-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
необычные операции
Правила форума Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #51 от 25.10.2016 23:56 
Цитата:
Павел, добрый день! Вышлите на почту
Добрый день! Уже у Вас на почте.Пивкин 49
Рег.: 13.10.2016
Сообщений: 50
Сообщ. #52 от 31.10.2016 11:18
Добрый день, коллеги! Подскажите, пожалуйста, если клиент провёл операцию, подлежащую обязательному контролю и было направлено сообщение в Росфинмониториг, то уровень риска в анкете клиента указываем как низкий?
В 445-П написано «совершение клиентом операций, являющихся в соответствии с ПВК по ПОД/ФТ операциями повышенной степени (уровня) риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, либо сделок, содержащих признаки, указанные в приложении 3 к настоящему Положению, по которым было принято решение о направлении сведений о них в уполномоченный орган»;
А у нас операция не необычная, а подлежащая обязательному контролю.
Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #53 от 01.11.2016 00:15
Цитата:
Добрый день, коллеги! Подскажите, пожалуйста, если клиент провёл операцию, подлежащую обязательному контролю и было направлено сообщение в Росфинмониториг, то уровень риска в анкете клиента указываем как низкий?
Если в тексте ПВК ничего не намудрили, то в данном случае основания для повышения степени (уровня) риска отсутствуют.Пивкин 49
Рег.: 13.10.2016
Сообщений: 50
Сообщ. #54 от 01.11.2016 12:24
Цитата:
Если в тексте ПВК ничего не намудрили, то в данном случае основания для повышения степени (уровня) риска отсутствуют.
Ясно, спасибо!Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #55 от 01.11.2016 20:26
Цитата:
Подскажите, пожалуйста, если клиент провёл операцию, подлежащую обязательному контролю и было направлено сообщение в Росфинмониториг, то уровень риска в анкете клиента указываем как низкий?
От операции зависит. Не всегда будет низкий. есть операции обязательного контроля с высоким риском.Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #56 от 02.11.2016 09:55
Уважаемые коллеги, как вы делаете вот в такой ситуации:
Есть необычная операция, которая без доп. информации вроде попадает под критерии не обычности, а после получения доп.информации - уже не попадает, составлять ли в этом случае сообщение?ООО Вивайт ИК*
Сообщений: 57
Сообщ. #57 от 02.11.2016 10:15
Цитата:
Есть необычная операция, которая без доп. информации вроде попадает под критерии не обычности, а после получения доп.информации - уже не попадает, составлять ли в этом случае сообщение?
мы составляем сообщение. потом анализируем. по результатам принимаем решение: подозрительно или нет. Если подозрительно - стучим. если нет - подшиваем и успокаиваемся.Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #58 от 02.11.2016 10:53
Цитата:
мы составляем сообщение. потом анализируем. по результатам принимаем решение: подозрительно или нет. Если подозрительно - стучим. если нет - подшиваем и успокаиваемся.
Мы в ПВК у себя прописали: до проведения операции сопоставляем с признаками необычных операций, устно у ОС запрашиваем что узнать у клиента, получаем доп инфу от клиента, если попадает под критерии необычности, то составляем сообщение ОС и далее понеслось по процедуре. А что делать если далее не попадает под критерии необычности - составлять ли сообщение?Natalya
Рег.: 20.10.2014
Сообщений: 25
Сообщ. #59 от 03.11.2016 09:01
Доброе утро!
Скиньте, пожалуйста, мне образец мотивированного заключения natalya-pukhova@yandex.ru
Заранее спасибо.Пивкин 49
Рег.: 13.10.2016
Сообщений: 50
Сообщ. #60 от 03.11.2016 12:26
Цитата:
От операции зависит. Не всегда будет низкий. есть операции обязательного контроля с высоким риском.
Ясно, спасибо!Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
