-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Программа обучения по ПОД/ФТ по приказу 203
Правила форума AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #111 от 05.09.2014 12:45 
Цитата:
прочитала статью..... Спросить у яндекса что ли о каком-то клиенте - физике и посмотреть, что яндекс выдаст?)) Потом это распечатать и в досье положить с пометкой деловая репутация))
Ну, мы почти так и делаем)) У нас есть спец. форма, которая заполняется по клиенту - там ставятся отметки о проверке по перечню террористов, о повторных идентификация и пр., там же и отметка о проверке деловой репутации. Проверяем в интернете и в графе ″деловая репутация″ пишем, что негативных сведений не имеется.коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #112 от 05.09.2014 15:40
Цитата:
Если исходить их этого принципа, от организации за отчетами на почту по доверке ходит уборщица тетя Маша, ее тоже прикажете идентифицировать?
вы не сравнивайте почту и получение отчетов по доверенности. Если клиент решил, что мы должны ему отчеты по почте отправлять, то мы и будем отправлять. А кто эти отчеты забирает с почты - нас это не волнует. Для нас в этом случае главное отметка почты, что письмо для отправки клиенту мы отдали через почту.
А я интересуюсь, если клиент решил, что отчеты мы должны передать через уполномоченного представителя и выдал доверенность на водителя, курьера, то тут как?
я прекрасно понимаю, что для профика представитель это тот, кто может своим решением повлиять на активы клиента или запросить определенную информацию. Задача курьера, водителя только сдать и получить документы.
но тут нюанс. В законодательстве нет разделения на представителей, который может что-то сделать с активами и который может только забрать/принести документыЦитата:
Знаете у нас один клиент-юр лицо. Мы не идентифицируем ″курьера, водителя″. Но у нас похожая ситуация. Наш курьер им отвозит отчеты - потому что курьер ″крутой″. Отдаем им в приемную. Бабушка в экспедиции ставит отметку . мы не идентифиуруем работников экспедиции. Логика всетаки такая- какие подписи клиента нам необходимы. Един исп орган - без вопросов - надо идентифицировать. Подпись работника который может подписывать и подписывает сам договор , доп соглашения к нему Акты выполненных работ , счета бухгалтерские и т.п. + Подпись работника клиента который подписывает поручения на совершение сделки, не забываем что по 32 постановлению фкцб подпись клиента является необходимым условием поручения, а по тому же 32 постановлению подпись на отчете клиента не требуется... передали отчет и передали.
вот есть целый пакет на брок.обслуживание (договор, приложения, анкеты и т.д.), в котором установлено, что отчеты передаем представителю клиента. Приходит курьер, показывает свой паспорт, сверяем его с доверенностью и отдаем документы курьеру. Профик исполнил обязательства по договору, не разгласил конф.информацию - не отдал клиентские отчеты постороннему лицу.
в законодательстве по проф.деятельности стоят фразы, что брокер, депозитарий, ДУ обязан передать отчеты. Как подтверждаете факт передачи отчетов клиенту? Факт передачи подтверждается либо штампом почты, либо подписью клиента, представителя клиента.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #113 от 10.09.2014 17:48
Коллеги, скажите пожалуйста - где у вас описано ″обучение в целях ПОД/ФТ″?
У меня, видимо с каких то времен, есть ″Программа обучения″ как составляющая часть ПВК и отдельным документом утверждается ″Программа обучения″, как план-тематика обучающих мероприятий, (по аналогии с Программой курса лекций и т.п.)
и вот у меня сомнения - нужна ли мне эта 2-ая Программа?
машера
Рег.: 06.03.2007
Сообщений: 95
Сообщ. #114 от 16.09.2014 12:06
подскажите пожалуйста, насколько критично, если работник пройдет курс повышения знаний ПОД/ФТ ( раз в три года в аккредитованной орг ) с опозданием дней на 10?коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #115 от 17.09.2014 10:47
Цитата:
подскажите пожалуйста, насколько критично, если работник пройдет курс повышения знаний ПОД/ФТ ( раз в три года в аккредитованной орг ) с опозданием дней на 10?
машера, компания, в который вы работаете является членом НАУФОР? Было письмо-разъяснение от ЦБ РФ (27.11.2013 №07-02-06/302), что год считается календарный (″Фраза в п.8 Положения ″не реже одно раза в год″ и фраза ″ не реже одного раза в три года″ в п.12 Положения подразумевают календарные года. При этом первым календарным годом периода, указанного в п.12 Положения считается календарный год, следующий за годом, в течение которого сотрудник приступил к исполнению своих обязанностей (был принят на работу) или прошел обучение в форме повышения знаний″ - это из письма)машера
Рег.: 06.03.2007
Сообщений: 95
Сообщ. #116 от 17.09.2014 11:54
спасибо, коллега.
моя прежняя компания была членом НАУФОР, но я тогда контролем не занималась. формулировка знакомая (на учебе видимо говорили), но найти нигде не могла ее. Где это письмо можно увидеть?timofeeva_am
Рег.: 30.09.2014
Сообщений: 1
Сообщ. #117 от 30.09.2014 17:07
Добрый вечер!)
Подскажите, упрощенную идентификацию могут проводить только кредитные организации или все субъекты ПОД/ФТ?
Структурно положения о ней размещены в ст. 7 среди требований об идентификации в кредитных организациях, но если исходить из терминологии, то речь идет в целом ″об организациях, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом″. У меня кипят мозги, по-моему, это противоречит логике))
+ вопрос по теме обсуждения - программе изучения клиента. Исходя из того, что нет официальных разъяснений к содержанию этой программы, как поступаете Вы: пишете в правилах абстракцию или углубляетесь в детали, расписывая перечень запрашиваемых документов?Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #118 от 30.09.2014 17:36
машера, напишите куда и мы поможем)!Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #119 от 30.09.2014 18:23
Цитата:
Подскажите, упрощенную идентификацию могут проводить только кредитные организации или все субъекты ПОД/ФТ?
Структурно положения о ней размещены в ст. 7 среди требований об идентификации в кредитных организациях, но если исходить из терминологии, то речь идет в целом ″об организациях, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом″.
поскольку
Упрощенная идентификация клиента - физического лица может быть проведена при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента - физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, а также при предоставлении клиенту - физическому лицу электронного средства платежа (1.11 ст 7, 115-фз)
я считаю, что к проф.участникам это не относится и ничего не пишу в правилах. мы НЕ переводим ДС клиента без открытия банковского счета и не предоставляем Клиенту электронное средство платежаЦитата:
вопрос по теме обсуждения - программе изучения клиента.
совсем абстракцию написать не получается, просто пишу на основании чего получаю сведения о целях (устав), финансовых показателях (отчетность) и репутации (интернет)
машера
Рег.: 06.03.2007
Сообщений: 95
Сообщ. #120 от 02.10.2014 15:47
to ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ, если не сложно перешлите на modest01@yandex.ruДля того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
