-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Лана ФК
Рег.: 18.03.2014
Сообщений: 44
Сообщ. #631 от 02.04.2014 18:14 
Цитата:
Сегодня слушали представителя РФМ на семинаре. Она подчеркнула, что по этому постановлению в РФМ отправляем информацию только при выявлении на проверках лиц, счета которых подлежат блокировке. Если при проверке такие лица не выявлены, то и направлять ничего не надо!
Большое Вам спасибо за информацию!!!А то мы тут уже всю голову сломали.Надеюсь это авторитетное мнение,т.к. уже вроде народ спрашивал-отвечали обратное.Хотя в 209 очевидное написано..но мы уже готовы ″дуть на воду″Elpes
Рег.: 12.07.2012
Сообщений: 364
Сообщ. #632 от 03.04.2014 10:43
я все равно пока на бумаге отправила.
Для перестраховки.
Мнение представителя на семинаре ничем не подкрепляется.
Надо бы запрос отправить.коллега
Рег.: 20.03.2009
Сообщений: 926
Сообщ. #633 от 03.04.2014 12:00
Цитата:
я все равно пока на бумаге отправила.
тоже отправили на бумаге.Цитата:
Мнение представителя на семинаре ничем не подкрепляется.
ну да, на семинаре одни, проверяют другие, а огребает контролер и штраф платит компания
Лана ФК
Рег.: 18.03.2014
Сообщений: 44
Сообщ. #634 от 03.04.2014 12:30
Цитата:
ну да, на семинаре одни, проверяют другие, а огребает контролер и штраф платит компания
Это правда к сожалению(((Хотя тут большинство согласны,что это перестраховка и пп г пункта 3 не гласит о том,что надо подавать любые результаты проверки...
Вот сегодня новый Перечень вышел..т.е. опять проверка и опять бежать нести??!!natavan
Рег.: 25.05.2010
Сообщений: 412
Сообщ. #635 от 03.04.2014 13:29
Лана, не путайте, после сверки с перечнем террористов/экстремистов ничего нести никуда не нужно.
Мы подаем результаты сверки по клиентам, в отношении которых применены либо должны применяться меры
по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имуществаСветлана
Рег.: 08.02.2010
Сообщений: 482
Сообщ. #636 от 03.04.2014 13:55
А мне кажется, что надо нести отчет о проверке в РФМ.
В пп.7 п. 1 ст.7 115-ФЗ указано:
7) не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о РЕЗУЛЬТАТАХ ТАКОЙ ПРОВЕРКИ уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации.
в этом подпункте не говорится ″...информировать о НАЛИЧИИ среди своих клиентов....″,
несмотря на то, что в пп. г) п. 3 Постановления Правительства РФ № 209 говорится об информировании о НАЛИЧИИ в результате проверки своих клиентов....
вобщем, здесь налицо косяк(((Лана ФК
Рег.: 18.03.2014
Сообщений: 44
Сообщ. #637 от 03.04.2014 14:15
Цитата:
Лана, не путайте, после сверки с перечнем террористов/экстремистов ничего нести никуда не нужно.
Я как раз не путаю..просто Вам нужно прочесть всю предыдущую дискуссию,чтобы понять почему мы к этому пришли.Раз в 3 месяца о рез-тах проверки я РФМ извещаю-это понятно.Обсуждение началось когда вышло 209 Постановление и народ трактовал его пункт по=разному и именно в этом решил перестраховаться.Слово НАЛИЧИЕ все поняли почему-то по-разному..да и лекторы стали путать людей.Так что наша беседа давняя,почитайте.Лана ФК
Рег.: 18.03.2014
Сообщений: 44
Сообщ. #638 от 03.04.2014 14:18
Мы обсуждали это в другой ветке форума:Внутренний контроль/легализации посвящается....ТАм участники приводят свои аргументы за и против.AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #639 от 03.04.2014 14:51
Цитата:
Лана, не путайте, после сверки с перечнем террористов/экстремистов ничего нести никуда не нужно.
Мы подаем результаты сверки по клиентам, в отношении которых применены либо должны применяться меры
по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества
Так это одно и тоже) Лица, включенные в Перечень, это как раз те, в отношении которых должна применятья заморозка. При выходенового Перечня мы проверяем нет ли там наших клиентов, другими словами. мы проверяем нет ли среди наших клиентов лиц, в отношении которых должна применяться заморозка.
Вот дальше коллизия - 115-ФЗ говорит, что нужно сообщать о РЕЗУЛЬТАТАХ (т.е. и отрицательных тоже), а 209 Постановление - сообщать о НАЛИИ таких клиентов.
И уж как проверяющие истолкуют эти требования - не ясно.
Я решила перебдеть и таки сообщить на бумаге, что таких у нас в клиентах нет.
natavan
Рег.: 25.05.2010
Сообщений: 412
Сообщ. #640 от 03.04.2014 15:12
Каждый раз, когда выходит новый перечень террористов, я сверяю этот перечень со списком наших клиентов,
о результатах никуда не сообщаю. Саму проверку оформляю внутренним документом.
Начиная с июля 2013 года, раз в три месяца (первый раз в сентябре) я подаю на бумаге отчет в РосФинМониторинг о том, что среди клиентов
не выявлены лица, в отношении которых должны применяться меры по замораживанию. Согласна, лица, включенные в перечень автоматически
попадают под заморозку. Но есть еще и решения суда о приостановлении операций по лицам, которые не включены в перечень.
По ним я тоже сверяюсь.
Последний раз в РосФин отчет отправляла сегодня.
Вопрос - что я делаю не так?
209 постановление видела, относительно того, что необходимо сообщать о наличии считаю, что лучше все же
сообщить, что таких клиентов нет, чем вовсе не отчитаться.
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
