-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
445-П
Правила форума Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #1 от 22.03.2015 23:25 
Исходя из требования пункта 1.6 445-П ПВК по ПОД/ФТ в любом случае является комплектом документов. Как бы вы не пытались сделать ПВК по ПОД/ФТ комплексным документом, он все равно будет исходя из требования пункта 1.6 445-П комплектом документов. Минимальный перечень документов, входящих в комплект:
- приказ о назначении СДЛ;
- приказ об утверждении перечня обучаемых;
- приказ об утверждении ПВК по ПОД/ФТ;
- ПВК по ПОД/ФТ.
Таким образом, в соответствии с требованиями пункта 1.6 445-П этот минимальный перечень документов в любом случае, должен быть включен в ПВК по ПОД/ФТ.Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #2 от 22.03.2015 23:41
Интересно, как соотносятся фраза ″в деятельности клиентов″ с фразой ″совершаемым их клиентами″ в абзаце пятом пункта 1.7 445-П и в подпункте 4 пункта 1 статьи 7 115-ФЗ?
Извлечение из пункта 1.7 445-П:
″1.7. ПВК по ПОД/ФТ включают в себя следующие программы:
...
программа выявления в деятельности клиентов операций (сделок)...″
Извлечение из статьи 7 115-ФЗ:
″Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
...
4) документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, следующие сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами″
Эти понятия тождественны? Или же не тождественны и Банк России подменил понятия со всеми вытекающими последствиями для обязанностей доверительных управляющих, чьи клиенты не совершают операции кроме ввода (вывода) активов в (из) Д.У.?Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #3 от 22.03.2015 23:57
Зачем регулятор включил в программу идентификации описание вопросов оценки уровня рисков (см. предпоследний абзац пункта 3.2 445-П), если вопросы оценки рисков полноценно описываются в главе 4 ″Программа управления риском″ 445-П?
Зачем регулятор включил в программу идентификации описание вопросов фиксирования сведений, получаемых в результате идентификации (абзац девятый пункта 3.2 445-П), если вопросы фиксирования сведений при реализации любой программы ПВК по ПОД/ФТ полноценно должны быть описаны в программе организации системы ПОД/ФТ (абзац пятый пункта 2.8 445-П)?Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #4 от 23.03.2015 00:03
Банк России не ввел в 445-П расшифровку сокращения ″уполномоченный орган″.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #5 от 23.03.2015 11:52
Цитата:
Минимальный перечень документов, входящих в комплект:
- приказ о назначении СДЛ;
- приказ об утверждении перечня обучаемых;
- приказ об утверждении ПВК по ПОД/ФТ;
- ПВК по ПОД/ФТ.
Контроль гражданский, почему Вы включаете Приказы в комплект документов Правил внутреннего контроля?
Согласно п.1.6.
ПВК по ПОД/ФТ являются ...или комплектом документов, регламентирующим ее деятельность по ПОД/ФТ и содержащим описание совокупности принимаемых мер и предпринимаемых процедур, определенных программами осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
Перечисленные приказы, НЕ относятся к документам регламентирующим деятельность, НЕ содержат описание мер и процедур...
Мне кажется приказы включать в перечень нерационально еще и потому, что при каждом Приказе придется менять Перечень и соответственно менять Правила ...
А вот что я собираюсь включать в Перечень:
1. Положение об отделе ПОД/ФТ - никак не избежать,
2. Должностные инструкции СДЛЛ-а и сотрудника отдела... - по этому пункту я сомневаюсь...
3. Программа обучения
больше ничего пока не нашла.Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #6 от 23.03.2015 19:00
Контролер ИК, любой организационно-распорядительный документ в сфере ПОД/ФТ тем или иным образом регламентирует деятельность по ПОД/ФТ.
Кроме того, назначение СДЛ, утверждение перечня обучаемых, утверждение ПВК по ПОД/ФТ - это принимаемые меры.ИК
Рег.: 04.09.2013
Сообщений: 342
Сообщ. #7 от 24.03.2015 13:23
Приказы можно описать и общими словами ″приказ о...″
По отдельной должностной инструкции, а почему бы просто непрописать в программе организации системы ПОД/ФТ прописать права и обязанности СДЛ-а и сотрудника?Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #8 от 24.03.2015 17:26
Цитата:
А вот что я собираюсь включать в Перечень: 1. Положение об отделе ПОД/ФТ - никак не избежать,2. Должностные инструкции СДЛЛ-а и сотрудника отдела... - по этому пункту я сомневаюсь...3. Программа обучения
Контролер ИК, если у вас есть должностные инструкции СДЛа и сотрудника отдела, то нужно включать в перечень документов.
А программу обучения вы делаете отдельным документом? Зачем?Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #9 от 24.03.2015 17:32
Профики, кто-нибудь уже привел свои ПВК по 12-32/пз-н в соответствии с 445-П?
УК-шки, кто-нибудь уже привел свои ПВК по 04-5/пс в соответствии с 445-П?
Кстати, ПВК по 04-5/пс подлежат регистрации в Банке России по 12-37/пз-н.Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #10 от 24.03.2015 18:00
Цитата:
больше ничего пока не нашла.
Контролер ИК, а как же ПВК по 12-32/пз-н? Они у вас содержат особенности осуществления внутреннего контроля по ПОД/ФТ?
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #11 от 24.03.2015 18:53
Кстати, у тех, у кого порядок учета прохождения работниками подготовки и обучения в целях ПОД/ФТ описан в отдельном документе, то его тоже нужно включить в перечень документов.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
