-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Правила вн. контроля по ПОД/ФТ (2011-2013 год)
Правила форума AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #31 от 09.07.2014 16:23 
Цитата:
Добрый день!
не стану наглеть, как предыдущий оратор :) интересуюсь в чем разница между идентификацией и изучением клиента? хочу назвать раздел ИДЕНТИФИКАЦИЯ и разбить на 2 подраздела ПРОГРАММА ИЗУЧЕНИЯ КЛИЕНТА ДО... и ИДЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТА, ПРЕДСТАВИТЕЛЯ, ВЫГОДОПРИОБР , БЕН ВЛ..
В 115-ФЗ про идентификацию говорится в пп. 1 п. 1 ст. 7 - это сбор сведений - ФИО, паспорт, прописка и т.п. По поводу изучения п. 12(1) Постановления 667 отсылает нас к пп. 1.1. п. 1 ст. 7 115-ФЗ, там говорится о целях и зарактере предпологаемых отношений, цели фин-хоз. деятельности и деловую репутацию.
Т.е. идентификация это, грубо говоря, сбор персональных данных, а изучение - это определение его морального облика))
Я программу изучения буду отдельно писать. Там пропишу, что сведения собираются путем анкетирования клиента и оценки общедоступной информации в отношении него. У нас есть специальная форма, которую мы заполняем на клиента, там фиксируем, в том числе деловую репутацию (плохих клиентов у нас еще не было, поэтому фиксируем фразу ″негативных сведений в отношении деловой репутации клиента не выявлено″). Цели заключения он в анкете прописывает, а цели фин.-хоз. деятельности у всех прописаны в Уставе.
Как-то так)
Коллеги, вопрос - что-то меня обучревают мысли, что теперь и в отношении физика надо деловую репутацию выяснять (в пп. 1.1. п. 1 ст. 7 115-ФЗ говорилось только о юриках, но Постановление 667 теперь требует проводить изучение клиента, без уточнения физик или юрик, т.е. любого). Что думаете?AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #32 от 09.07.2014 16:24
Цитата:
а НАУФОР интересно новые правила ПОД/ФТ для членов не пишет?
Пишет, конечно, но опубликовываются они обычно через полгода после того, как профики были обязаны ПВК поменять))Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #33 от 09.07.2014 16:46
Цитата:
Постановление 667 теперь требует проводить изучение клиента, без уточнения физик или юрик, т.е. любого)
....как то не приходило в голову, а ведь и правда: возможно, что надо изучать клиента - физика... раз постановление требует
спросим - ответят: изучайте, как в ваших правилах написано
только никто нас не может заставить (пока) изучать деловую репутацию физика потому что это требование относится к юридическим лицам.
с другой стороны, например, как мы узнаем - является ли физическое лицо - публичным деятелем или его родственником? вот и повод для изучения...
очень уж не хочется все это описывать...
AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #34 от 09.07.2014 16:54
Цитата:
только никто нас не может заставить (пока) изучать деловую репутацию физика потому что это требование относится к юридическим лицам.
Очень надеюсь, что регулятор осознает, что деловой репутации у физика быть не может)
Хотя, конечно, тут не угадаешь...может, лучше и насчет физика про деловую репутацию писать - много не мало, за это не оштрафуют. После утверждения о том, что у физ. лица может быть бенефициарный владелец, не удивлюсь ничему))))
AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #35 от 09.07.2014 16:56
Цитата:
с другой стороны, например, как мы узнаем - является ли физическое лицо - публичным деятелем или его родственником? вот и повод для изучения...
А это мы в программе идентификации обязаны устанавливать, а не в программе изучения.baranov*
ООО Бенефорт
Рег.: 23.04.2014
Сообщений: 138
Сообщ. #36 от 09.07.2014 17:26
Цитата:
Очень надеюсь, что регулятор осознает, что деловой репутации у физика быть не может)
Простите, как это не может?
А если известно что он постоянно судится с брокерами или эмитентами например.. это не репутация?
Или сидел за мошенничество..AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #37 от 09.07.2014 18:00
Цитата:
Простите, как это не может?
А если известно что он постоянно судится с брокерами или эмитентами например.. это не репутация?
Или сидел за мошенничество..
Ну, да, прощения просим) Ст. 150 ГК прямо относит деловую репутацию к нематериальным благам, принадлежащим ГРАЖДАНИНУ. Значицца, будем выяснять))
А вот с целями финансово-хозяйственной деятельности по физику вопрос для меня пока остается не ясным.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #38 от 09.07.2014 18:33
Цитата:
Значицца, будем выяснять))
я не буду. решительно. на данном этапе.
мои доводы:
1. должна быть программа изучения клиента.
2. эта программа должна предусматривать ... получение инфо о клиенте, предусмотренной 1.1 п.1 ст. 7
поскольку информация, предусмотренная 1.1 п.1 ст. 7 относится к информации о юридическом лице - ее и буду получать в ходе выполнения программы
3. теоретически я могу (возможно и должна) изучать любых клиентов в том числе физиков.
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #39 от 09.07.2014 18:36
продолжение:Цитата:
3. теоретически я могу (возможно и должна) изучать любых клиентов в том числе физиков.
вот тут простор для моей фантазии (:
но обязанности в этом отношении еще не установлены
как то так.
вопрос в том - будет ли считаться нарушением требований отсутствие в Программе изучения клиентов мероприятий по изучению физических лиц?
AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #40 от 09.07.2014 18:44
Цитата:
вопрос в том - будет ли считаться нарушением требований отсутствие в Программе изучения клиентов мероприятий по изучению физических лиц?
Вот в том-то и дело, что вопрос...((
Полагаю, нужно просить НАУФОР написать запрос по этому поводу.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
