-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
легализации посвящается
Правила форума Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #301 от 04.06.2014 15:30 
Я настроила в 1С отчет, куда подгружаются Перечни и делается сверка в программе.
Т.к. проверяющие просят на практике показать, как вы это делаете. Согласитесь, если у вас более 100 клиентов, вручную проверять каждого по ФИО, паспортным данным, месту жительства и т.д. проблематично.
Также необходимо проследить, чтобы у СДЛ были актуальные и прошлые перечни (также чтобы они были в рабочих машинах у всех ″заинтересованных″ сотрудников).Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #302 от 04.06.2014 15:33
Цитата:
Господа, поделитесь, что вы написали:
Организации самостоятельно определяют порядок (разрабатывают программу) блокирования (замораживания) безналичных денежных средств или иного имущества клиентов в рамках правил внутреннего контроля в соответствии с Информационным письмом Банка России от 28.03.2014 N 23
″Обобщение практики применения Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ ″О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма″ и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России″
ЧТо не исполняются торговые и неторговые поручения от клиента? Или просто общими фразами из определения ″блокирования″, которое приведено в 115-ФЗ?
блокирование (замораживание) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг - адресованный владельцу, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с денежными средствами или ценными бумагами, принадлежащими организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень;
Повторю свой вопрос, пожта поделитесь, что писали в этой программе.Лана ФК
Рег.: 18.03.2014
Сообщений: 44
Сообщ. #303 от 04.06.2014 15:45
Цитата:
Лана ФК, вы служебную записку оформлять после каждого обновления перечня?
Я, да,оформляю после выхода каждого перечня.Я начала это делать еще до выхода 134-ФЗ. Т.к. проверяющие верно отметили,что каждая проверка должна быть зафиксирована.Так и продолжаю сейчас,естественно с поправкой на проверку бенефициарных владельцев.AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #304 от 04.06.2014 16:02
Цитата:
Я тоже прихожу к этому выводу (бумажка нужна в любом случае). Почитала форумы КО, они оформляют акт сверки. Правда, образцов нигде не выложили.
Думаю, утвердить приказом форму акта (отчета), минимальное количество проверок на год (из расчета 1 проверка в три месяца).
В Акте (отчете) прописать основание, Цель проверки, проверяемый период, номер списка ПЭ, итог по состоянию на дату проверки.
Может, у кого есть уже форма, что еще включить в Акт?
А почему 1 проверка в 3 мес? Ведь при наличии среди клиентов террориста, мы обязаны ему НЕЗАМЕДЛИТЕЛЬНО все заморозить, получается, что с каждым новым Перечнем нужно проверку проводить.
Я составляю Акт. Пишу, что при проверке использовался Перечень номер такой-то от такого-то числа, совпадений со списком клиентовне выявлено.N.Prof*
ООО ПрофИнвест ИФК
Рег.: 28.08.2009
Сообщений: 280
Сообщ. #305 от 04.06.2014 16:20
Цитата:
А почему 1 проверка в 3 мес? Ведь при наличии среди клиентов террориста, мы обязаны ему НЕЗАМЕДЛИТЕЛЬНО все заморозить, получается, что с каждым новым Перечнем нужно проверку проводить.
потому чтоЦитата:
минимальное количество проверок на год
Evolution
Рег.: 10.08.2012
Сообщений: 1219
Сообщ. #306 от 04.06.2014 16:22
Лана ФК, если не сложно, поделитесь примерным текстом служебной записки.N.Prof*
ООО ПрофИнвест ИФК
Рег.: 28.08.2009
Сообщений: 280
Сообщ. #307 от 04.06.2014 16:26
На случай (а вдруг такое возможно), если Перечень не будет обновляться дольше, чем раз в три месяца, минимальное количество проверок утвердить. А то, что при каждом обновлении Перечня проверяем, есть в Правилах.
Или приказ - это перебор?N.Prof*
ООО ПрофИнвест ИФК
Рег.: 28.08.2009
Сообщений: 280
Сообщ. #308 от 04.06.2014 16:32
Вот мой вариант самого первого отчета.
ОТЧЕТ №___
по результатам проверки среди клиентов ___________________, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества
Основание для проведения проверки:
1) подпункт 7 п. 1 ст. 7 ФЗ № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
2) Приказ Генерального директора ___________________от _________ 2013 г.
3) Правила внутреннего контроля в целях ПОДФТ
Цель проверки: выявление среди клиентов___________________, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
Сроки проведения проверки: 30.09.2013 г.
Документы, используемые при проверке: Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму №56ПЭ на 24.09.2013 г.
Результат проверки:
совпадений со списком клиентов не выявлено.
Ответственным должностным лицом проведена проверка среди клиентов___________________ (находящихся на обслуживании организации на 30.09.2013 г. организаций и физических лиц), в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
Клиентов, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, по состоянию на «30» сентября 2013г. не выявлено.
Рекомендации: В связи с тем, что результат проверки отрицательный, а Правительством РФ не утвержден порядок уведомления органов власти о результатах проверки, необходимость информировать Росфинмониторинг о результатах проверки отсутствует.
Позже Рекомендации: информировать Росфинмониторинг о результатах проверки.
Приложение: список клиентов___________________ на 30.09.2013 г. на ______ стр.Лана ФК
Рег.: 18.03.2014
Сообщений: 44
Сообщ. #309 от 04.06.2014 16:33
Цитата:
Пишу, что при проверке использовался Перечень номер такой-то от такого-то числа, совпадений со списком клиентовне выявлено.
Вот у меня примерно такой же текст как у Коллеги-в связи с размещением очередной редакции перечня от ...числа проведена проверка клиентов, их представителей, бенефициарных владельцев...(список клиентов) на наличие информации в вышеуказанном списке. Информация о ... в Перечне отсутствует/совпадений не выявлено/наличие не выявлено..Вообщем много вариантов.Я думаю мне нужно тоже уже подредактировать и расширить формулировку.manic30
Рег.: 13.04.2007
Сообщений: 40
Сообщ. #310 от 04.06.2014 16:38
Цитата:
а Правительством РФ не утвержден порядок уведомления органов власти о результатах проверки
Только вот теперь порядок утвержден.
В связи с этим вопрос к тем, у кого в Правилах написано, что проверять после каждого обновления Перечня - вы отчет о результатах проверки тоже после каждого выхода Перечня в Росфинмониторинг отправляете в теч. 5 рабочих дней после проверки?Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
