не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
ИК
Рег.: 04.09.2013 Сообщений: 342 |
А можем ли мы идентифицировать клиента-физика, который паспорт предоставит в виде нотариальной копии, а подписи на анкетах и договоре будут нотариально заверены? (клиента живьем не видим, т.к. он в другом городе)
|
ИК
Рег.: 04.09.2013 Сообщений: 342 |
Мне это не нравится, но что-то обосновать не получается.
|
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: можем ли мы идентифицировать клиента-физика, который паспорт предоставит в виде нотариальной копии, а подписи на анкетах и договоре будут нотариально заверены? можете. Идентификация - это не посмотреть клиенту в глаза)), а ″ установление сведений... и подтверждение достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий″ другое дело - что у этого клиента может быть представитель - идентифицировать не забудьте (если документы вам не почтой пришли) |
ИК
Рег.: 04.09.2013 Сообщений: 342 |
Ну да, тоже верно.
Мне уже коллеги советовали веселей смотреть на жизнь, а то везде риски, террористов и отмывание вижу))) |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Цитата: Мне это не нравится, но что-то обосновать не получается. Мы так работали. Нотариус же подтверждает личность. |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
ну совсем то веселиться нам нельзя)))
добавлю вам повод для беспокойства: клиент брокерский? как заявки выставлять будет? предположим через Квик/транзак... а как средства идентификации клиенту передадите? по почте? через представителя? не забудьте про признак необычности 1185. Совершение операций с использованием дистанционных систем обслуживания в случае, если возникает подозрение, что такими системами пользуется третье лицо, а не сам клиент (представитель клиента) то есть, в обычных условиях я этот признак игнорирую- ко мне клиент сам пришел, сам ключи получил, проинструктирован что никому отдавать нельзя... у меня НИКАКИХ подозрений нет и быть не может))) в в вашей ситуации я бы подстраховалась на тему - почему мне НЕ ПОДОЗРИТЕЛЬНО... |
Аirush
Рег.: 28.03.2008 Сообщений: 258 |
Добрый день! Подскажите, пожалуйста, обязана ли инвест. компания предоставлять Банку, в котором открыты счета ДУ по их запросу информацию о своих клиентах ДУ. они ссылаются на пункт 14 стать 7 115-ФЗ?
|
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
только не пункт 14 а пункт 1.14 почитай. Получается у них есть подозрения на счет вас и или ваших клиентов
|
kontroleryk1 Москва
Рег.: 13.08.2015 Сообщений: 84 |
Уважаемые участники Форума.
Знаю, что в теме выкладывали даты проводимых инструктажей + в связи с какими НПА. Но не могу найти. Не могли бы поделиться данной информацией? с 01.06.2015 по настоящее время. заранее спасибо |
Roshik* АО ОЛМА ИФ внутренний контроль
Рег.: 16.07.2015 Сообщений: 152 |
Уважаемые асы ПОД/ФТ, подскажите, пожалуйста, новичку
Клиент прислал распоряжение на вывод денег в российский банк, но получатель и владелец счета в банке-резиденте - не клиент, а банк-нерезидент. В назначении платежа указан счет клиента в банке нерезиденте. В целях выявления необычных операций что это: перечисление денежных средств клиента на счет в банк-нерезидент? Или перечисление на счет третьего лица? |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.