не забываем менять правила по легализации!!!!

Организации самостоятельно определяют порядок (разрабатывают программу) блокирования (замораживания) безналичных денежных средств или иного имущества клиентов в рамках правил внутреннего контроля.

На основании информационного письма ЦБ РФ №23 от 28.03.2014 г. ″Организации самостоятельно определяют порядок (разрабатывают программу) блокирования (замораживания) безналичных денежных средств или иного имущества клиентов в рамках правил внутреннего контроля.″
Коллеги поделитесь, что вы прописывали в этой программе?

Кто-нибудь уже разработал такую Программу? И вообще прописывали  порядок блокирования в Правилах?

Программа по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества,
по приостановлению операций
9.1. Порядок по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества
9.1.1. В случае размещения в сети Интернет на официальном сайте Росфинмониторинга информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к террористической деятельности или терроризму, либо размещения в сети Интернет на официальном сайте Росфинмониторинга решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень, специальное должностное лицо незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, сообщает о наличии таких клиентов, находящихся на обслуживании, руководителю Организации.
9.1.2. Руководитель Организации рассматривает письменное сообщение специального должностного лица, составленное в произвольной письменной форме, на предмет полноты,  достоверности информации и незамедлительно (не позднее одного рабочего дня) принимает решение по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента, о приостановлении операций клиента, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента об ее осуществлении должно быть выполнено.
9.1.3. Не позднее одного рабочего дня, следующего за днем по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента, по приостановлению операций клиента, Организация информирует Росфинмониторинг в порядке, установленном Правительством РФ, с указанием принятых мер.
9.1.4. При неполучении в течение указанного в п. 9.1.2. настоящих Правил специального внутреннего контроля срока постановления Росфинмониторинга о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок Организация вправе осуществить операцию, если в соответствии с законодательством РФ не принято иное решение, ограничивающее ее осуществление.
9.1.5. В процессе приостановления операции Организация не информирует клиента о принимаемых мерах по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе, не ставит клиента в известность о направлении документов и информации в Росфинмониторинг.
9.1.6. Решение Руководителя Организации о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества клиента, находящегося на обслуживании в Организации, доводится незамедлительного, но не позднее одного рабочего дня, до работников отделов, чьи должностные обязанности связаны с профессиональной деятельностью Организации.
9.1.7. При наличии достаточных оснований подозревать причастность организации или физического лица к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма), если при этом отсутствуют предусмотренные пунктом 2.1 статьи 6 ФЗ от 07.08.2001 г. №115-ФЗ основания для включения таких организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, в том числе при наличии поступившего в уполномоченный орган от компетентного органа иностранного государства обращения о возможной причастности организации или физического лица к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма), межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, может быть принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества указанных организации или физического лица.
Достаточность оснований подозревать причастность организации или физического лица к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) определяется межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма.
В случае принятия межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества организации или физического лица, указанных в абзаце первом п.9.1.7 Правил специального внутреннего контроля, Росфинмониторинг незамедлительно размещает указанное решение в сети Интернет на своем официальном сайте.
Организация незамедлительно применяет меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента в соответствии с Программой по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, по приостановлению операций.

Кто-нибудь уже разработал такую Программу? И вообще прописывали  порядок блокирования в Правилах?

Что скажите по поводу этого?

Я прописывала. Сделала отдельную Программу по замораживанию (блокированию).

Что скажите по поводу этого?

А как же быть с Постановлением 667 (номер указала правильно?) где описаны наименования программ Правил ПОД/ФТ и перечень программ является исчерпывающим.
Не вменят нарушение норм указанного постановления за включение в Правила ПОД/ФТ новой программы по заморозке?