - юридических лиц ″, конкретно юр.лиц имеют ввиду.
|
Анна* ЗАО Финансовый Дом ИК
Рег.: 21.08.2014 Сообщений: 11 |
Цитата: В 115 ФЗ черным по белому написано:1.1) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов - юридических лиц получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, а также на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов; Я же не сама это придумала. Семинар был до получения официального ответа РФМ. Речь как раз шла о черном по белому: последнее слово ″клиентов″ рекомендовалось понимать как юр и физ лиц. И так как на сегодняшний день ответ получен и ситуация разъяснилась, ваш вопрос считаю не актуальным :) |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.