-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Правила вн. контроля по ПОД/ФТ (2011-2013 год)
Правила форума AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #41 от 09.07.2014 18:50 
Цитата:
поскольку информация, предусмотренная 1.1 п.1 ст. 7 относится к информации о юридическом лице - ее и буду получать в ходе выполнения программы
Имхо, очень заковыристый вопрос. С одной стороны, 115-ФЗ говорит только про юриков, с дургой стороны, Постановление 667 отправлет нас к 115-ФЗ как к месту, где перечислена информация, которую мы должны собирать. А вот в отношении кого - только ли юриков как в статье 115-ФЗ, к которой идет отсылка, или и физиков тоже - не понятно. Т.е., вроде как можно сделать вывод, что только в отношении юриков, как в статье 115-ФЗ, но вот как это трактует регулятор, и, соответственно, проверяющие - тайна, покрытая мраком(((Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #42 от 09.07.2014 18:53
Цитата:
Полагаю, нужно просить НАУФОР написать запрос по этому поводу
опыт предыдущих ″ответов″ подсказывает мне, что:Цитата:
спросим - ответят: изучайте, как в ваших правилах написано
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #43 от 09.07.2014 19:00
Цитата:
С одной стороны, 115-ФЗ говорит только про юриков, с дургой стороны, Постановление 667 отправлет нас к 115-ФЗ как к месту, где перечислена информация, которую мы должны собирать. А вот в отношении кого - только ли юриков как в статье 115-ФЗ, к которой идет отсылка, или и физиков тоже - не понятно
постановление 667 отправляет нас к пп1.1 п.1 ст 7:
1.1) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов - юридических лиц получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, а также на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов
то есть исключительно к клиентам- юридическим лицам.
мне кажется здесь нет намека на физиков.
Очень надеюсь на это.машера
Рег.: 06.03.2007
Сообщений: 95
Сообщ. #44 от 15.07.2014 11:05
ДОБРЫЙ ДЕНЬ!
как видится ″программа по замораживанию ден ср-в″?
особенно порядок выплаты ежемесячного гуманитарного пособия за счет замороженных ден ср-в и очень ОСОБЕННО за счет ИНОГО ИМУЩЕСТВА? может я чего-то пропустила (в смысле как реализовывать иное имущество чтоб отломить кусочек нужный) может где-то прописан порядок взаимодействия межведомственного координационного органа по одобрению выплат ″замороженным лицам″?
подскажите
и еще
кто знает, что такое ″информирование о мерах, принятых ФСФМ″?
спасибоalisa
Рег.: 05.03.2014
Сообщений: 190
Сообщ. #45 от 18.07.2014 15:40
Я тоже меняю Правила в соответствии с Постановлением 577, и мне кажется, что порядок выплаты ежемесячного гуманитарного пособия за счет замороженных ден ср-в и за счет ИНОГО ИМУЩЕСТВА к пофучастникам не относится, ведь в 115-ФЗ написано про 10000 из зарплаты, потом про пенсии, стипендии, пособия (то есть это для банков?)
А что касается ″информирования о мерах, принятых ФСФМ″ я даже не понимаю, кого мы должны информировать, если меры принял ФСФМ.АО Гарант-М*
Сообщений: 48
Сообщ. #46 от 18.07.2014 16:12
Добрый день!
Я конечно не юрист, но просто волосы дыбом встают от наших законодателей. Нежели нельзя последнюю версию документа перед утверждением Правительства РФ вычитать? У меня есть проект 577 и я его сравнил с оконч версией.
Так вот: в окончат версии подп. Г пункта 26 об: операции, полученной при реализации программы изучения клиента. Пол дня думал что имеется ввиду. Глянул в проект - и точно: в проекте было информация, полученная при
реализации программы изучения клиента.
Тоже самое подп. Г п.29(1) в проекте было информирование Росфинмониторинга о принятых мерах, а в принятой редакции информирование о мерах, принятых Росфинмониторингом.
А насчет порядка выплаты гуманит пособия - конечно это только дляяя кредитн организаций. Но в правила порядок вставлять надо , поэтому лично я наверное добавлю фразу типа ″Выплата гуманит пособия осуществляется в соотв с законод и норм прав актами РФ″Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #47 от 18.07.2014 17:41
Цитата:
в проекте было информация, полученная при
реализации программы изучения клиента.
может я что то не понимаю, но требование сообщать об информации полученной при .. изучении клиента тоже вызывает недоумение.
о чем можно сообщить?
о деловой репутации как об отмывочной конторе?
подозрения на основе анализа ФХД?
или вдруг в целях ФХД окажется написано - финансирование терроризма?
так что хоть так, хоть эдак, а данное требование не более чем слова в Правилах.
АО Гарант-М*
Сообщений: 48
Сообщ. #48 от 19.07.2014 09:31
А требования сообщать об инфе полученной при изучении клиента НЕТ . Есть требование только о фиксированиимашера
Рег.: 06.03.2007
Сообщений: 95
Сообщ. #49 от 21.07.2014 11:56
возвращаясь к своему посту (выплата гуманитарного пособия) отмечу, поправок на счет кредитных организаций нет. Слушала недавно учебу по ПОД/ФТ и господин Зезюлин критиковал ″несовершенство″ этой новации в законодательстве. Потому как под ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ подразумеваются в т.ч. и ценные бумаги, а вот порядок их оценки и реализации нигде не указан, поэтому было удивительно как законодатель переложил реализацию данного пункта на плечи профучастников.
плюс ко всему законом определено только 10 000 ежемесячно, а как мы узнаем только ли в нашей орг у данных лиц счета и не истребовались ли в др месте средства? Об этом есть догадка в с.7.4 ФЗ-115, но опять же отсутствует регламентированный порядок взаимодействия.
лично я, как в школьном реферате размыла фразы из нормативки.savelev.anton
Рег.: 01.07.2014
Сообщений: 26
Сообщ. #50 от 22.07.2014 10:54
Коллеги, здравствуйте !
Подскажите, а как быть, если одна из программ, которую необходимо включить в ПВО, в силу рода деятельности компании, не применима ? Например программа - по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества ? Мы МФО и счета не открываем, соответственно и замораживать не чего. Как лучше поступить в этой ситуации, не включать или включить и описать, что к нам не относиться ?
Спасибо!Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
