-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Глубина бенефициара
Правила форума Investor
SPb
Рег.: 19.11.2012
Сообщений: 145
Сообщ. #1 от 25.07.2013 18:14 
бенефициарный владелец - в целях настоящего Федерального закона физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента;
Где прописано насколько глубоко нужно копать для получения бенефициара: акционер? акционер акционера? и т.д.
Если акционер-юрик имеет 25%, то сколько должен иметь акционер этого акционера, чтобы считаться бенефициаром: 51% акций акционера-юрика? 75%? 100%?
<имеет возможность контролировать действия клиента> - сюда подпадают вообще все органы управления клиента + органы управления 25%-ного акционера-юрика и т.д.
Это сколько же анкет нужно сделать? По-моему, законники вконец е...ь....Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #2 от 26.07.2013 14:18
25 % юрик, к примеру
а у этого юрика еще юрик
а у последнего - физики
в общем, как мне кажется, в % соотношении надо считать
это как в структуре собственности занимаемся погружением)), вот только кто даст информацию по такому физику, не думаю, что он будет рад.
потому и прописали не как обязаловку, проще ГД указать и не париться
а вообще, тепретически оч размыто получается - если владение по 20%, 5 участников - то бенефициаров нет.Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #3 от 26.07.2013 14:35
Проще Гендир, так клиентов растерять можно.
А представляете анкеты физика на бенефициаров составить и подписать, а дядя где нить на Мальдивах загорает)))
Законотворцы вообще думают о реальности исполнения требований закона??????????Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #4 от 26.07.2013 14:36
Меняю анкету юриков, что намудрила:
1) Добавила вопрос: ″Каковы цели установления и предполагаемый характер деловых отношений с Компанией?″
2) Сведения о бенефициарных владельцах юридического лица*.
В соответствии с п. 14 ст. 7.1. Федерального закона 115-ФЗ Клиент обязан предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
*бенефициарный владелец - в целях Федерального закона 115-ФЗ физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента. На каждого бенефициарного владельца Клиентом заполняется Анкета физического лица.
Кто еще чего внес, времени немного остается, пояснений от Законотворцев не было. У кого какие мысли еще есть?Andreev
Калининград
Рег.: 16.03.2012
Сообщений: 162
Сообщ. #5 от 26.07.2013 15:09
Цитата:
соответствии с п. 14 ст. 7.1. Федерального закона 115-ФЗ Клиент обязан предоставлять
Предоставлять обязан, но информировать клиента о том, что он обязан нельзя! Т.к. ссылаясь на пункт закона 115-ФЗ, вы информируете клиента о принимаемых вами мерах в целях ПОД/ФТ, что прямо запрещено этим же законом. О как круто!!Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #6 от 26.07.2013 15:59
вы не имеете право информировать о мерах, но сослаться на закон ничто не запрещает
к примеру ″ в соотв с таким-то законом просим предоставить такую инфу″Investor
SPb
Рег.: 19.11.2012
Сообщений: 145
Сообщ. #7 от 26.07.2013 16:47
Ну грань то на самом деле тонкая: если я ссылаюсь на 115-ФЗ, то уже полюбому информирую клиента о принимаемых мерах, а если не ссылаюсь (и соответственно не требую), то значит не предпринимаю всех мер для выявления бенефициаров. И так и так нарушаю закон.
И к слову о понятии ″контролирующего лица″, вот, как написано в законе о РЦБ:
<Контролирующее лицо - лицо, имеющее право прямо или косвенно (через подконтрольных ему лиц) распоряжаться в силу участия в подконтрольной организации и (или) на основании договоров доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерного соглашения, и (или) иного соглашения, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) подконтрольной организации, более 50 процентами голосов в высшем органе управления подконтрольной организации либо право назначать (избирать) единоличный исполнительный орган и (или) более 50 процентов состава коллегиального органа управления подконтрольной организации.>
Соответственно иерархия такая:
клиент - юрик 25% - владелец 50%+1 или гендир - и так далее до конечного физикаИнвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #8 от 26.07.2013 17:00
тогда по логике я не могу расшифровать понятие бенефициар и сослаться на 115-ФЗ?
В российском законодательстве нет понятия бенефициар, на основании каких требований законодательства нам требовать эти сведения?
referens
Рег.: 14.12.2010
Сообщений: 705
Сообщ. #9 от 26.07.2013 17:28
Немножко в сторону вопрос отведу: если мы обрабатываем персональные данные бенефициара, то мы должны еще его согласие на обработку ПД брать и выдавать ему уведомление о целях обработки ПД ( договорными отношениями с профиком он же не связан). Ваши мысли?Investor
SPb
Рег.: 19.11.2012
Сообщений: 145
Сообщ. #10 от 26.07.2013 17:53
<Обработка персональных данных допускается в следующих случаях:
2) обработка персональных данных необходима для достижения целей, предусмотренных международным договором Российской Федерации или законом, для осуществления и выполнения возложенных законодательством Российской Федерации на оператора функций, полномочий и обязанностей;
5) обработка персональных данных необходима для исполнения договора, стороной которого либо выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект персональных данных, а также для заключения договора по инициативе субъекта персональных данных или договора, по которому субъект персональных данных будет являться выгодоприобретателем или поручителем;
11) осуществляется обработка персональных данных, подлежащих опубликованию или обязательному раскрытию в соответствии с федеральным законом.>
Под один из пунктов сбор данных о бенефициарах точно можно подвести, а соответственно не нужно брать согласие.Investor
SPb
Рег.: 19.11.2012
Сообщений: 145
Сообщ. #11 от 26.07.2013 17:55
Цитата:
тогда по логике я не могу расшифровать понятие бенефициар и сослаться на 115-ФЗ?
Сослаться не можете, а расшифровывать Вам никто не запрещает. Вы в своей анкете можете какие угодно термины вводить, просто внизу в сносках дадите расшифровку понятия и все.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
