-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Глубина бенефициара
Правила форума Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #61 от 09.08.2013 16:32 
Цитата:
Можно ссылку на проверку наличия ИНН?
https://service.nalog.ru/inn-my.doN.Prof*
ООО ПрофИнвест ИФК
Рег.: 28.08.2009
Сообщений: 280
Сообщ. #62 от 09.08.2013 16:36
Цитата:
Прописываете ли вы в правилах, что запрашиваете паспорт по бенефициару?
И в каком виде (копия заверенная, просто копия или оригинал)?
Нет и не считаю нужным, т.к. это не выполнимо.AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #63 от 12.08.2013 14:26
Цитата:
Цитата:
Прописываете ли вы в правилах, что запрашиваете паспорт по бенефициару?
И в каком виде (копия заверенная, просто копия или оригинал)?
Нет и не считаю нужным, т.к. это не выполнимо.
Имхо, нужно прописывать, поскольку проверка паспорта входит в список необходимых для идентификации действий. Опять же, ничего невозможного в том, чтобы ЗАПРОСИТЬ паспорт нет ;) Получить его может быть проблематично, это факт. Но тем, что мы этот паспорт запросили, мы свои обязанности выполнили. Если же мы его даже не запрашиваем, значит не предпринимаем меры для идентификации, т.е. нарушаем 115-ФЗ.
коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #64 от 12.08.2013 16:00
Цитата:
Опять же, ничего невозможного в том, чтобы ЗАПРОСИТЬ паспорт нет ;) Получить его может быть проблематично, это факт. Но тем, что мы этот паспорт запросили, мы свои обязанности выполнили.
хорошо, Вы запросили. Клиент прикинулся глухонемым. Ваши действия в дальнейшем какие? будете отказывать в обслуживании клиенту или влепите высокий уровень риска этому клиенту с последующем рассмотрением под лупой каждую операцию такого клиента?
если компания запрашивает документы, а клиент не предоставляет, значит, должны же что-то предпринять в отношении этого клиента
зы: когда ММВБ просила раскрыть информацию о своих конечных бенефициарах, паспорт они не требовали.Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #65 от 12.08.2013 16:07
А как же лазейка с Гендиром?AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #66 от 13.08.2013 10:23
Цитата:
хорошо, Вы запросили. Клиент прикинулся глухонемым. Ваши действия в дальнейшем какие?
Получаю от клиента письменный ″идите нафик″ (у меня это всегда получается)) и подшиваю свой запрос и ответ клиента в юр. дело. Мои обязанности по исполнению требований 115-ФЗ выполнены. Требуется предпринять меры по идентификации, я их предприняла.Цитата:
если компания запрашивает документы, а клиент не предоставляет, значит, должны же что-то предпринять в отношении этого клиента
По логике, может и должны, но закон этого не требует, соответственно, могу спать спокойно.Цитата:
зы: когда ММВБ просила раскрыть информацию о своих конечных бенефициарах, паспорт они не требовали.
Ну, это их дело. Я считаю, что раз у меня требуют предпринять все меры по идентификации, а в понятие идентификации физика входит получение его паспорта, я этот паспорт ЗАПРОСИТЬ обязана.
Xenia
ИК, Москва
Рег.: 15.08.2013
Сообщений: 36
Сообщ. #67 от 16.08.2013 12:55
1. Коллеги, а предпринятые для идентификации меры, в особенности не исполненные (н-р, отсутствие копии паспорта бенека) вы как-то фиксируете? Или если есть письменный запрос клиенту и письменный его отказ, подшиваете к делу и всё?
А если в итоге бенеком признается ГД, кто-нить планирует фиксировать причину - почему?
2.Цитата:
Нужно ли проверять бенефициара на принадлежность к ИПДЛ и ДЛ?
- определение принадлежности клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя к иностранному публичному должностному лицу <*>;
--------------------------------
<*> Проводится в отношении физических лиц -
Читаю Приказ так: определяем принадлежность клиента, представителя и выгодопр. к ИПДЛ в случае, если они являются физиками (т.е. принадлежность клиента-юрика к ИПДЛ не определяем, что логично). Соответственно, требования проверять принадлежность бенека к ИПДЛ нет.N.Prof*
ООО ПрофИнвест ИФК
Рег.: 28.08.2009
Сообщений: 280
Сообщ. #68 от 25.09.2013 15:31
1. Думаю, нужно всё подшивать, естесственно, и причину писать: ″не удалось установить бенефициарного владельца, соответствующего требованиям ст. 7 ФЗ. Согласно статье ... бенефициаром признан единоличный исполнительный орган клиента.
2. Согласна, что бенефициар не проверяется на принадлежность.
Почитала тут на форуме обсуждение про паспорт бенефициара и вот о чем подумала:
у клиента юр лица просто может не быть копии паспорта бенефициара, а уж тем более заверенной копии. Даже если он раскрыл бенефициара, предоставил данные лица, он может быть далек от физ лица и не иметь никаких документов от него.Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #69 от 25.09.2013 17:28
Цитата:
Согласна, что бенефициар не проверяется на принадлежность
он проверяется по всем пунктам, что и физик клиентЦитата:
а уж тем более заверенной копии
а копия паспорта уже заверяется нотариально?Xenia
ИК, Москва
Рег.: 15.08.2013
Сообщений: 36
Сообщ. #70 от 25.09.2013 18:54
Цитата:
он проверяется по всем пунктам, что и физик клиент
Пока не внесли изменения в 59-П, в отношении бенека собираем только инфу, предусмотренную пп. 1 п. 1 ст. 7, а именно:
в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии)
Подтверждено на всех семинарах.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
