-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Evolution
Рег.: 10.08.2012
Сообщений: 1219
Сообщ. #1921 от 20.05.2015 17:20 
а у нас еще какой то документ должен быть разработан что ли абзац 2 п. 1.4. Положения 445 - п ″Порядок разработки ПВК по ПОД/ФТ, внесения изменений в ПВК по ПОД/ФТ, их согласования подразделениями некредитной финансовой организации (при наличии подразделений) и утверждения определяется внутренними документами некредитной финансовой организации.″ что это за чудо документ?Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #1922 от 20.05.2015 17:46
Цитата:
Программа подготовки должен быть еще помимо программы в ПВК еще и отдельный документ?
Не обязательно.
отдельный документ. это разные ″программы″
программа подготовки должна раз в год пересматриваться СДЛ-ом.
это мое мнение подкрепленное мнением НАУФОР (задавала вопрос в консультациях)Evolution
Рег.: 10.08.2012
Сообщений: 1219
Сообщ. #1923 от 20.05.2015 18:08
Цитата:
отдельный документ.
а что вы там прописываете? У меня он практически идентичен программе которая в ПВКколлега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #1924 от 20.05.2015 18:17
Цитата:
отдельный документ. это разные ″программы″
программа подготовки должна раз в год пересматриваться СДЛ-ом.
это мое мнение подкрепленное мнением НАУФОР (задавала вопрос в консультациях)
программа подготовки прописали в Правилах + отдельный документ План реализации программы подготовки и обучения работников Организации в сфере ПОД/ФТ на 2015 года, который утвержден приказом ЕИО (еще сделала к Правилам, которые в конце марта утверждали)
-№
-Тип инструктажа и перечень вопросов, подлежащих разбору
-Срок проведения
-Подразделение/отдел
-Состав обучающихся
-Лицо, проводящее обучение
в Плане расписывала тоже самое, что в Правилах, только в графах это))
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #1925 от 20.05.2015 18:50
Цитата:
отдельный документ. это разные ″программы″ программа подготовки должна раз в год пересматриваться СДЛ-ом.
С чего вы взяли что это разные программы? Это одна программа. Вы эту программу можете сконцентрировать как в одном документе (в том что называются антиотмывочные правила), так и в нескольких документах. Программа обучения должна на периодической основе (не реже одного раза в год) не пересматриваться, а подвергаться анализу. Анализ не означает внесение изменений в правила. Но допустим означает. Я вам скажу по секрету, хоть это и не написано, правила целиком должны систематически подвергаться анализу. Но это не означает, что каждая программа правил должна одноименную программу за пределами правил.
Интересная у вас и у вашего НАУФОР логика. Если это разные программы, то одну программу обучения (отдельную от ПВК ПОД/ФТ) вы, значит, разрабатываете в соответствии с 3471-У. Тогда, позвольте, в соответствии с каким нормативным актом вы разрабатываете программу обучения в ПВК по ПОД/ФТ? В соответствии с 445-П? А там нет никаких требований к содержанию программы обучения. В 445-П есть только требование о обязательности наличия программы обучения в ПВК по ПОД/ФТ. Ну так на основании чего вы будете разрабатывать программу обучения в ПВК по ПОД/ФТ? Все таки на основании 3471-У? (еще бы, только рискните разработать ее не на основании 3471-У, наказание регулятора последует незамедлительно). Следовательно - программа одна. Что и требовалась доказать.
А то с вашей логикой можно прийти к тому, что и программа идентификации, включаемая в ПВК по ПОД/ФТ в соответствии с 445-П и программа идентификации, описанная в 444-П - это разные программы.Evolution
Рег.: 10.08.2012
Сообщений: 1219
Сообщ. #1926 от 20.05.2015 21:02
Коллеги, операции подлежащие обязательному контролю вы все включаете в пвк или избирательно, только те которые применимы в деятельности?Evolution
Рег.: 10.08.2012
Сообщений: 1219
Сообщ. #1927 от 20.05.2015 21:10
Например,внесение физ лицом в уставный капитал дс в наличной форме - вы включаете?Регистратор
Рег.: 23.04.2014
Сообщений: 32
Сообщ. #1928 от 21.05.2015 07:40
Цитата
Коллеги, кому не сложно и не жалко, киньте пожалуйста свою форму внутреннего сообщения об операции в соответствии с Порядком документального фиксирования сведений об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю, и операциях (сделках), в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, обеспечивающий возможность воспроизведения деталей операции (сделки) (в том числе сумму операции, валюту операции, данные о контрагенте Клиента Организации)
на Anuta665@rambler.ru
Если не сложно можно и мне, success311087@gmail.comEvolution
Рег.: 10.08.2012
Сообщений: 1219
Сообщ. #1929 от 21.05.2015 08:23
В программу выявления вы включаете вот такой раздел?:
Основаниями документального фиксирования информации являются:
запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;
выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом;
совершение операции, сделки клиентом, в отношении которого уполномоченным органом в организацию направлен либо ранее направлялся запрос, предусмотренный подпунктом 5 пункта 1 настоящей статьи;
(абзац введен Федеральным законом от 28.06.2013 N 134-ФЗ)
отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
(абзац введен Федеральным законом от 28.06.2013 N 134-ФЗ)
иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
по сути это перечислено в Признаках, указывающие на необычный характер сделки коды 1101-1107. Обязательно ли еще отдельным пунктом прописывать?Anuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #1930 от 21.05.2015 09:23
Цитата:
Если не сложно можно и мне, success311087@gmail.com
пока не кинули, а вам?Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
