не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
Алена
Рег.: 19.11.2006 Сообщений: 465 |
Размахнулась.....тоже начала смотреть в проект 445....хрень какая-то получается!
Плюнула и написала редакцию четко по 90ФЗ. Еще очень полезными в работе были 2 проекта (с точки зрения понимания и элементарной логики): Проект Указания Банка России ″О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом ″О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма″ (по состоянию на 07.09.2018) (подготовлен Банком России) и этот Проект Постановления Правительства РФ ″Об утверждении Правил формирования перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, его размещения в информационно-телекоммуникационной сети ″Интернет″ на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу и опубликования в официальных периодических изданиях, а также информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, об исключении организации или физического лица из названного перечня, либо удовлетворении заявления физического лица о частичной или полной отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества″ (по состоянию на 22.06.2018) (подготовлен Росфинмониторингом) |
Дмитрий Щеголихин Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015 Сообщений: 257 |
Выполнение обязанностей по противодействию ФРОМУ прямо зависит от наличия соответствующего перечня лиц, причастных к распространению оружия массового уничтожения. Однако, спустя три месяца Перечень по РОМУ все еще не опубликован.
По просьбе абонентов, ЮЦ «Догма» направил в Росфинмониторинг запрос, о том, как же при таких обстоятельствах следует выполнять соответствующие обязанности. https://dogma58.com/rosfinmonitoring-razyasnil-kak-rabotat-bez-perechnya-po-fromu/ |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Как проверить клиента на причастность к распространению оружия массового уничтожения в настоящее время? Информация, опубликованная 1,5 месяца назад не потеряла своей актуальности до сих пор: http://www.smyslovy.ru/news/news06.09.2018.html#youtube
|
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: тоже самое, пока не стала менять нигде ПВК, подготовленные мной за последние 3 месяца для различных НФО, уже ни раз проверялись ЦБ. Там, где нужно, писал ПОД/ФТ/ФРОМУ, включая программу обучения. Никаких возражений регулятора на эту тему не встречал. |
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
Коллеги, согласны ли Вы с тем, что в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ нужно прописать, что НФО выявляет необычные и подозрительные операции также по ФРОМУ и проводит в связи с этим мероприятия, в частности, отказывает в проведении операции?
Ведь, если кто-то столкнется с такой ситуацией и не откажет в проведении операции, связанной с ФРОМУ, то он окажется вовлеченным в ФРОМУ со всеми вытекающими из этого последствиями. |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Коллеги, согласны ли Вы с тем, что в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ нужно прописать, что НФО выявляет необычные и подозрительные операции также по ФРОМУ и проводит в связи с этим мероприятия, в частности, отказывает в проведении операции? Ведь, если кто-то столкнется с такой ситуацией и не откажет в проведении операции, связанной с ФРОМУ, то он окажется вовлеченным в ФРОМУ со всеми вытекающими из этого последствиями. ″Можно″ прописать. ″Нужно″ я бы не сказала. То что нужно, озвучено в 445-П. И кроме того, КАК выявлять подозрительные по ФРОМУ? Все что можно и так написано - если ″кто-то кое-где порой″ из тех, кого надо морозить. То есть ФРОМУ тоже попадает под подозрение. Дополнительные признаки лично я не могу придумать, разве что в назначении платежа кто то напишет явно ″за оружие массового уничтожения″ Мы в ПВК внесли только то, что буквально следует из 115-ФЗ. Теоретически, если столкнемся с ФРОМУ, у нас всегда есть право отказать просто ″потому что″. |
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
Коллеги из финансовых организаций, подпадающих под требования 625-П!
Мне кажется, те из Вас, кто до 23.10.2018 внес изменения в должностные инструкции руководящих работников (ЕИО, зама ЕИО, главбуха, зама главбуха и т.д., их замещавших) и контролера (его замещавшего) в части добавления в описании их служебных обязанностей текста, связанного с противодействием ФРОМУ, должны учесть требования пункта 2.18 625-П, а именно: в течение 30 календарных дней с даты внесения вышеуказанных изменений в должностные инструкции направить в Банк России сведения об изменении анкетных данных вышеуказанных лиц (в части подробного описания служебных обязанностей по занимаемым ими должностям). Основания: п. 2.18 625-П, строка 13 ″Сведения о трудовой деятельности″ Анкеты кандидата... Приложения № 1 к 625-П, п. 6 Примечаний к Приложению 1 к 625-П. |
O.Roschak
Рег.: 24.10.2018 Сообщений: 41 |
Коллеги, добрый день.
Подскажите пожалуйста, как кто прописывал в правилах вовлеченность НФО в использование услуг в целях легализации...интересует в первую очередь депозитарная деятельность. |
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
http://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=LAW&n=310791&fld=134&dst=1000000001,0&rnd= 0.32160490669367114#015992519172384756
|
fishelena
Рег.: 21.02.2014 Сообщений: 269 |
Цитата: Размахнулась.....тоже начала смотреть в проект 445....хрень какая-то получается! Плюнула и написала редакцию четко по 90ФЗ. Скажите пожалуйста, а вы формы Анкет меняли с 23.07.18, в связи с новыми обязанностями по 90-ФЗ или сразу в новой редакции ПВК ? Т.е Анкеты первично должны быть изменены уже с 23.07.18? А ведь 444-П вообще не поменялся, даже проекта нет, а там указаны обязательные сведения, которые должны быть в Анкете и соответственно ничего нет о проверках по Перечням ФРОМУ? |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.