легализации посвящается |
Правила форума |
Anuta
Рег.: 31.08.2010 Сообщений: 1133 |
Цитата: elen.prosha большое Вам спасибо. |
Anuta
Рег.: 31.08.2010 Сообщений: 1133 |
а имеем ли мы право (или это наша обязанность) копировать страничку паспорта о браке?
обязаны ли мы проверить супругов физ.лица? |
elen.prosha
Рег.: 30.05.2016 Сообщений: 12 |
Цитата: обязаны ли мы проверить супругов физ.лица Мы страницу не копируем и не проверяем супруга. |
Anuta
Рег.: 31.08.2010 Сообщений: 1133 |
Цитата: elen.prosha вот и мы тоже, но что-то мне дает понять - а верно ли это. Мы ведь должны проверить на ПДЛ супругов наших клиентов? |
elen.prosha
Рег.: 30.05.2016 Сообщений: 12 |
Наверное..., но мы не делаем. Если клиент в опросном листе указал, что он ПДЛ или он супруг/а ПДЛ мы перепроверяем, а так особо не заморачиваемся. За все время моей работы один ПДЛ приходил с женой. Сами все указали, мы перепроверили, зафиксировали и сделки провели, отчитались, так как превышали денежный порог.
|
Anuta
Рег.: 31.08.2010 Сообщений: 1133 |
Цитата: elen.prosha ну вот хорошо, если указал клиент, а если соврет?? |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Могу рассказать как делаем мы, но нас еще не проверяли 1. Досье по клиенту включает в себя информацию про бенефициаров, выгодоприобретателей (если это не сам клиент) и представителей (всю необходимую из 444-П), уровень риска присваиваем только клиенту, но он ставится также с учетом информации по бенеф. (например повышается, если бенеф. является иностранцем). 2. у нас проверка осуществляется по всем ″этим товарищам″ программным обеспечением, на обучении в ПАРТАД говорили, что бенеков тоже надо проверять. 3. Но отправляем только по количеству клиентов (физ и юр. л). 4. будет приходить от ЦБ РФ через новый ЛК 1. Верно. 2. Верно. 3. Верно. 4. Верно. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: а имеем ли мы право (или это наша обязанность) копировать страничку паспорта о браке? обязаны ли мы проверить супругов физ.лица? Группу крови еще в паспорте ставят. нужно анализы запрашивать для подтверждения группы крови )) Вы разве не запрашиваете? |
Дмитрий Щеголихин Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015 Сообщений: 257 |
Цитата: а имеем ли мы право (или это наша обязанность) копировать страничку паспорта о браке? обязаны ли мы проверить супругов физ.лица? Всегда можно сослаться, что в паспорте клиента данных недостаточно, чтобы проводить надлежащую проверку супруга. |
luna333
Рег.: 29.07.2016 Сообщений: 246 |
всем доброе утро! наверное уже все слышали, что во 2 чтении был принят законопроект об исключении деятельности НПФ по ОПС из действия 115-ФЗ . Кто что думает по этому поводу и нужны ли будут Ответственные сотрудники в таком количестве? по сути проверять будем только НПО, и кто то возможно fatca ///CRS. но там отчетность 1 раз в год всего лишь. и спокойно 1 человек в фонде сможет все это мониторить. а не 2-3 человека.
|
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.