-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
легализации посвящается
Правила форума Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #21 от 09.04.2013 11:20 
Господа, поделитесь опытом, кто как УДЕЛЯЕТ ПОВЕШЕННОЕ ВНИМАНИЕ ОПЕРАЦИЯМ КЛИЕНТОВ С ПОВЫШЕННЫМ УРОВНЕМ РИСКА?
1) ежедневная распечатка всех сделок клиента/или просто сохранение информации в электронном виде.
2) клиент ввел/вывел ДС, пишем мотивированное заключение, что то типа ″ООО ″Ромашка″ вывела деньги, полученные в результате операций с ЦБ, вывод был произведен на собственный счет, открытый в Банке ″Голубь″?
Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #22 от 09.04.2013 11:59
или сохранение в электронном виде, или визуальный просмотр отчетов без сохраненияfiore
Рег.: 15.12.2008
Сообщений: 217
Сообщ. #23 от 22.04.2013 11:08
Добрый день.
Нужна Ваша помощь. Мы банк. В банке ответственный сотрудник са по себе, контролёр сам по себе. Сейчас пишут новые Правила, в которые обязанность за выявление и предосталвение информации в отдел против.легализации о сомнительные сделках и операция возлагается также на Контролёра, Ктдел брокерского обслуживания, Ктдел ценных бумаг (закл.сделки в интересах Банка) и Депозитарий. При этом нигде не упомянут Отдел уёта ценных бумаг (бухг. и внут.учёт) и отдел доверительного управления.
Подскажите, какие подразделения из вышеупомянутых у Вас ответственные за выявление сомнит.операц.и предосталвение их ответсвенному сотруднику?коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #24 от 22.04.2013 12:20
Цитата:
Подскажите, какие подразделения из вышеупомянутых у Вас ответственные за выявление сомнит.операц.и предосталвение их ответсвенному сотруднику?
все.
бэк-офис, трейдеры, депозитарий, бухгалтерия (только бухгалтерия может видеть договор лизинга, оплату наличкой уставного капитала, выдача беспроцентного займа и т.д. ну вы поняли, наверное, что есть операции/сделки, о которых не могут знать другие отделы, за исключением бухгалтерии), юрист, фин.директор и т.д.
у нас в компании у всех прописано в должностных обязанностей о соблюдении 115-ФЗ и внутренних Правил по легализации в рамках занимаемой должности.
Рассмотрим пример, приносят договор, который не связан с проф.деятельностью, а сторона по договору значится в списках террористов/экстремистов. Значит, обязанность возникает проверить контрагента 1) у бухгалтерии, 2) у того, кто занимается этим договором.
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #25 от 02.05.2013 16:13
Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 мая 2009 г. N 103 ″Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок″
Я правильно понимаю, что в Правилах не нужно полностью отражать все критерии и признаки, можно ″выбрать то что удобнее для профика″? Или все таки должно быть все что касается профика и РЦБ?
И как на практике, если какая то необычная сделка (операция), не прописанная в Правилах, но имеющаяся в Рекомендациях. у профика случилась))), то выкатят нарушение ссылаясь на наличие этой необычной сделки (операции) в Рекомендациях?
У кого был опыт проверок, поделитесь пожта!Наталья
Рег.: 24.10.2007
Сообщений: 294
Сообщ. #26 от 13.05.2013 10:49
Коллеги, скиньте пожалуйста Новые Типовые правила по Спец.контролю (увидела в новостях, что обновили редакцию в апреле) на ksushachich@mail.ruLegal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #27 от 13.05.2013 17:05
Цитата:
Инвестиционная компания
такого конкретного опыта не было, но на мой взгляд в правилах надо отразить только то, что может иметь отношение к деятельности конкретной компании, если подозрительная сделка будет замечена, но не будет фигурировать прямым текстом в правилах, то ее можно подогнать под пункт ″если у сотрудников возникли подозрения....″, если ее пропустить... не думаю, что за это не накажут
а вообще, в правилах нереально прописать всевозможные случаиLegal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #28 от 16.05.2013 19:42
прибежала с очередной лекции, завтра много нового расскажу))))Наталья
Рег.: 24.10.2007
Сообщений: 294
Сообщ. #29 от 17.05.2013 09:06
Цитата:
прибежала с очередной лекции, завтра много нового расскажу))))
Ждем с нетерпением!
Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #30 от 17.05.2013 11:57
Рассказываю))
напишу все в одной теме, в т.ч. и по вопросам, которые поднимали в др. ветках.
В общем так)))
закон по легализации перетерпит огромные изменения, будет пересмотрена статья 6. а также исключен пункт о том, что мониторим только клиентские сделки (оч грустно)
посмотреть можно проект 196666-6, который отправлен на второе чтение.
из 321-П можно взять перечень документов, которые удостоверяют личность (прил №10)
в паспорте проверяем все страницы, т к если на пустых есть непредусмотренные отметки (записи), то он считается недействительным
по обновлению информации по клиентам - написания письма в эл. виде не достаточно
критерии и признаки в свои правила включаем только те, которые относятся непосредственно к деятельности компании, также не пишем то, что не знаем как реализовывать.
рекомендации и информационные письма к исполнению не обязательны, т е берем из низ только то, что нам подходит
теперь по статье 7.3 - по некоторым категориям лиц, относящимся к РФ - составляем список по средствам инета , одной галочки в анкете как по ИПДЛ недостаточно. т.е. должен быть пофамильный список, пусть не полный, но как подтверждение того, что мы пытаемся исполнить такое требование
по вопросу разделения обязанностей - контролер не имеет права проверять СДЛ (был у нас такой спор на форуме), при этом контролер все равно попадает, если компанию лишат лицензии за нарушения в части легализации.
вот.....пока все что вспомнила
пошла списки рыть)))))Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
