-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Новости/Новые Законы/Обсуждение
Правила форума Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #371 от 19.10.2016 10:23 
Цитата:
Ведь клиента также нужно проверять по Перечням и Решениям, в частности, также если меняются его данные, необходимые для сверки с Перечнями и Решениями.
а я вот засомневалась. Проверять клиента по Перечню - понятно. вышел новый Перечень. Проверили наличие клиента В ПЕРЕЧНЕ. Записали дату и результат проверки.
а вот вышло Решение МВК. В решении написано - активы физического лица Бырбульбуль .. необхоимо заморозить.
Что писать в анкете Иванова ИИ - проверили не является ли Иванов гражданином Бырбульбуль ?
Получается у нас 2 проверки- проверка наших клиентов на наличие в Перечне и проверка замороженных МВК на наличие среди наших клиентов... вторые отмечать в анкете как то нелогично?Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #372 от 19.10.2016 10:38
Цитата:
а я вот засомневалась. Проверять клиента по Перечню - понятно. вышел новый Перечень. Проверили наличие клиента В ПЕРЕЧНЕ. Записали дату и результат проверки. а вот вышло Решение МВК. В решении написано - активы физического лица Бырбульбуль .. необхоимо заморозить.Что писать в анкете Иванова ИИ - проверили не является ли Иванов гражданином Бырбульбуль ? Получается у нас 2 проверки- проверка наших клиентов на наличие в Перечне и проверка замороженных МВК на наличие среди наших клиентов... вторые отмечать в анкете как то нелогично?
Это одна проверка. Проверили. Записали дату и результат проверки.
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #373 от 19.10.2016 11:10
Цитата:
Как и в каком виде фиксировать сведения о проверке на причастность к терроризму, если она проводится именно в связи с обновлением сведений об идентифицируемом лице.
Ну смотрите. Проверка, которую мы обсуждаем - это сопоставление множеств (1) и (2) на предмет возможного пересечения. В ПВК по ПОД/ФТ мы должны разработать способы фиксирования результатов этой проверки вне зависимости от того, чем была вызвана эта проверка - текучестью множества (1) или текучестью множества (2) или одновременно текучестью двух этих множеств (1) и (2).
Допустим у вас обновились сведения по одному клиенту, т.е. пришло в движение множество (1). Возникает необходимость сопоставить его со множеством (2). Это проверка? Проверка. И не важно, что изменился лишь один элемент множества (1).
Теперь как это зафиксировать?
Да мы и так фиксируем эту проверку, составляя и направляя ФЭС о результатах проверки. Можно дополнительно вести журнал проверок, в котором бы указывались дата проверки, результаты проверки, Ф.И.О. проверяющего. Но эти способы фиксации, как бы сказал бухгалтер - синтетические.
Банк России в 444-П прописал аналитический способ фиксирования результатов ЭТОЙ ЖЕ проверки (в разрезе конкретных клиентов): фиксация результатов проверки в анкете клиента.
Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #374 от 19.10.2016 11:50
Цитата:
фиксация результатов проверки в анкете клиента
не просто в анкете, а в АНКЕТЕ (ДОСЬЕ)
т.е. проверку в связи с обновлением сведений о клиенте (множество 1) логично фиксировать в самой анкете, которая обновляется
а проверку в связи изменением Перечня или публикацией Решения проще фиксировать именно в досье
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #375 от 19.10.2016 12:09
Цитата:
не просто в анкете, а в АНКЕТЕ (ДОСЬЕ)т.е. проверку в связи с обновлением сведений о клиенте (множество 1) логично фиксировать в самой анкете, которая обновляетсяа проверку в связи изменением Перечня или публикацией Решения проще фиксировать именно в досье
Анкета часть досье. Фиксирование в анкете означает одновременное фиксирование в досье )Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #376 от 20.10.2016 00:16
Цитата:
Фиксирование в анкете означает одновременное фиксирование в досье )
Так никто ж не спорит с этим. Но ведь и фиксирование в досье без фиксирования в анкете тоже допускается.
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #377 от 20.10.2016 14:55
Цитата:
Но ведь и фиксирование в досье без фиксирования в анкете тоже допускается.
Рискованная трактовка требования.
Мне ближе консервативный подход: зафиксировав в анкете, я фактически фиксирую и в досье. При этом не нужно приобщать в досье еще один документ, отличный от анкеты.
fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #378 от 20.10.2016 15:41
Цитата:
Теперь как это зафиксировать?
Да мы и так фиксируем эту проверку, составляя и направляя ФЭС о результатах проверки. Можно дополнительно вести журнал проверок, в котором бы указывались дата проверки, результаты проверки, Ф.И.О. проверяющего. Но эти способы фиксации, как бы сказал бухгалтер - синтетические.
Скажите, а что так все и отправляют еженедельно результаты проверок в РФМ, те после выхода каждого нового перечня? И еще раз в квартал по заморозке? А мы отправляем не реже раза в квартал (по заморозке). Мы нарушаем законодательство?
А никаких ответов РФМ и Банка России по этому поводу нет, кто-нибудь запрашивал такие сведения?
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #379 от 20.10.2016 15:53
Цитата:
Скажите, а что так все и отправляют еженедельно результаты проверок в РФМ, те после выхода каждого нового перечня? И еще раз в квартал по заморозке? А мы отправляем не реже раза в квартал (по заморозке). Мы нарушаем законодательство?А никаких ответов РФМ и Банка России по этому поводу нет, кто-нибудь запрашивал такие сведения?
Так, как звучит требование в 3484-У, нарушаете.
Было разъяснение РФМ с рекомендацией нарушать )
http://www.fedsfm.ru/news/2088:
″2. Необходимо ли направлять отчет по форме ФЭС 3-ФМ каждый раз, когда выходит новый перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму в том числе при наличии поступившего в уполномоченный орган от компетентного органа иностранного государства обращения о возможной причастности организации или физического лица к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма), межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, может быть принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества указанных организации или физического лица.
В соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ организация (ИП)не реже чем один раз в три месяца обязаны проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган.
При этом организация (ИП) устанавливает периодичность направления сведений о результатах проверки по форме ФЭС 3-ФМ в правилах внутреннего контроля (далее – ПВК) самостоятельно, но не реже, чем 1 раз в 3 месяца.
Вместе с тем, в целях оптимизации направления сведений о результатах проверки по форме ФЭС 3-ФМ рекомендуем выстроить направление отчета 1 раз в квартал.″
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #380 от 20.10.2016 16:16
Слушали семинар. В ЦБ не раз отправляли запросы по этому поводу. Он ни на один не ответил. Лектора рекомендуют отправлять по каждому перечню.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
