-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
легализации посвящается
Правила форума jurist
Рег.: 06.10.2016
Сообщений: 7
Сообщ. #961 от 30.03.2017 16:27 
Здравствуйте. Меня интересует еще вот какой вопрос. 21 декабря 2016 года вступил в силу Федеральный закон от 23.06.2016 №215-ФЗ, в связи с чем необходимо утвердить новые правила ПВК, как указывалось в предыдущих сообщениях. Хотела бы уточнить, каковы по содержанию должны быть изменения? Правила внутреннего контроля обязывают работать с клиентами (юр.лицами) организациям, указ. в ст. 5 определенным образом. А изменения, вносимые в ФЗ №115 касаются юридических лиц - самих клиентов - (установление обязанности раскрывать информацию о своих бенефициарх). Таким образом, прошу пояснить, правильно ли я понимаю, что мы должны внести в правила что-то по типу: ″Предоставление информации клиентом о своих бенефициарных владельцах″?.
Т.е. правила должны содержать что-то по типу: 1. в программу идентификации: дополнительный фактор для присвоения повышенного уровня риска: ″проверка достоверности предоставленной клиентом информации о своих бенефициарных владельцах″;
2. так же в программу идентификации в раздел сведения: ″Сведения о бенефициарных владельцах юридического лица″.
3. в программу выявления операций, в признаки необычных операций внести: ″непредставление/недостоверное предоставление клиентом информации о своих бенефициарах″.
И второй вопрос, получается, клиент предоставляет нам эти сведения или нет?ведь мы обычная коммерческая организация как и он, а не уполномоченный органа или налоговый орган.(п.6 ст. 6.1.ФЗ № 115).
Заранее большое спасибо за ответ! И за предыдущий, кстати, спасибо тоже=).Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #962 от 30.03.2017 23:49
Цитата:
Здравствуйте. Меня интересует еще вот какой вопрос. 21 декабря 2016 года вступил в силу Федеральный закон от 23.06.2016 №215-ФЗ, в связи с чем необходимо утвердить новые правила ПВК, как указывалось в предыдущих сообщениях. Хотела бы уточнить, каковы по содержанию должны быть изменения? Правила внутреннего контроля обязывают работать с клиентами (юр.лицами) организациям, указ. в ст. 5 определенным образом. А изменения, вносимые в ФЗ №115 касаются юридических лиц - самих клиентов - (установление обязанности раскрывать информацию о своих бенефициарх). Таким образом, прошу пояснить, правильно ли я понимаю, что мы должны внести в правила что-то по типу: ″Предоставление информации клиентом о своих бенефициарных владельцах″?.
Просто в программу идентификации добавьте положения по этой теме. Кстати, есть новости по этому вопросу. На днях напишу.jurist
Рег.: 06.10.2016
Сообщений: 7
Сообщ. #963 от 31.03.2017 10:41
Цитата:
Просто в программу идентификации добавьте положения по этой теме. Кстати, есть новости по этому вопросу. На днях напишу.
Получается, в программу идентификации я добавляю только необходимость проверки предоставляемых клиентом сведений о бенефициарных владельцах, через общедоступные порталы размещения информации?″ Правильно же я понимаю, что именно там теперь согласно п. 7 ст. 6.1. фз должна размещаться информация о бенефициарных владельцах?.
Кроме этого положения тогда не знаю больше что добавить, тк обязанность идентифицировать бенефициаров клиента у нас и так прописана в программе идентификации.
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #964 от 31.03.2017 11:52
Цитата:
jurist
Зачем что-то добавлять,Цитата:
необходимость проверки предоставляемых клиентом сведений о бенефициарных владельцах, через общедоступные порталы размещения информации?″
Каждое юр лицо должно в соотв с ФЗ знать своих БВ, а через общедоступные источники раскрывают только те организации, которые должны это делать. Вы как запрашивали о клиентов сведения об их БВ так и будете продолжать это делать. статья 6.1 говорит , что каждое юр лицо в РФ должно знать инфу о своих БВ. Где в общедост источниках вы найдете инфу о юр лице АО ″Ромашка″?jurist
Рег.: 06.10.2016
Сообщений: 7
Сообщ. #965 от 31.03.2017 12:31
яЦитата:
Каждое юр лицо должно в соотв с ФЗ знать своих БВ, а через общедоступные источники раскрывают только те организации, которые должны это делать. Вы как запрашивали о клиентов сведения об их БВ так и будете продолжать это делать. статья 6.1 говорит , что каждое юр лицо в РФ должно знать инфу о своих БВ. Где в общедост источниках вы найдете инфу о юр лице АО ″Ромашка″?
Я знаю. Не все юр лица раскрывают информацию в общедоступных источниках. (Лишь ПАО, непубличные более 50 акционеров). Я имею ввиду какого характера изменения нужно внести в правила в связи со вступлением в силу изменений в фз № 115?Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #966 от 31.03.2017 13:13
Цитата:
jurist
Юрист! АО ″ромашка″ занимающееся продажей например книжек, будет что то в своих ПВК менять? предвижу ваш ответ - у ромашки нет ПВК.
Ничего вам менять не надо. Как была у вас обязанность в пвк принять меры к выявлению и идентификации БВ клиентов так и осталась.
А как юр лицо вы еще должны собрать инфу о своих БВ , ну и собирайте причем тут ПВК по ПОДФТ?jurist
Рег.: 06.10.2016
Сообщений: 7
Сообщ. #967 от 31.03.2017 13:55
Цитата:
Ничего вам менять не надо. Как была у вас обязанность в пвк принять меры к выявлению и идентификации БВ клиентов так и осталась.
А как юр лицо вы еще должны собрать инфу о своих БВ , ну и собирайте причем тут ПВК по ПОДФТ?
Nazareth. Вот! вот это меня и интересует, т.е. в случае, если изм фз №115 не касаются пвк, то можно не утверждать пвк (″не позднее трех месяцев″)?.Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #968 от 31.03.2017 14:34
Цитата:
jurist
ну можно добавить что организация предпринимает действия не реже раза в год по сбору инфы о своих БВ , но от этого ваши ПВК не станут лучше или хужеПавел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #969 от 03.04.2017 22:39
Со слов руководителя Росфинмониторинга в ближайшие месяц-полтора выйдет НПА в отношении порядка и сроков раскрытия бенефициарных владельцев по статье 6.1. 115-ФЗХарисов Игорь Фанзилович
компания Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ, info@law115.ru
Рег.: 26.07.2015
Сообщений: 15
Сообщ. #970 от 06.04.2017 17:32
О составлении отчета о результатах проверки клиентов по Перечню за 1 квартал 2017 года
Закончился 1 квартал 2017 года. У организаций и индивидуальных предпринимателей, перечисленных в статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ ″О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма″, наступил срок составления отчета о результатах проверки своих клиентов по Перечню террористов и экстремистов.
Для составления так называемых «квартальных» отчетов в Росфинмониторинг, Вам будет нужна информация о количестве Ваших клиентов на конкретную отчетную дату. Отдельно юридических лиц и физических лиц. Рассмотрим заполнение отчета на конкретном примере. Например, отчетный период: 01.01.2017 – 31.03.2017. Дата проведения проверки: 31 марта 2017 г. На дату проверки 31 марта 2017 года Вам нужно подсчитать количество Ваших клиентов. При этом, если Ваша организация не вела деятельности в отчетном периоде, то отчет в любом случае составляется и направляется в Росфинмониторинг. В этом случае он у Вас будет «нулевым».
«Нулевой» квартальный отчет в Росфинмониторинг направляется и в том случае, если у Вас не было операций, не открыт расчетный счет в банке, не заключались договоры с клиентами.
С порядком заполнения отчета о результатах проверки клиентов Вы можете более подробно ознакомиться в нашей статье http://law115.ru/novosti/article_post/otchet-o-rezultatakh-proverkiДля того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
