-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
легализации посвящается
Правила форума luna333
Рег.: 29.07.2016
Сообщений: 246
Сообщ. #551 от 15.08.2016 18:15 
Всем добрый вечер! подскажите плз , а что пописывать в
Порядок выплаты ежемесячного гуманитарного пособия за счет замороженных (блокированных) денежных средств или иного имущества, принадлежащих получателю пособия.?
каков порядок то? он не прописан нигдеbogatenkov_artem
Рег.: 10.08.2016
Сообщений: 4
Сообщ. #552 от 17.08.2016 16:41
Доброго времени суток! Контролер ИК, мы Кредитный потребительский кооператив, относимся к некоммерческим организациям.bogatenkov_artem
Рег.: 10.08.2016
Сообщений: 4
Сообщ. #553 от 17.08.2016 16:57
Меня интересует, в каких случаях кооператив направляет сообщения в Росфинмониторинг по коду 9001 и 9002?
Например: Клиент Кооператива является иностранной организацией, иностранным физ. лицом и т.д., внес пай в Кооператив на сумму 100 т. руб., будет ли такая операция подлежать ОК 9001? Соответственно, должен ли Кооператив направлять сообщение в Росфинмониторинг по коду 9001?
Или, например, Кооператив предоставил процентный займ клиенту физ. юр. лицу, на сумму 100 т. руб. будет ли данная операция подлежать ОК 9002?
Или операция подлежит ОК 9001 или 9002, только в случае, если клиент является сам Некоммерческой организацией?Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #554 от 17.08.2016 22:22
Цитата:
каков порядок то? он не прописан нигде
Конечно он не прописан, его сочинить нужно в Ваших правилах. Чем подробнее, тем лучше. Кто кому передает документы на выплату, кто принимает решение на выплату и прочее.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #555 от 18.08.2016 11:21
Цитата:
Порядок выплаты ежемесячного гуманитарного пособия за счет замороженных (блокированных) денежных средств или иного имущества, принадлежащих получателю пособия.?Цитата:
каков порядок то? он не прописан нигде
Конечно он не прописан, его сочинить нужно в Ваших правилах. Чем подробнее, тем лучше. Кто кому передает документы на выплату, кто принимает решение на выплату и прочее.
Вот меня очень интересует следующее:
предположим есть ″террорист″ (в Перечне) и у этого террориста несколько счетов в разных банках (профиках и т.п.)
И вот он приходит ко всем и везде получает по 10 тысяч гуманитарного пособия?
PS я было решила, что операцию по выплате гум/пособия надо приостановить до получения отмашки Росфина... Тогда было бы логично. Росфин, обладая всей информацией- первую операцию пропускает - остальные блокирует...
НО - в основаниях приостановить операцию нет отсылки к выплате пособия.
Что делать? Я вот беспокоюсь, что террорист много денег получит...Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #556 от 18.08.2016 11:43
Цитата:
Что делать? Я вот беспокоюсь, что террорист много денег получит...
мы ничего не сочиняли и не прописывали конкретии все в общих словах. Гуман пособие - это не игрюльки , тем более мы не банк. Здесь нужны четкие инструкции и от цб и от росфина. уверен что никто нормально в теории не может описать
мы написали
В целях обеспечения жизнедеятельности физического лица, в отношении которого принято решение о замораживании (блокировании) его денежных средств или иного имущества, а также проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принимается решение о назначении этому лицу ежемесячного гуманитарного пособия в размере, не превышающем 10 000 рублей. Выплата указанного пособия осуществляется за счет замороженных (блокированных) денежных средств или иного имущества, принадлежащих получателю пособия.Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #557 от 18.08.2016 12:13
Цитата:
Конечно он не прописан, его сочинить нужно в Ваших правилах.Цитата:
Чем подробнее, тем лучше.
нет Павел , извините , но это полная ересь , никакая девчушечка из отдела ПОДФТ не сочинит ТО ЧТО вы считаете она должна. РОСФИН ЦБ и ВЫ как независимыме консультанты и юристы должны дать вектор. Лично у меня это вызывает аналогию с дурацкой картинкой - сидят десяток курочек и смотрят на микроволновку , где приготавливается гриль. И название шаржа.... ″Фильм ужасов″ . Где вы микроволновка, а курочки - это наблюдатели этой веткиПавел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #558 от 18.08.2016 13:20
Цитата:
нет Павел , извините , но это полная ересь , никакая девчушечка из отдела ПОДФТ не сочинит ТО ЧТО вы считаете она должна. РОСФИН ЦБ и ВЫ как независимыме консультанты и юристы должны дать вектор. Лично у меня это вызывает аналогию с дурацкой картинкой - сидят десяток курочек и смотрят на микроволновку , где приготавливается гриль. И название шаржа.... ″Фильм ужасов″ . Где вы микроволновка, а курочки - это наблюдатели этой ветки
Не сочинит, либо сочинит так, что будет дорабатывать путем проб и ошибок после проверки ЦБ. Я не популист и на всех своих семинарах говорю откровенно, что написать хорошие ПВК задача сложная.
Вектор в целом я задал. Вот как, например, может выглядеть фрагмент порядка учета и фиксирования информации о выплатах.
1. При обращении в ООО «Профучастник РЦБ» лица, включенного в Перечень или указанного в Решении, за выплатой ему вышеуказанных денежных средств сотрудник ООО «Профучастник РЦБ», осуществляющий непосредственно работу с данным клиентом, в устной форме запрашивает у него документы, подтверждающие законность получения денежных средств.
2 Все полученные от лица, включенного в Перечень или указанного в Решении, документы сотрудник ООО «Профучастник РЦБ» в день их получения передает на проверку Ответственному сотруднику. Факт получения указанных документов Ответственный сотрудник фиксирует в Журнале учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень, по форме, установленной ООО «Профучастник РЦБ» (приложение к настоящим ПВК по ПОД/ФТ). Листы Журнала учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень, должны быть пронумерованы, прошнурованы и скреплены печатью ООО «Профучастник РЦБ», а количество листов в нем заверено подписью руководителя ООО «Профучастник РЦБ».
3. Журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень, формируется Ответственным сотрудником при первом случае выплаты денежных средств физическому лицу, включенному в Перечень или указанному в Решении, и хранится в соответствии с Порядком хранения информации (документов), полученной (полученных) ООО «Профучастник РЦБ» в результате реализации ПВК по ПОД/ФТ.
4. В случае обращения лица, включенного в Перечень или указанного в Решении, Ответственный со-трудник формирует заключение о выплате денежных средств и передает его руководителю ООО «Профучастник РЦБ». Факт передачи указанного заключения Ответственный сотрудник фиксирует в Журнале учета и фиксирова-ния информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень.
5. Руководитель ООО «Профучастник РЦБ» в день получения заключения Ответственного сотрудника о выплате денежных средств, принимает окончательное решение о выплате денежных средств, о чем делает отметку на заключении Ответственного сотрудника.
6. Заключение Ответственного сотрудника с резолюцией руководителя ООО «Профучастник РЦБ» о выплате денежных средств вместе с обосновывающими документами, передается сотруднику ООО «Профучастник РЦБ», осуществляющему бухгалтерский учет в ООО «Профучастник РЦБ», для оформления и осуществления обратившемуся физическому лицу выплаты. Факт передачи указанного заключения сотруднику ООО «Профучастник РЦБ», осуществляющему бухгалтерский учет в ООО «Профучастник РЦБ», Ответственное лицо фиксирует в Журнале учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень.
7. Сотрудник ООО «Профучастник РЦБ», осуществляющий бухгалтерский учет в ООО «Профучастник РЦБ», получив указанные документы производит выплату получателю денежных средств в размере, указанном в заключении, о чем уведомляет Ответственного сотрудника путем направления ему копий платежных документов.
8. Ответственный сотрудник на основании документов и информации, полученной от сотрудника ООО «Профучастник РЦБ», осуществляющего бухгалтерский учет в ООО «Профучастник РЦБ», заносит в Журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень, сведения о получателе выплаты, размере выплаченных средств, дате выплаты и иную необходимую информацию о выплате.
9. В случае отсутствия данных о наличии в отношении обратившегося в ООО «Профучастник РЦБ» получателя гуманитарного пособия Решения, указанного в п. ххх настоящих ПВК по ПОД/ФТ, оснований, указанных в п. ххх настоящих ПВК по ПОД/ФТ, Ответственный сотрудник формирует заключение об отказе в выплате, которое визируется у руководителя ООО «Профучастник РЦБ». Обратившееся в ООО «Профучастник РЦБ» за выплатой лицо письменно уведомляется Ответственным сотрудником об отказе в выплате. Факт отказа в выплате фиксируется Ответственным сотрудником в Журнале учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень.
10. Рассмотрение ООО «Профучастник РЦБ» вопроса о выплате денежных средств осуществляется не позднее одного дня со дня обращения получателя в ООО «Профучастник РЦБ» за выплатой ему денежных средств.
11. ООО «Профучастник РЦБ» при выплате ежемесячного гуманитарного пособия за счет замороженных (блокированных) денежных средств или иного имущества, принадлежащих получателю пособия, учитывает, что в соответствии со ст. 6 Федерального закона операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.
и т.д.
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #559 от 18.08.2016 13:36
Павел, в вышеприведенном тексте все отлично, подробно расписано и придраться со стороны ЦБ не к чему (наверное) ...
Но проблема в том, что это НЕРАБОТАЮЩАЯ схема.
потому что никто не знает какие существуютЦитата:
документы, подтверждающие законность получения денежных средств
Хотя, наша задача не организовать работу а написать ″правильный″ порядок.
Хотя, с точки зрения придраться:Цитата:
Журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень, формируется Ответственным сотрудником при первом случае выплаты денежных средствЦитата:
Факт получения указанных документов Ответственный сотрудник фиксирует в Журнале учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам
Вопрос: Где фиксируется факт получения документов, если выплат еще не было, соответственно, нет и журнала (журнал заводим при первой выплате, а документы передаются ДО осуществления первой выплаты)?
ну еще можно поискать, но я же не ЦБ)))luna333
Рег.: 29.07.2016
Сообщений: 246
Сообщ. #560 от 18.08.2016 16:34
И снова здравстуйте! а что в ходит в понятие документы, полученные в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля?
Это отчеты Ответственного сотрудника? или приказы о его назначении и все журналы и отчеты которые прописаны в ПВК?Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
