-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Глубина бенефициара
Правила форума Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #21 от 06.08.2013 18:19 
Цитата:
смайлик с бооольшими глазами))) И вам профики дают данные?
мы своих клиентов скрываем, просто пишем письмо, в котором сообщаем, что соблюдаем 115-ФЗ, разработаны Правила, назначена моська (CДЛ) соответствующая))
коллега, дають)).
Я тут задумалась, а может прописать в Правилах, что анкета бенефика подписывается гендиром юрика, не будет ли это нарушением?коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #22 от 06.08.2013 19:18
Цитата:
Я тут задумалась, а может прописать в Правилах, что анкета бенефика подписывается гендиром юрика, не будет ли это нарушением?
често говоря, у меня даже вопросов на эту тему не возникало. Данные по своему бенефициару будет подписывать клиент. Я думаю вот так:
название документа - Анкета бенефициара
клиент - ООО ″Ромашка″
1) бенефициар - Иванов Иван Иванович (его данные в соответствии с законом)
доля владения - 26%
2) бенефициар - Петров Петр Петрович (его данные в соотвествии с законом)
доля владения - 35%
Далее фраза, что полноту и достоверность сведений подтверждаю
подпись и печать клиента юр.лица.
А сейчас, кто внимательный, тот посчитает, что 26+35=61%, где же еще 39%?))) а их нетю, тю-тю)) к примеру, ООО ″Ромашкой″ владеет юрик с 39%. А вот у этого юрика уставняк поделен так, что у всех менее 25%.
Теперь у меня как у СДЛ вопрос - откуда я могу знать, что у юрика с 39% поделен уставняк так, что у всех его акционеров/участников менее 25%?
Пока закон не обязал нас трясти своих клиентов до седьмого колена с предоставлением документов.
Значит, я повешу всё на своего родного, любимого клиента - я у него спрашиваю, он мне рассказывает о своих конечных бенефициарах и подписывается ПОД ЭТИМ))
Более того, в законе прописано, что если конечный бенефициар не установлен, то можно сделать ЕИО. Так вот, если у меня будут сомнения по бенеку (к примеру, сделать проверку паспорта конечного бенека), то я изменю конечного бенека на ЕИО (в правилах это можно предусмотреть)
И потом, у меня договор заключен с клиентом, вопрос - откель у меня должны быть подписи других рыл?)) И они что, за свои данные будут нести ответственность, на основании чего? что предоставили данные тому с кем не заключен никакой договор?)) По-моему, детсад))
Да мне, к примеру, как конечному бенефициару, пофигу, что какая-то организация (седьмая вода на киселе) влезла в фин.рынок и я теперь должна кому-то предоставить какие-то данные. Я свои данные даю только той организации, где являюсь акционеров/участником. Все. Далее, если закон обязывает организацию раскрыть информацию о своих акционерах/учредителях, то пусть организация и раскрывает.
Вы себя поставьте на место конечного бенефициара и сразу ответите на все вопросы. Вы только прикиньте ситуацию, вам звонят с какой-то непонятной организации и говорят, что вам надо подъехать и подписать документы. Вы что, прям, подорвались и ломанулись? Хватай мешки, вокзал уходит!))
если рассматривать представителя клиента, то тут другое. Представитель сам подписывает свою анкету. Я идентифицирую представителя на основании доверенности. Вот когда приходит ко мне физик с доверенностью от юрика, тогда я его идентифицирую. Нет доверенности - нет никакого представителя (сейчас об ЕИО не говорим, о нем автоматом заполняем анкету, когда юрик заключает договор)
если я не права в своих рассуждениях, готова выслушать другую версиюLegal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #23 от 07.08.2013 16:40
а анкету выгода кто подпишет?
а не забыли, что и получателя идентифицируем))AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #24 от 07.08.2013 16:52
Цитата:
а анкету выгода кто подпишет?
А зачем она вообще нужна? Я, вот, анкету бенека вообще не собираюсь делать. На выгода форма анкеты есть, хочу ее упразднить нафиг, надоело бумагу плодить.Legal
Рег.: 24.07.2008
Сообщений: 998
Сообщ. #25 от 07.08.2013 16:56
Цитата:
доля владения - 35%
а про контролирующее лицо что напишем, а если контроль на основании договора ДУ? (право голоса)???AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #26 от 07.08.2013 17:18
Цитата:
еперь у меня как у СДЛ вопрос - откуда я могу знать, что у юрика с 39% поделен уставняк так, что у всех его акционеров/участников менее 25%?
Так пусть в анкете и пропишет - 39% в совокупности принадлежат участникам, владеющим менее 35% каждый (ну или как-то покрасивше это сформулировать))коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #27 от 07.08.2013 17:43
Цитата:
а анкету выгода кто подпишет?
а не забыли, что и получателя идентифицируем))
ппц какой-то!!! я подумаю над этим)) Вернее, как упростить всё это ..ядствоЦитата:
Так пусть в анкете и пропишет - 39% в совокупности принадлежат участникам, владеющим менее 35% каждый (ну или как-то покрасивше это сформулировать))
это надо мне предусмотреть в анкете, пусть клиент ставит галку и подписывается в анкете по своим конечным бенефициарам.
AM
Рег.: 07.08.2013
Сообщений: 5
Сообщ. #28 от 07.08.2013 18:06
Нужно ли проверять бенефициара на принадлежность к ИПДЛ и ДЛ?referens
Рег.: 14.12.2010
Сообщений: 705
Сообщ. #29 от 08.08.2013 10:29
Цитата:
На выгода форма анкеты есть, хочу ее упразднить нафиг, надоело бумагу плодить.
А так можно? Как можно выкрутиться, чтобы не брать такую анкету?
referens
Рег.: 14.12.2010
Сообщений: 705
Сообщ. #30 от 08.08.2013 10:37
Цитата:
Нужно ли проверять бенефициара на принадлежность к ИПДЛ и ДЛ?
Ну это логично, требования же указаны по отношению к физлицам, а бенефициар - всегда ФЛДля того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
