-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Программа обучения по ПОД/ФТ по приказу 203
Правила форума Лика Румянцева
фин.дир.
Рег.: 30.07.2014
Сообщений: 2
Сообщ. #91 от 31.07.2014 16:37 
Подскажите ,пожалуйста что должна содержать программа, регламентирующая порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции.ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014
Сообщений: 90
Сообщ. #92 от 26.08.2014 13:46
Добрый день!
Значит с программой изучения клиента боле или менее разобрались.Ваше мнение клиент это физ или юр.лицо, из закона клиент это физ и юр лицо?так ведь?
По поводу программы замораживания ден средств и иного имущества, для организаций не банков,как применить этот пункт если там говориться о зп/стипендиях/пенсиях?каким образом затрагивает профиков?мы должны написать как будем выплачивать по 10 000 тыс.террористу,но мы ведь не банк?это нас тоже касается?
Совсем не ясные пункту.
Не с кем посоветоваться,Пожалуйста уделите внимание.
+доп вопрос эти изменения должны какой датой в пвк вноситься?Анна*
ЗАО Финансовый Дом ИК
Рег.: 21.08.2014
Сообщений: 11
Сообщ. #93 от 02.09.2014 09:34
Цитата:
Значит с программой изучения клиента боле или менее разобрались.Ваше мнение клиент это физ или юр.лицо, из закона клиент это физ и юр лицо?так ведь?
Добрый день! Прослушала недавно вебинар по ПОД/ФТ, согласно 115-ФЗ, клиент это и физ и юр лицо. Соответственно, лучше будет, если предусмотреть деловую репутацию и для физика тоже.Evolution
Рег.: 10.08.2012
Сообщений: 1219
Сообщ. #94 от 02.09.2014 10:49
Цитата:
деловую репутацию и для физика тоже.
обратите внимание, вчера был размещен ответ Росфинмониторинга на запрос НАУФОР по программе изучения клиента, где сказано, при определении целей финансово-хоз. деятельности, финансового положения и деловой репутации клиента, под клиентом следует понимать как юр. лицо так и ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ. О физ. лицах ничего не сказано.pod-ft
Москва
Рег.: 06.11.2013
Сообщений: 209
Сообщ. #95 от 02.09.2014 11:03
Внимательно изучил ответ Росфинмониторинга на запрос НАУФОР по программе изучения клиента №07-03-10/17180 от 15.08.2014г. о физических лицах ничего не сказано.savelev.anton
Рег.: 01.07.2014
Сообщений: 26
Сообщ. #96 от 02.09.2014 11:22
Цитата:
вчера был размещен ответ Росфинмониторинга на запрос НАУФОРЦитата:
№07-03-10/17180 от 15.08.2014г.
Коллеги, Добрый день! Если не затруднит, поделитесь данными ответами на запросы НАУФОР. Почта savelev.anton@autorambler.runatavan
Рег.: 25.05.2010
Сообщений: 412
Сообщ. #97 от 02.09.2014 11:55
Цитата:
Добрый день! Прослушала недавно вебинар по ПОД/ФТ, согласно 115-ФЗ, клиент это и физ и юр лицо. Соответственно, лучше будет, если предусмотреть деловую репутацию и для физика тоже.
Интересно узнать, что вы напишите для установления деловой репутации физика?
В 115 ФЗ черным по белому написано:
1.1) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов - юридических лиц получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, а также на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов;
ИК
Рег.: 04.09.2013
Сообщений: 342
Сообщ. #98 от 02.09.2014 12:13
Цитата:
Внимательно изучил ответ Росфинмониторинга на запрос НАУФОР
Тут даже ответ для НАУФОРА доставать не надо.
Открываем Консультант.
Находим в 115-ФЗ пп. 1.1. ч.1 ст.7 (тот который про деловую репутацию).
Слева от пп.1.1. можно перейти на дополнительную информацию к подпункту (обозначено значком ″i″).
Далее видим Информационное сообщение Росфинмониторинга ″Типовые вопросы применения отдельных норм Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ ″О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма″.
Читаем п. 9 сообщения Росфинмониторинга, последний абзац этого пункта:
Также стоит отметить, что принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации необходимо применять как в отношении клиентов - юридических лиц, так и индивидуальных предпринимателей.
О физиках ничего не сказано, прямо написано что принимать меры надо в отношении ЮЛ и ИП.predatory-alex
Рег.: 07.08.2012
Сообщений: 127
Сообщ. #99 от 02.09.2014 12:25
+1 какая у физов деловая репутация может быть, там же стоит дефис ″клиентов - юридических лиц ″, конкретно юр.лиц имеют ввиду.Анна*
ЗАО Финансовый Дом ИК
Рег.: 21.08.2014
Сообщений: 11
Сообщ. #100 от 03.09.2014 19:31
Цитата:
В 115 ФЗ черным по белому написано:1.1) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов - юридических лиц получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, а также на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов;
Я же не сама это придумала. Семинар был до получения официального ответа РФМ. Речь как раз шла о черном по белому: последнее слово ″клиентов″ рекомендовалось понимать как юр и физ лиц. И так как на сегодняшний день ответ получен и ситуация разъяснилась, ваш вопрос считаю не актуальным :)
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
