Правила вн. контроля по ПОД/ФТ (2011-2013 год) |
Правила форума |
AnnaS* ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008 Сообщений: 225 |
Цитата: Добрый день! не стану наглеть, как предыдущий оратор :) интересуюсь в чем разница между идентификацией и изучением клиента? хочу назвать раздел ИДЕНТИФИКАЦИЯ и разбить на 2 подраздела ПРОГРАММА ИЗУЧЕНИЯ КЛИЕНТА ДО... и ИДЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТА, ПРЕДСТАВИТЕЛЯ, ВЫГОДОПРИОБР , БЕН ВЛ.. В 115-ФЗ про идентификацию говорится в пп. 1 п. 1 ст. 7 - это сбор сведений - ФИО, паспорт, прописка и т.п. По поводу изучения п. 12(1) Постановления 667 отсылает нас к пп. 1.1. п. 1 ст. 7 115-ФЗ, там говорится о целях и зарактере предпологаемых отношений, цели фин-хоз. деятельности и деловую репутацию. Т.е. идентификация это, грубо говоря, сбор персональных данных, а изучение - это определение его морального облика)) Я программу изучения буду отдельно писать. Там пропишу, что сведения собираются путем анкетирования клиента и оценки общедоступной информации в отношении него. У нас есть специальная форма, которую мы заполняем на клиента, там фиксируем, в том числе деловую репутацию (плохих клиентов у нас еще не было, поэтому фиксируем фразу ″негативных сведений в отношении деловой репутации клиента не выявлено″). Цели заключения он в анкете прописывает, а цели фин.-хоз. деятельности у всех прописаны в Уставе. Как-то так) Коллеги, вопрос - что-то меня обучревают мысли, что теперь и в отношении физика надо деловую репутацию выяснять (в пп. 1.1. п. 1 ст. 7 115-ФЗ говорилось только о юриках, но Постановление 667 теперь требует проводить изучение клиента, без уточнения физик или юрик, т.е. любого). Что думаете? |
AnnaS* ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008 Сообщений: 225 |
Цитата: а НАУФОР интересно новые правила ПОД/ФТ для членов не пишет? Пишет, конечно, но опубликовываются они обычно через полгода после того, как профики были обязаны ПВК поменять)) |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Постановление 667 теперь требует проводить изучение клиента, без уточнения физик или юрик, т.е. любого) ....как то не приходило в голову, а ведь и правда: возможно, что надо изучать клиента - физика... раз постановление требует спросим - ответят: изучайте, как в ваших правилах написано только никто нас не может заставить (пока) изучать деловую репутацию физика потому что это требование относится к юридическим лицам. с другой стороны, например, как мы узнаем - является ли физическое лицо - публичным деятелем или его родственником? вот и повод для изучения... очень уж не хочется все это описывать... |
AnnaS* ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008 Сообщений: 225 |
Цитата: только никто нас не может заставить (пока) изучать деловую репутацию физика потому что это требование относится к юридическим лицам. Очень надеюсь, что регулятор осознает, что деловой репутации у физика быть не может) Хотя, конечно, тут не угадаешь...может, лучше и насчет физика про деловую репутацию писать - много не мало, за это не оштрафуют. После утверждения о том, что у физ. лица может быть бенефициарный владелец, не удивлюсь ничему)))) |
AnnaS* ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008 Сообщений: 225 |
Цитата: с другой стороны, например, как мы узнаем - является ли физическое лицо - публичным деятелем или его родственником? вот и повод для изучения... А это мы в программе идентификации обязаны устанавливать, а не в программе изучения. |
baranov* ООО Бенефорт
Рег.: 23.04.2014 Сообщений: 138 |
Цитата: Очень надеюсь, что регулятор осознает, что деловой репутации у физика быть не может) Простите, как это не может? А если известно что он постоянно судится с брокерами или эмитентами например.. это не репутация? Или сидел за мошенничество.. |
AnnaS* ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008 Сообщений: 225 |
Цитата: Простите, как это не может? А если известно что он постоянно судится с брокерами или эмитентами например.. это не репутация? Или сидел за мошенничество.. Ну, да, прощения просим) Ст. 150 ГК прямо относит деловую репутацию к нематериальным благам, принадлежащим ГРАЖДАНИНУ. Значицца, будем выяснять)) А вот с целями финансово-хозяйственной деятельности по физику вопрос для меня пока остается не ясным. |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Значицца, будем выяснять)) я не буду. решительно. на данном этапе. мои доводы: 1. должна быть программа изучения клиента. 2. эта программа должна предусматривать ... получение инфо о клиенте, предусмотренной 1.1 п.1 ст. 7 поскольку информация, предусмотренная 1.1 п.1 ст. 7 относится к информации о юридическом лице - ее и буду получать в ходе выполнения программы 3. теоретически я могу (возможно и должна) изучать любых клиентов в том числе физиков. |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
продолжение:
Цитата: 3. теоретически я могу (возможно и должна) изучать любых клиентов в том числе физиков. вот тут простор для моей фантазии (: но обязанности в этом отношении еще не установлены как то так. вопрос в том - будет ли считаться нарушением требований отсутствие в Программе изучения клиентов мероприятий по изучению физических лиц? |
AnnaS* ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008 Сообщений: 225 |
Цитата: вопрос в том - будет ли считаться нарушением требований отсутствие в Программе изучения клиентов мероприятий по изучению физических лиц? Вот в том-то и дело, что вопрос...(( Полагаю, нужно просить НАУФОР написать запрос по этому поводу. |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.