-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Личный кабинет на сайте РФМ
Правила форума АО НПФ
Рег.: 13.01.2017
Сообщений: 79
Сообщ. #1491 от 20.01.2017 13:43 
Ход событий верно расписан?АО НПФ
Рег.: 13.01.2017
Сообщений: 79
Сообщ. #1492 от 20.01.2017 13:50
в сообщении внутреннем строка сумма по операции обязательна?Андрей
Страховая компания, С.-Петербург
Рег.: 07.11.2016
Сообщений: 16
Сообщ. #1493 от 20.01.2017 14:58
Цитата:
Меня только смущают слова ″Совершение операции″, т.е. Совершение это ведь уже списание ден.ср-в?разве не так?
Двояко как-то звучит.
По факту вы правы, звучит двояко, дата совершения операции - это дата списание/зачисление денежных средств с/на р/с. Для ваших платежей датой совершения будет являться дата списания ден. средств с р/с, подтвержденная платежным документом. А для получателя платежа дата совершения платежа = дате поступления ден. средств на р\с. Например, с учетом 3-х банковских дней, дата совершения одной и той же операции у разных респондентов может отличаться, соответственно, будут и разные сроки сообщения по операции в РФМ. {Личное ИМХО}
При определении даты совершения операции я бы руководствовался датой движения ден. ср. на своем р/с.Цитата:
в сообщении внутреннем строка сумма по операции обязательна?
См. 445-П Глава 5
В сообщении об операции должны быть указаны:
3) дата, сумма и валюта операции;
Получается, что обязательно.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #1494 от 20.01.2017 18:31
Цитата:
Как думаете,если пишу сообщения 22.01. это серьезное нарушение? Наши операции необычные,но не подозрительные, т.е. мы ничего не отмываем.Размещение собственных средств по депозитам обычная деятельности (Банки самые обычные топ-10).
А если себя не подозреваете, зачем отчитываться? Регулируйте это внутреннем сообщением.
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #1495 от 20.01.2017 18:32
Цитата:
Наши операции необычные,но не подозрительные
Как раз был какое то время назад на одном рабочем совещании, где сетовали на то, что организации без разбора отсылают все подряд...АО НПФ
Рег.: 13.01.2017
Сообщений: 79
Сообщ. #1496 от 21.01.2017 13:20
Цитата:
Павел Смыслов
Речь идет о внутреннем сообщении.Нигде не говорится о том,что мы данную информацию направляем.Как раз таки интересно оформление внутреннего сообщения.АО НПФ
Рег.: 13.01.2017
Сообщений: 79
Сообщ. #1497 от 21.01.2017 13:22
Цитата:
Андрей
Спасибо!
Жаль нет методических рекомендаций или информационных писем,которые бы разъясняли,что требуется в виде отчетности по 115 ФЗ.
АО НПФ
Рег.: 13.01.2017
Сообщений: 79
Сообщ. #1498 от 21.01.2017 14:57
Есть ли требование хранить внутренние сообщения по обязательному контролю отдельно от необычных операций?Удобнее ОК конечно хранить в отдельной папке.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #1499 от 21.01.2017 23:05
Цитата:
Есть ли требование хранить внутренние сообщения по обязательному контролю отдельно от необычных операций?Удобнее ОК конечно хранить в отдельной папке.
Таких требований нет, делайте как Вам удобнее.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #1500 от 21.01.2017 23:44
Про отчеты о результатах проверки клиентов по Перечню разместил одну любопытную статью и предписание Банка России.
ЦБ требует квартальных отчетов, а не каждый раз по перечню. Текст предписания здесь: http://www.smyslovy.ru/news/news21.01.2017.html#cb-predpisanie
″Частая сдача информации в уполномоченный орган о результатах проверки клиентов по перечню Росфинмониторинга теперь нарушение?″ Тут скорее история о том, с каким усердием могут проверить.
http://www.smyslovy.ru/otchet_raz_v_tri_mesyaca_narushenie.html
http://vestnik115fz.ru/news/news_post/kvartalnyy-otchet-v-rosfinmonitoring
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
