-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
Xenia
ИК, Москва
Рег.: 15.08.2013
Сообщений: 36
Сообщ. #1 от 16.08.2013 12:39 
Перейти >>
Добрый день, коллеги!
Позиция наших юристов: изменение внутренних процедур/политик компании не требуется, пока отсутствует закон. обязательство приведения внутр. документов в соответствие с изменениями зак-ва, например, в части изменения наименования уполном. органа, которое фигурирует в ваших политиках.
Т.е. мы, как регулируемый профик, исполняем строго то, что от нас требует закон. Изменения зак-ва в связи с передачей полномочий ЦБ от подконтрольных орг-ий приведения тек. процедур в соответствие не требуют.
Плюс: ″До вступления в силу нормативных актов Банка России, принятие которых отнесено к компетенции Банка России настоящим Федеральным законом, применяются нормативные правовые акты Правительства Российской Федерации и нормативные правовые акты федеральных органов исполнительной власти Российской Федерации″ - т.о. текущие ссылки на нормы ФСФР актуальны.Xenia
ИК, Москва
Рег.: 15.08.2013
Сообщений: 36
Сообщ. #2 от 16.08.2013 12:55
Перейти >>
1. Коллеги, а предпринятые для идентификации меры, в особенности не исполненные (н-р, отсутствие копии паспорта бенека) вы как-то фиксируете? Или если есть письменный запрос клиенту и письменный его отказ, подшиваете к делу и всё?
А если в итоге бенеком признается ГД, кто-нить планирует фиксировать причину - почему?
2.Цитата:
Нужно ли проверять бенефициара на принадлежность к ИПДЛ и ДЛ?
- определение принадлежности клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя к иностранному публичному должностному лицу <*>;
--------------------------------
<*> Проводится в отношении физических лиц -
Читаю Приказ так: определяем принадлежность клиента, представителя и выгодопр. к ИПДЛ в случае, если они являются физиками (т.е. принадлежность клиента-юрика к ИПДЛ не определяем, что логично). Соответственно, требования проверять принадлежность бенека к ИПДЛ нет.Xenia
ИК, Москва
Рег.: 15.08.2013
Сообщений: 36
Сообщ. #3 от 16.08.2013 15:08
Перейти >>
Коллеги, два замечания:
- бенек по тому определению, что дает закон, не обязательно должен иметь право голоса на собраниях: это физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно владеет клиентом - юридическим лицом. Т.е. владение каким-то физиком 25% акций КЛИЕНТА через две-три офшорные конторы дает нам бенека;
- надо учитывать специфику governance у компаний др. юрисдикций; количество акций для того, чтобы иметь право голоса, в разных юрисдикциях может быть разным.
Мы предлагаем клиенту два варианта: предоставить нам заверенные документы, раскрывающие всю цепочку, либо письмо (на бланке, с подписью и печатью).Xenia
ИК, Москва
Рег.: 15.08.2013
Сообщений: 36
Сообщ. #4 от 16.08.2013 18:12
Перейти >>
Коллеги, возвращаясь к вопросу об идентификации - какие операции/услуги разового характера, оказываемые профиком, на ваш взгляд попадают под определение ″клиент″?
Мы клиентами стандартно считаем брокерских/депозитарных клиентов, но ссылка ″вне зависимости от вида, характера и размера оказываемых услуг либо заключаемых сделок″ оч смущает - а к/п бумаг? Услуга в соответствии с основной деятельностью компании оказана? - да, операция разовая? - разовая, размер и характер? - неважно. Есть какая-нить более конректная информация по этому вопросу, кроме озвученной на семинарах? (может, кто-то направлял регулятору вопросы с разъяснениями)Xenia
ИК, Москва
Рег.: 15.08.2013
Сообщений: 36
Сообщ. #5 от 20.08.2013 18:51
Перейти >>
Андеррайтинг также попадает в scope компаний на идентификацию у нас. В 59 приказе нет ссылки на наличие договора с клиентом (и описания какого?), поэтому вдруг однажды у регулятора переклинит и он спросит с нас пакет документов на компанию, с которой была OTC сделка купли-продажи. Никто в это не верит, но по тому, как и какие нормы вводятся, ждать можно чего угодно..Xenia
ИК, Москва
Рег.: 15.08.2013
Сообщений: 36
Сообщ. #6 от 21.08.2013 12:41
Перейти >>
У меня уже начали проходить обучение, deadline - 05.10.2013 (вступление в силу приказа). Если у регулятора такая же позиция, лучше подстраховаться. Время еще есть =)Xenia
ИК, Москва
Рег.: 15.08.2013
Сообщений: 36
Сообщ. #7 от 21.08.2013 12:43
Перейти >>
Legal, если ты про определение ″клиента″ в 115-ом и определение того, что идентифицируем по 59-ому, то изменений не было.Xenia
ИК, Москва
Рег.: 15.08.2013
Сообщений: 36
Сообщ. #8 от 21.08.2013 13:10
Перейти >>
У нас две анкеты - на физика и на юрика с возможностью выбора - клиент ли это, выгодопр. или представитель. На бенека думаю сделать отдельную, т.к. scope вопросов для него действительно (слава..) отличается.
Цель и предполагаемый характер деловых отношений, цель финансово-хозяйственной деятельности клиента - планирую включить в ту часть анкеты, которую заполняет клиент. Деловая репцутация - будем сами искать и заполнять приложение к анкете, которое заполняется организацией.Xenia
ИК, Москва
Рег.: 15.08.2013
Сообщений: 36
Сообщ. #9 от 21.08.2013 14:53
Перейти >>
Цитата:
если бенек или выгод являются публичным лицом, террористом или их родственником, то, естественно, это нужно указывать
Investor, не соглашусь. Право каждого делать по максимуму, но минимально - задача испольнять требования закона.
115-ФЗ: ″принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, в том числе по установлению в отношении их сведений, предусмотренных подпунктом 1 настоящего пункта″.
Идем в этот подпункт: ″в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии)″.
В 59 приказе тем более нет ссылок на бенека ни по одному из пунктов. Соответственно, минимальный набор для бенека-резидента: ФИО, гражданство, дата рождения, реквизиты паспорта, адрес регистрации.Xenia
ИК, Москва
Рег.: 15.08.2013
Сообщений: 36
Сообщ. #10 от 21.08.2013 14:53
Перейти >>
Если что-то не так читаю, тыкните в пункт закона. Сенкс!
