-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #3371 от 30.05.2016 14:17 
Цитата:
То есть если клиент начинает использовать услуги с повышенным риском, вы ему пересматриваете уровень риска?
да.Цитата:
то есть простым языком - есть необычная операция, составлено сообщение ОС, то риск клиенту повышаете?
нет. но если приняли решение сообщить в РосФИн, то уровень риска повышаем, да.
И это не наша идея, а ЦБ:
совершение клиентом операций, являющихся в соответствии с ПВК по ПОД/ФТ операциями повышенной степени (уровня) риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, либо сделок, содержащих признаки, указанные в приложении 3 к настоящему Положению, по которым было принято решение о направлении сведений о них в уполномоченный орган;
Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #3372 от 30.05.2016 14:35
Цитата:
нет. но если приняли решение сообщить в РосФИн, то уровень риска повышаем, да.
И это не наша идея, а ЦБ:
совершение клиентом операций, являющихся в соответствии с ПВК по ПОД/ФТ операциями повышенной степени (уровня) риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, либо сделок, содержащих признаки, указанные в приложении 3 к настоящему Положению, по которым было принято решение о направлении сведений о них в уполномоченный орган;
а можно мне пример из практики?
как я вижу: клиент с низким риском совершает необычную операцию 3222 (приобретение проф участником по поручению клиента от имени и за счет клиента ЦБ, допущенных к организованным торгам не на торгах), сообщать по этой операции в РФМ нечего, обычная операция, сообщение ОСу составлено, операция признана обычной. В Этом случае клиенту надо повышать риск?
и из этого признака вытекает операция с повышенным риском, но как ее корректно назвать?Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #3373 от 30.05.2016 15:05
Цитата:
а можно мне пример из практики?
а практики у нас нет)))Цитата:
клиент с низким риском совершает необычную операцию 3222 (приобретение проф участником по поручению клиента от имени и за счет клиента ЦБ, допущенных к организованным торгам не на торгах), сообщать по этой операции в РФМ нечего, обычная операция, сообщение ОСу составлено, операция признана обычной. В Этом случае клиенту надо повышать риск?
Ответ на этот вопрос должен содержаться в ваших ПВК. Я бы не стала)
Но! анализ операции провела бы. Например, выяснила бы экономическую целесообразность. Особенно, если такая сделка не одна...Цитата:
и из этого признака вытекает операция с повышенным риском, но как ее корректно назвать?
у меня ″это″ называется просто: внебиржевые сделки
Но если у вас такие сделки практикуются и вы укажете их в услугах повышенного риска, то придется и такому клиенту риск повышать.
Но это просто больше бумаги, строго говоря... Нас еще не наказывают за клиентов с повышенным риском))
Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #3374 от 30.05.2016 15:24
Цитата:
Ответ на этот вопрос должен содержаться в ваших ПВК.
Вот и стараюсь в ПВК описать все существующее и реальное, так что там пока конкретно не написано, но вот-вот появится.
А можно у вас попросить прислать мне на почту описание услуг, nasic2005@ya.ru. Заранее спасибо! Если вы из Петербурга, с меня шоколадка)))Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #3375 от 30.05.2016 15:56
Цитата:
А можно у вас попросить прислать мне на почту описание услуг, nasic2005@ya.ru. Заранее спасибо! Если вы из Петербурга, с меня шоколадка)))
Я из Москвы))) Поэтому публично:
У меня в списке услуг разные виды сделок - с векселями, с ЦБ на предъявителя, на ВБР. сделки с использованием дистанционных систем обслуживания.
вот так прямо и перечислено. больше я у себя гипотетически-рискованных услуг пока не обнаружила)Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #3376 от 30.05.2016 15:59
Цитата:
Я из Москвы))) Поэтому публично:
Спасибо большое! буду дальше думатьПавел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3377 от 31.05.2016 00:06
Цитата:
Или совсем не так составлять этот список? А еще надо ли включать услуги с низким уровнем риска?
Я обычно услуги описываю не в правилах, а в таблице риска услуг общества, на которую делаю отсылку в правилах внутреннего контроля. В ПВК нужно указать критерии, по которым Вы услуги относите к высокому, а по которым к низкому уровню риска. Критерии придумываете самостоятельно. ЦБ очень любит проверять именно положения по оценке и управлению риском услуги.Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #3378 от 31.05.2016 09:06
мы все таки рассматриваем 3 услуги - брокерская депозитарная и ДУ. А уже в рамках каждой услуги смотрим какая вероятность вовлечения проф учатсника в ОДФТ при осуществлении например брок деятельности. Например у вас в брок регламенте невозможно осуществить отзыв ДС на счета третьих лиц. Снижается риск вовлечения вашей организации при этом? безусловно. Поэтому ИМХО отдел ПОДФТ должен провести экспертизу регламентов и типовых договоров. Оценить слабые места. Ознакомить руководство ну и предпринять какие то меры. Например, нам полегче чем Уважаемой Кнотролеру ИК. У нас как раз нет таких опций, как она описывала - ну мы просто заточены под размещение ЦБ для эмитентов, а для этого как вы понимаете не нужны векселя и нерезы)))). Но опять же даже если у вас это есть не беда, наверняка я уверен вы не осуществляете вышеуказанные переводы. Почитайте 16-МР и 18-МР Банка России. Если вы не работаете с клиентами/контрагентами - нерезами или не покупаете ЦБ нерезов эмитентов, - ну оформите это во внутр документах. И у вас будет основание уменьшить риск вовлечения.
Roshik*
АО ОЛМА ИФ
внутренний контроль
Рег.: 16.07.2015
Сообщений: 152
Сообщ. #3379 от 01.06.2016 14:28
Подскажите, пожалуйста, по идентификации клиентов, согласно 115-ФЗ профик обязан обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год.
А есть ли (если есть, то где прописана) обязанность профика обновлять информацию по идентификации клиентов раз в полгода для клиентов, которым присвоен повышенный уровень риска?
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #3380 от 01.06.2016 15:22
Цитата:
А есть ли (если есть, то где прописана) обязанность профика обновлять информацию по идентификации клиентов раз в полгода для клиентов, которым присвоен повышенный уровень риска?
такое требование есть в 59 приказе, который теперь к нам не относится:
2.17. Организации следует обновлять сведения, полученные в результате идентификации клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя, не реже одного раза в шесть месяцев при повышенной степени (уровне) Риска и не реже одного раза в год в иных случаях, а также пересматривать степень (уровень) Риска по мере изменения указанных сведений либо в случае, когда....
У нас теперь только обязанность обновлять не реже раза в год и при возникновении сомнений...
но у нас должны быть некие меры, которые мы применяем к клиентам повышенного риска, там вполне можно написать про обновление...Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
