-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Личный кабинет на сайте РФМ
Правила форума Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #1481 от 18.01.2017 23:22 
Цитата:
Дмитрий
Правильно ли будет создавать внутренние сообщения на основании выписки по счету,а не на основании платежки в системе Банк клиент?Хотя мы и знаем об этой операции уже 21.01.?
Здравствуйте.
Я склоняюсь к 22.01.
Поскольку сделка необычная, то выявить ее вы можете и спустя энное количество времени.
С другой стороны, тут признак необычности явный, и долго выявлять нет смысла, так что составление сообщения об операции на следующий день (после получения подтверждения ее совершения) будет вполне приемлемым решением.
Думаю, что также следует учитывать вероятность, что операция по каким-то причинам может не состояться: например, банк ее тормознет или еще какие-то проблемы возникнут...
Так что 21.01 вы еще не знаете, совершена ли операция. Вы знаете лишь о намерении ее совершить.
А вот 22.01 у вас будут уже все необходимые данные для составления сообщения об операции.
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #1482 от 19.01.2017 16:24
Цитата:
Правильно ли будет создавать внутренние сообщения на основании выписки по счету,а не на основании платежки в системе Банк клиент?Хотя мы и знаем об этой операции уже 21.01.?
Склоняюсь к 21.01
Организация должна не бить по хвостам, когда деньги уйдут на ОД/ФТ, а упредить ОД/ФТ.
Организация должна иметь возможность отказать в совершении операции.
Читайте свои ПВК по ПОД/ФТ что там сказано. Наверняка вся ″движуха″ в Организации в отношении операции начинается с составления внутреннего сообщения. Во внутреннем сообщении должно быть указано в том числе запись (отметка) о принятом в отношении операции решении. Решение может быть и об отказе в совершении операции. А как отказать, если мы ждем, когда она будет проведена, а потом сообщаем ЕИО и СДЛу о том, что она уже проведена?
Полагаю, что ВНУТРЕННЕЕ сообщение по операции, подлежащей фиксированию, если о предстоящем ее совершении известно (имеются соответствующие документы), должно быть составлено даже если сделка не совершена.
Ну а как быть с заполнением даты совершения операции ерунда вопрос. Легко решаемый. Пораскиньте мозгами )Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #1483 от 19.01.2017 21:18
Цитата:
Организация должна не бить по хвостам, когда деньги уйдут на ОД/ФТ, а упредить ОД/ФТ.
Именно в этом и заключается смысл ПОД/ФТ. Одна из задач РФМ: ″не дать преступлению совершиться″.АО НПФ
Рег.: 13.01.2017
Сообщений: 79
Сообщ. #1484 от 20.01.2017 09:13
Как думаете,если пишу сообщения 22.01. это серьезное нарушение? Наши операции необычные,но не подозрительные, т.е. мы ничего не отмываем.Размещение собственных средств по депозитам обычная деятельности (Банки самые обычные топ-10).Андрей
Страховая компания, С.-Петербург
Рег.: 07.11.2016
Сообщений: 16
Сообщ. #1485 от 20.01.2017 10:19
Цитата:
Наши операции необычные,но не подозрительные, т.е. мы ничего не отмываем.Размещение собственных средств по депозитам обычная деятельности (Банки самые обычные топ-10).
Смысл тогда сообщать в РФМ по таким операциям, если это ″обычная деятельность″? Мы, например, ведём журнал/реестр операций, подподающих под признак необычных, по которым СДЛ, в особых случаях Ген. директор, принимают решение о ненаправлении сообщения в РФМ. Журнал предъявим при необходимости надзорным органам, в качестве подтверждения, что отслеживаем подобные операции.
Еслы вы принимаете решение о направлении сообщения в РФМ по необычной операции, то и не забывайте повышать уровень риска.
АО НПФ
Рег.: 13.01.2017
Сообщений: 79
Сообщ. #1486 от 20.01.2017 10:35
Цитата:
Андрей
Не направляем,ведем просто журнал как и вы.Везде указано про внутреннее сообщение,а не про ФЭС.Вы какую дату ставите?Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #1487 от 20.01.2017 10:52
Читаю ваши посты и задумалась.
Было обсуждение о первом зачислении на счет денежных средств и подготовку сообщений.
А размещение депозитов на сумму больше 600 000 дня профиков - подпадает под это требование?Андрей
Страховая компания, С.-Петербург
Рег.: 07.11.2016
Сообщений: 16
Сообщ. #1488 от 20.01.2017 13:20
Цитата:
АО НПФ
Прощу прощения, не разглядел про внутренне сообщение. Мы ставим дату фактического платежа, т.е. по платежке.АО НПФ
Рег.: 13.01.2017
Сообщений: 79
Сообщ. #1489 от 20.01.2017 13:42
Цитата:
Андрей
Ничего бывает.
Меня только смущают слова ″Совершение операции″, т.е. Совершение это ведь уже списание ден.ср-в?разве не так?
Двояко как-то звучит.Цитата:
Инвестиционная компания
Не знаю на счет профиков но у НПФ код 3305,который жить мешает)))
″Совершение операций за счет собственных средств или имущества для обеспечения уставной деятельности негосударственного пенсионного фонда на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо ее эквивалент в иностранной валюте″
3. В случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего контроля возникают ″подозрения″, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций, обязана ″направлять″ в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 настоящего Федерального закона.
(п. 3 в ред. Федерального закона от 08.11.2011 N 308-ФЗ)
(см. текст в предыдущей ″редакции″)
Где-то есть определение понятия день выявления?
т.е можно прописать днем выявления подозрительной операции является дата окончательного решения о признании необычной сделки подозрительной.
Ведь если операция подозрительная мы ведь скорее всего ее приостановим и будем расследовать,что и как? После того как приостановим,отправляем сообщение в Росфин, если Росфин не отреагирует,то проводим сделку?
Это не касаясь случаев в ст.6 тут мы стучим прям сразу, без разбирательств.АО НПФ
Рег.: 13.01.2017
Сообщений: 79
Сообщ. #1490 от 20.01.2017 13:43
ну или можем отказать в проведении сделки.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
