-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Вопросы, связанные с проведением проверок в Организациях
Правила форума Elpes
Рег.: 12.07.2012
Сообщений: 364
Сообщ. #91 от 26.03.2014 13:36 
Цитата:
Коллеги, у кого идут (или прошли недавно) проверки, подскажите пожалуйста, как вы дали копии всех договоров с клиентами, всех поручений (по требованию №2)? Это же объем огромный, меня конкретно интересует, дали ли вам отсрочку на предоставление этих документов? И что вы действительно сортировали поручения по клиентам? В ВУ же четко написано, что учет поручений ведется в хронологическом порядке, и как выдавали поручения, выставленные с телефона или с ИТС, вряд ли по факту у вас в наличии были все подписанные консолидированные поручения? Буду благодарна за помощь.
У нас мало клиентов. Мы им показали оригиналы договоров с клиентами с сопутствующими документами, они попросили откопировать только анкеты и степень риска, например.
Вообще, если нужно, они говорят об увеличении сроков предоставления документов. У нас так, по крайней мере.
ТО что клиент выставляет сам, он подписывает в конце месяца консолидированный реестр поручений и отчетов.
referens
Рег.: 14.12.2010
Сообщений: 705
Сообщ. #92 от 26.03.2014 16:30
а инсайд проверяли?Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #93 от 26.03.2014 17:38
referens, сколько местных ЦБ, столько и методов проверки.
По хорошему лучше подготовить все доки заранее. Начинать готовиться заблаговременно, особенно тем, у кого приближается срок 3 года после окончания последней проверки.
Т.к. главное отличие ЦБ, оно запрашивает какие то документы (отчеты клиентам, анкеты), все - сплошняком. А это огромный объем.
Elpes
Рег.: 12.07.2012
Сообщений: 364
Сообщ. #94 от 26.03.2014 18:48
to referens:Цитата:
а инсайд проверяли?
нет, мы словесно пообщались, а доки в электронном виде мы им предоставляли на флешке.
Кстати, они с ноутами приходят, так что, сд-диск не у всех можно просмотреть, хотя в Требованиях они просят записать данные на СД-дискИнвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #95 от 27.03.2014 08:53
Цитата:
а инсайд проверяли?
Перечень на сайте проверили.
Зато легализацию готовитесь пошагово, описывать рассказывать, кто что делает по каждой программе.
Ответ - все написано в Правилах - не устраивает.
Каждый сотрудник вещает по каждой программе, что и как он делает.
Идентификация, назначаешь рассказывать с момента ″Клиент пришел″ и ″Заканчиваешь обновлением информации по нему″. Обязательно должна быть программа сверки клиентов с Перечнем (если клиентов много). Тут уже и ежу понятно, что если их тысяча, вручную их не проверишь после выхода каждого перечня. Уделите внимание займам, особенно для сотрудников, клиентам-нерезидентам. Операции необычные и обязатконтролю ищут везде (данные бухучета, договора, данные ВУ). Наличие доступа к ЛК на сайте РФМ - обязательно. ЭЦП для РФМ тоже обязательно.
Личные досье клиентов запрашивают все. Смотрят выборочно. Обязательно нужно показать программу идентификации БВ по юрикам. Как она реализуется на практике.
Расчет СС подтверждаете активы каждой строчки ТОЛЬКО ПЕРВИЧКОЙ. Все выписки банков с печатями и только первичка.
Если ФСФР смотрели на основании данных бухучета, то ЦБ смотрят только первичку.
Аналогично идет перекрестная проверка регистров, прилагаешь данные ВУ, данные бухучета+всювсю первичку и параллельно сверяется заполнение 1100 формы.Светлана
Рег.: 08.02.2010
Сообщений: 482
Сообщ. #96 от 27.03.2014 09:44
Цитата:
Перечень на сайте проверили.
Зато легализацию готовитесь пошагово, описывать рассказывать, кто что делает по каждой программе.
Ответ - все написано в Правилах - не устраивает.
Каждый сотрудник вещает по каждой программе, что и как он делает.
Идентификация, назначаешь рассказывать с момента ″Клиент пришел″ и ″Заканчиваешь обновлением информации по нему″. Обязательно должна быть программа сверки клиентов с Перечнем (если клиентов много). Тут уже и ежу понятно, что если их тысяча, вручную их не проверишь после выхода каждого перечня. Уделите внимание займам, особенно для сотрудников, клиентам-нерезидентам. Операции необычные и обязатконтролю ищут везде (данные бухучета, договора, данные ВУ). Наличие доступа к ЛК на сайте РФМ - обязательно. ЭЦП для РФМ тоже обязательно.
Личные досье клиентов запрашивают все. Смотрят выборочно. Обязательно нужно показать программу идентификации БВ по юрикам. Как она реализуется на практике.
Расчет СС подтверждаете активы каждой строчки ТОЛЬКО ПЕРВИЧКОЙ. Все выписки банков с печатями и только первичка.
Если ФСФР смотрели на основании данных бухучета, то ЦБ смотрят только первичку.
Аналогично идет перекрестная проверка регистров, прилагаешь данные ВУ, данные бухучета+всювсю первичку и параллельно сверяется заполнение 1100 формы.
Инвестиционная компания, спасибо за информацию!
А у Вас сейчас тоже идет проверка???
Elpes
Рег.: 12.07.2012
Сообщений: 364
Сообщ. #97 от 27.03.2014 12:08
Цитата:
Перечень на сайте проверили.
Зато легализацию готовитесь пошагово, описывать рассказывать, кто что делает по каждой программе.
Ответ - все написано в Правилах - не устраивает.
Каждый сотрудник вещает по каждой программе, что и как он делает.
Идентификация, назначаешь рассказывать с момента ″Клиент пришел″ и ″Заканчиваешь обновлением информации по нему″. Обязательно должна быть программа сверки клиентов с Перечнем (если клиентов много). Тут уже и ежу понятно, что если их тысяча, вручную их не проверишь после выхода каждого перечня. Уделите внимание займам, особенно для сотрудников, клиентам-нерезидентам. Операции необычные и обязатконтролю ищут везде (данные бухучета, договора, данные ВУ). Наличие доступа к ЛК на сайте РФМ - обязательно. ЭЦП для РФМ тоже обязательно.
Личные досье клиентов запрашивают все. Смотрят выборочно. Обязательно нужно показать программу идентификации БВ по юрикам. Как она реализуется на практике.
Расчет СС подтверждаете активы каждой строчки ТОЛЬКО ПЕРВИЧКОЙ. Все выписки банков с печатями и только первичка.
Если ФСФР смотрели на основании данных бухучета, то ЦБ смотрят только первичку.
Аналогично идет перекрестная проверка регистров, прилагаешь данные ВУ, данные бухучета+всювсю первичку и параллельно сверяется заполнение 1100 формы.
++ у нас все тоже самое происходит!
AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #98 от 27.03.2014 16:22
Цитата:
Уделите внимание займам, особенно для сотрудников, клиентам-нерезидентам. Операции необычные и обязатконтролю ищут везде (данные бухучета, договора, данные ВУ)
А что за займы для сотрудников? Или имеются ввиду сотрудники, являющиеся вашими клиентами? И что имеется ввиду под займами? Вы кредитная организация?Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #99 от 27.03.2014 17:12
Цитата:
в предыдущей редакции 103 Приказа РФМ был признак:
Г————T——————————————————————————————————————————————————————————————————¬
|30. |Предоставление или получение займа, процентная ставка по которому|
| |более чем в два раза ниже ставки рефинансирования, устанавливаемой|
| |Банком России 0; &# 160; |
+————+——————————————————————
Вы все предоставили в РФМ правильно.
В новой редакции 103 Приказа данный признак звучит как:
Г————————T————————T——————————————————————————————————————————————————————¬
| |1590 |Предоставление или получение займа, процентная ставка|
| | |п о которому ниже ставки 60; рефинансирования,|
| | |у станавливаемой Банком России 0; |
+————————+———
У НАУФОР в типовых Правилах признак звучит так же (ниже ставки)
AnnaS*, вот это как необычная, а также если Компания выдает безпроцентный займ сотруднику более 600 тыс.руб. - как обязатконтролю.AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #100 от 28.03.2014 09:53
Цитата:
AnnaS*, вот это как необычная, а также если Компания выдает безпроцентный займ сотруднику более 600 тыс.руб. - как обязатконтролю.
Так если вы не кредитная организация, каким образом вы эти займы оформляете? Или кредитная?Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
