-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #4161 от 23.11.2016 09:57 
Цитата:
Для себя решила, что контрагентов необходимо проверять по перечню, действительность паспорта, РПДЛ, но не присваивать уровень риска. Проверили, анкету составили, заключили договор и забыли.
А что мешает еще и уровень риска присвоить? Мне кажется это риск, простите за тавтологию)
Так контрагент - сторона по сделке, а не клиент, находящийся на обслуживании. Если буду присваивать уровень риска КЛИЕНТа, то надо и дату начала отношений с клиентом (дата заключения дог к-п), а вот что делать с датой прекращения отношений? (указывать дату окончательный расчетов с контрагентом), а так же пока находится на ″обслуживании″ каждый раз проверять по перечню.
Я подошла с практической точки зрения: пришел контрагент, проверили, рассчитались. Даже и не представляю как вести полный учет по отношению к контрагенту. И получается контрагентов тогда надо будет включать в отчетность 04 3484-У.fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #4162 от 23.11.2016 10:05
Цитата:
Давайте на примере:
Приняли на работу нового сотрудника (допустим работник подразделения по под/фт профика), добавляем его в табличку в Приложении, там по графам.
Первая вводный - там данные дата работы + месяц (получается должен пройти не позднее даты_
Вторая колонка - целевой -до конца года
Повышение квалификации - до конца года
Т.е и целевой инструктаж и повышение квалификации новому сотруднику надо пройти до конца года?
А если такой случай. Я планировала так.
1) Мы приняли на работу бухгалтера - 01.11.16.
2) Включили в Перечень сотрудников (составили Приказ)-02.11.16,
3) на слудующий день вводный инструктаж-03.11.16,
4) через месяц проверка знаний - 05.12.16
5) надо пройти целевой инструктаж (проходим в сторонней обучающей организации) - до 31 декабря 2016?
6) надо пройти повышение квалификации (в стронней обучающей организации) - тоже до 31 декабря 2016?
Мне кажется что надо пройти одно обучение- целевой до 31 декабря , а повышение уже в течение следующего календарного года? Как правильно, кто как думает?
fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #4163 от 23.11.2016 10:13
Раньше в предыдущем НА было прописано, что целевой проходится сотрудником однократно, сейчас целевой интсруктаж должны пройти только определенные сотрудник из 3471-У:
Обучение в форме целевого (внепланового) инструктажа должны пройти:
лицо, планирующее осуществлять функции ответственного должностного лица, до начала осуществления таких функций;
лица, указанные в подпунктах ″а″ и ″б″ пункта 2.2 настоящего Указания, до назначения на соответствующую должность;
индивидуальный предприниматель, являющийся страховым брокером, до начала осуществления деятельности по оказанию услуг страхового брокера;
сотрудники, указанные в подпунктах ″е″ и ″з″ пункта 2.2 и в пунктах 2.3 - 2.6 настоящего Указания, в течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей.
Т.е здесь в списке нет бухгалтера, те для него такое обучение: вводный- через месяц проверка знаний - до конца года повышение квалификации?
Что-то я запуталась!!!
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #4164 от 23.11.2016 10:27
Цитата:
Так контрагент - сторона по сделке, а не клиент, находящийся на обслуживании. Если буду присваивать уровень риска КЛИЕНТа, то надо и дату начала отношений с клиентом (дата заключения дог к-п), а вот что делать с датой прекращения отношений? (указывать дату окончательный расчетов с контрагентом), а так же пока находится на ″обслуживании″ каждый раз проверять по перечню.
Бучка, я к данному вопросу подхожу с теоретической точки зрения - у нас нет внебиржевых сделок )))
Но:
1. с точки зрения 444-п клиент это может быть ″разовая услуга″
2. не могу забыть 59 приказ РФМ: Организации обязаны идентифицировать как лиц (клиентов), которым оказываются услуги либо с которыми заключаются сделки (совершаются операции) разового характера (далее - ″разовые″ операции)... (ДА, 59 приказ к нам не относится!!! но память то еще есть.)
Если вы у себя в ПВК действия в отношении контрагентов называете идентификацией, то тогда необходимо выполнять всё (моё личное мнение, не подкрепленное практикой)Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #4165 от 23.11.2016 10:40
Цитата:
Контролер ИК
Спасибо большое за ваше теоретическое мнение!Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #4166 от 23.11.2016 11:31
Тема с контрагентами висела с даты вступления в силу 115-ФЗ и продолжает висеть. Значит это кому-то выгодно, чтобы была такая неясность...
Банк России считает контрагентов клиентами. Косвенно это подтверждается, в частности, 3719-У.
Извлечение из приложения №2 к 3719-У:
″4. Сведения о клиенте организаций - получателе средств (плательщике).
В целях настоящего Указания под клиентом организаций понимаются лица, являющиеся стороной по операции, совершаемой организациями, в том числе клиенты, которым в организациях открыт лицевой счет (участники, дольщики, застрахованные лица, заемщики, поклажедатели и так далее), владельцы инвестиционных паев, сотрудники организаций...″
Мне вот интересно, если СДЛ решит всех контрагентов считать клиентами, то каково ему будет присваивать самому себе риск, как клиенту НФО (в рамках трудового договора)? :-)Mariа B.
Рег.: 24.04.2015
Сообщений: 434
Сообщ. #4167 от 23.11.2016 12:11
Цитата:
Т.е здесь в списке нет бухгалтера, те для него такое обучение: вводный- через месяц проверка знаний - до конца года повышение квалификации?
Что-то я запуталась!!!
Чтобы ответить правильно на Ваш вопрос, необходимо знать:
На основании какого пункта 3471-У Вы включили сотрудника и какая лицензия у компании.
Мой пример был на сотруднике ПОДФТ профика. Для него (помимо вводного и теста):
1. Целевой - до конца года, т.к. он пункт ″Е″ (сотрудники, указанные в подпунктах ″е″ и ″з″ пункта 2.2 и в пунктах 2.3 - 2.6 настоящего Указания, в течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей.)
2. Повышение квалификации также до конца года - п. 3.5. 3471-У ″Включенные в Перечень сотрудники страховых организаций и профессиональных участников рынка ценных бумаг проходят повышение квалификации (плановый инструктаж) не реже одного раза в календарный год.″
Если УК, то сотрудник по подфт проходил бы не в этом году, а в следующем, но целевой до конца года.
Если Ваш сотрудник не попадает по буквы в п. 3.3. 3471-У, то он проходит обучение согласно п. 3.4 указания (обучение проводится самой организацией)Mariа B.
Рег.: 24.04.2015
Сообщений: 434
Сообщ. #4168 от 23.11.2016 12:22
Цитата:
Как раз посоветую прописать в программе должности.
А если нет такой возможности? На основании какого пункта у нас обязанность прописывать в Программе должности?Цитата:
Ой-ой-ой...
Это что значит?) И как тогда Вы объясните ″4.5. В некредитной финансовой организации должен осуществляться учет прохождения ее сотрудниками обучения.″
Лично я не могу однозначно утверждать, что речь идет о свершившемся факте, а не о будущем обучении.Цитата:
Или можно например июнем составить один Перечень за минусом три человека?
Я составляю Перечень после каждого изменения.Цитата:
Цитата:
А вот про зама ЕИО (по совместительству) чела из подразделения по ПОД/ФТ нужно раз в год обучать или 1 раз в два года?
Раз в год
Если у Вы не страховая и профик, то 1 раз в 2 года
Otvetst_sotrudnik
Рег.: 23.12.2015
Сообщений: 22
Сообщ. #4169 от 23.11.2016 15:04
Цитата:
надо пройти целевой инструктаж (проходим в сторонней обучающей организации) - до 31 декабря 2016?Цитата:
1. Целевой - до конца года, т.к. он пункт ″Е″ (сотрудники, указанные в подпунктах ″е″ и ″з″ пункта 2.2 и в пунктах 2.3 - 2.6 настоящего Указания, в течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей.)
Целевой же ″в течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей″. Это ведь не календарный, а следующий год. например, приняли на работу 23.11.2016г. необходимо провести инструктаж до 23.11.2017г.
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #4170 от 23.11.2016 23:42
Цитата:
Вопрос такой мне нужно было составить Перечь на март (-1),потом на май (-2) за минусом этих людей?
Или можно например июнем составить один Перечень за минусом три человека?
Лучше каждый раз при сокращении делать новый перечень.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
