-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума АО НПФ
Рег.: 13.01.2017
Сообщений: 79
Сообщ. #4301 от 16.01.2017 11:23 
Всем Привет!МЫ НПФ занимаемся только НПО.
Поставили на должность ОС,опыта мало.После прочтения 115 фз,445, 3471-у, 444 п, 3484-у.Появилось много вопросов, помогите разобраться с высоты вашего опыта работы на должности.
1) Вопрос по идентификации.В Фонде ограниченное кол-во человек Дирек, Зам.дирека (спец из подразделения по Под/фт) и ОС (Буха не трогаем у него и так куча работы, Контролера тоже).
Идентификация проводится раз в три года,или вновь прибывшим на обслуживание.Так вот вопрос на кого стоит возложить обязанности по идентификации на ОС, на спеца подразделения или исполнительного дирека.
Почему возник вопрос, в анкете клиента есть закрытая часть, в которой присваивается уровень риска, проверка по перечням/решениям и т.д. т.е. то,что обычный спец не знает грубо говоря или нужно прописывать, что общую часть сбора осуществляет любой сотрудни,а закрытую часть заполняет ОС.
Кто у Вас занимается идентификацией?Какие есть запреты? Что больше жалует Банк России?
2) п 1.11.
Упрощенная идентификация клиента - физического лица может быть проведена при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента - физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, а также при предоставлении клиенту - физическому лицу электронного средства платежа, при осуществлении операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 100 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 000 рублей, при заключении договора потребительского кредита (займа) с учетом особенностей, установленных пунктом 1.12-1 настоящей статьи, при заключении договоров с негосударственными пенсионными фондами, при заключении договора о брокерском обслуживании, договора доверительного управления ценными бумагами, депозитарного договора и при приобретении инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов при условии, что все расчеты осуществляются исключительно в безналичной форме по счетам, открытым в российской кредитной организации.
Вроде как этот пункт говорит о том,что НПФ может для своих клиентов проводить упрощенную идентифик, клиенты не террористы,не легализаторы,обычные люди все из РФ.
Или здесь имеется в виду только для тех кто договор заключал,а те кто уже на обслуживании давно их по полной идентифицируем?
Или все таки нужно отправлять им сложную анкеты где много вопросов и про фин состояние и прочее.
Подскажите пожалуйста?
ВСЕМ ДОБРА!Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #4302 от 16.01.2017 22:56
Цитата:
Всем Привет!
Привет!Цитата:
Идентификация проводится раз в три года,или вновь прибывшим на обслуживание.
Идентифицируете всех прибывших. Затем раз в три года их повторно (Вы НПФ - у Вас такой срок).Цитата:
Что больше жалует Банк России?
Вашу активную работу над идентификацией и участие всех сотрудников в работе по ПОД/ФТ ))
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #4303 от 16.01.2017 22:59
Цитата:
Или здесь имеется в виду только для тех кто договор заключал,а те кто уже на обслуживании давно их по полной идентифицируем?
Результаты проверок ЦБ лиц, применяющих упрощенную идентификацию, показывают, что это очень уязвимое место в системе ПОД/ФТ. Такое впечатление, что некоторые проверяющие ЦБ до конца сами не понимают, что такое упрощенная идентификация. Некоторые по результатам проверок принимали решение делать все по полному кругу ))NatiNPF
Москва
Рег.: 03.12.2015
Сообщений: 9
Сообщ. #4304 от 17.01.2017 09:33
Добрый день! запуталась немного ((((
изм.в 115-ФЗ от 21.12.2016 новая ст.6.1. - она же касается клиентов- юридических лиц ??? или нас самих как юр.лиц ?
АО НПФ
Рег.: 13.01.2017
Сообщений: 79
Сообщ. #4305 от 17.01.2017 10:17
Цитата:
Павел Смыслов
Спасибо!Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #4306 от 17.01.2017 18:48
Цитата:
или нас самих как юр.лиц ?
Вас самих.АО НПФ
Рег.: 13.01.2017
Сообщений: 79
Сообщ. #4307 от 18.01.2017 10:01
Доброе утро!
Еще такой вопрос о своих бннефициарах, эта информация получается о бенефициарах на 2017 г. или на 2016 г?
Какой датой должно стоять раскрытие на сайте данной информации?Anuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #4308 от 18.01.2017 10:54
Цитата:
Какой датой должно стоять раскрытие на сайте данной информации?
а где это написано, что информация д.б. на сайте?ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014
Сообщений: 90
Сообщ. #4309 от 18.01.2017 12:58
Кто вообще что решил с этими бенефициарами?как будете выполнять требования?Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #4310 от 18.01.2017 13:10
Цитата:
Кто вообще что решил с этими бенефициарами?как будете выполнять требования?
Вы не знаете своих бенефициаров?
Росфин или налоговая потребует - расскажем. Больше никаких требований нет. .Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
