Личный кабинет на сайте РФМ |
Правила форума |
АО НПФ
Рег.: 13.01.2017 Сообщений: 79 |
Ход событий верно расписан?
|
АО НПФ
Рег.: 13.01.2017 Сообщений: 79 |
в сообщении внутреннем строка сумма по операции обязательна?
|
Андрей Страховая компания, С.-Петербург
Рег.: 07.11.2016 Сообщений: 16 |
Цитата: Меня только смущают слова ″Совершение операции″, т.е. Совершение это ведь уже списание ден.ср-в?разве не так? Двояко как-то звучит. По факту вы правы, звучит двояко, дата совершения операции - это дата списание/зачисление денежных средств с/на р/с. Для ваших платежей датой совершения будет являться дата списания ден. средств с р/с, подтвержденная платежным документом. А для получателя платежа дата совершения платежа = дате поступления ден. средств на р\с. Например, с учетом 3-х банковских дней, дата совершения одной и той же операции у разных респондентов может отличаться, соответственно, будут и разные сроки сообщения по операции в РФМ. {Личное ИМХО} При определении даты совершения операции я бы руководствовался датой движения ден. ср. на своем р/с. Цитата: в сообщении внутреннем строка сумма по операции обязательна? См. 445-П Глава 5 В сообщении об операции должны быть указаны: 3) дата, сумма и валюта операции; Получается, что обязательно. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Как думаете,если пишу сообщения 22.01. это серьезное нарушение? Наши операции необычные,но не подозрительные, т.е. мы ничего не отмываем.Размещение собственных средств по депозитам обычная деятельности (Банки самые обычные топ-10). А если себя не подозреваете, зачем отчитываться? Регулируйте это внутреннем сообщением. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Наши операции необычные,но не подозрительные Как раз был какое то время назад на одном рабочем совещании, где сетовали на то, что организации без разбора отсылают все подряд... |
АО НПФ
Рег.: 13.01.2017 Сообщений: 79 |
Цитата: Павел Смыслов Речь идет о внутреннем сообщении.Нигде не говорится о том,что мы данную информацию направляем.Как раз таки интересно оформление внутреннего сообщения. |
АО НПФ
Рег.: 13.01.2017 Сообщений: 79 |
Цитата: Андрей Спасибо! Жаль нет методических рекомендаций или информационных писем,которые бы разъясняли,что требуется в виде отчетности по 115 ФЗ. |
АО НПФ
Рег.: 13.01.2017 Сообщений: 79 |
Есть ли требование хранить внутренние сообщения по обязательному контролю отдельно от необычных операций?Удобнее ОК конечно хранить в отдельной папке.
|
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Есть ли требование хранить внутренние сообщения по обязательному контролю отдельно от необычных операций?Удобнее ОК конечно хранить в отдельной папке. Таких требований нет, делайте как Вам удобнее. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Про отчеты о результатах проверки клиентов по Перечню разместил одну любопытную статью и предписание Банка России.
ЦБ требует квартальных отчетов, а не каждый раз по перечню. Текст предписания здесь: http://www.smyslovy.ru/news/news21.01.2017.html#cb-predpisanie ″Частая сдача информации в уполномоченный орган о результатах проверки клиентов по перечню Росфинмониторинга теперь нарушение?″ Тут скорее история о том, с каким усердием могут проверить. http://www.smyslovy.ru/otchet_raz_v_tri_mesyaca_narushenie.html http://vestnik115fz.ru/news/news_post/kvartalnyy-otchet-v-rosfinmonitoring |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.