-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
легализации посвящается
Правила форума Чендырева Анастасия
Рег.: 17.03.2017
Сообщений: 27
Сообщ. #1091 от 29.10.2018 12:04 
Цитата:
истанционной проверки ПОДФТ) следующее:
Сведения о способе проведения идентификации (упрощенной идентификации) клиента в соответствии с 115ФЗ, ПВК Общества при приеме клиента на обслуживание с приложением подтверждающих документов, в тч ИНФОРМАЦИЮ О ПОДТВЕРЖДЕНИИ ФАКТА ЛИЧНОГО ПРЕДСТАВЛЕНИЯ СВЕДЕНИЙ КЛИЕНТАМИ для ее проведения.
Как подтвердить факт личного представления информации? Видеозапись вести? Или мы уже следственными органами становимся?
Просто на анкете отметка СДЛ? Так это и по почте могло прийти, и с курьером.....а я возьму и нарисую в анкетке ″отметка о приеме″ - это факт личного представления? Не уверена.
Начался маразм у ЦБ...У нас в ПВК прописано:″Все документы, необходимые для идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновления информации о них, представляются в подлиннике или надлежащим образом заверенной копии″.
Но раз такой запрос, думаю, ЦБ хочет видеть некий перечень документов, которые вы принимаете для идентификации клиента с отметкой о том, получили ли вы оригинал док-та, скан.копию или заверенную копию.
У нас есть утвержденный перечень документов для идентификации клиента, но пока отметок специальных не делаем.
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #1092 от 30.10.2018 01:53
Цитата:
Добрый день, коллеги, подскажите, пожалуйста, что ЦБ имеет ввиду, когда запрашивает (в рамках дистанционной проверки ПОДФТ) следующее:
Сведения о способе проведения идентификации (упрощенной идентификации) клиента в соответствии с 115ФЗ, ПВК Общества при приеме клиента на обслуживание с приложением подтверждающих документов, в тч ИНФОРМАЦИЮ О ПОДТВЕРЖДЕНИИ ФАКТА ЛИЧНОГО ПРЕДСТАВЛЕНИЯ СВЕДЕНИЙ КЛИЕНТАМИ для ее проведения.
Как подтвердить факт личного представления информации? Видеозапись вести? Или мы уже следственными органами становимся?
Просто на анкете отметка СДЛ? Так это и по почте могло прийти, и с курьером.....а я возьму и нарисую в анкетке ″отметка о приеме″ - это факт личного представления? Не уверена.
Делитесь опытом, пожалуйста, у кого какие мнения на сей счет?
Летом 1 в 1 получил такой запрос мой клиент. Мы написали пояснение за подписью ГД, что технологии удаленного обслуживания клиентов не применяем, документы представляются лично клиентом. ЦБ удовлетворился ответом, поскольку следом прислал следующий запрос на наш ответ, но уже по другой части.ООО Управление Сбережениями*
Сообщений: 13
Сообщ. #1093 от 31.10.2018 12:03
Коллеги, добрый день.
Какими разъяснениями следует руководствоваться НФО при определении даты совершения сделки с недвижимым имуществом, результатом которой является переход права собственности, и государственной регистрации подлежит только переход права собственности? Банк России и Росфинмониторинг под датой совершения операции в своих разъяснительных письмах подразумевают совершенно разные этапы. При этом в информационном письме Банка России №19 от 21.11.2011 речь идет только о кредитных организациях. Может кто-то сталкивался уже с такой неоднозначной ситуацией?luna333
Рег.: 29.07.2016
Сообщений: 246
Сообщ. #1094 от 31.10.2018 14:35
коллеги, подскажите пожалуйста, а ПАО которое является финансовым холдингом и объединяет в себе и НПФ и СК и лизинговые компании и при этом сами инвестируют на РЦБ- должны иметь подразделения по ПОД/ФТ?ООО ПИФагор УК*
Сообщений: 14
Сообщ. #1095 от 01.11.2018 12:26
Цитата:
Коллеги, добрый день.Какими разъяснениями следует руководствоваться НФО при определении даты совершения сделки с недвижимым имуществом, результатом которой является переход права собственности, и государственной регистрации подлежит только переход права собственности? Банк России и Росфинмониторинг под датой совершения операции в своих разъяснительных письмах подразумевают совершенно разные этапы. При этом в информационном письме Банка России №19 от 21.11.2011 речь идет только о кредитных организациях. Может кто-то сталкивался уже с такой неоднозначной ситуацией?
Мы делали официальный запрос в ЦБ после того, как получили письмо с указанием на то, что мы неверно считаем, что необходимо использовать дату заключения договора (т.е. подписания). После приведения наших аргументов о юридическом аспекте даты заключения договора, а также позиции ФСФМ получили ответ, что отчитывать сделки надо с даты гос. регистрации перехода права собственности. Внесли изменения в ПВК, где четко прописали, что считаем указанной датой. После этого отчитываем с даты гос. регистрации.
oliks
Рег.: 12.09.2018
Сообщений: 11
Сообщ. #1096 от 01.11.2018 13:57
ООО Управление Сбережениями*, в прошлом году НАУФОР писал запрос в ЦБ и ЦБ ответил, что дата совершения сделки = дата регистрации.
Посмотрите на сайте НАУФОР. Они выкладывали эти разъяснения.ООО Управление Сбережениями*
Сообщений: 13
Сообщ. #1097 от 01.11.2018 18:16
Цитата:
Мы делали официальный запрос в ЦБ после того, как получили письмо с указанием на то, что мы неверно считаем, что необходимо использовать дату заключения договора (т.е. подписания). После приведения наших аргументов о юридическом аспекте даты заключения договора, а также позиции ФСФМ получили ответ, что отчитывать сделки надо с даты гос. регистрации перехода права собственности. Внесли изменения в ПВК, где четко прописали, что считаем указанной датой. После этого отчитываем с даты гос. регистрации.
Спасибо за обратную связь! Мы тоже планируем сделать официальный запрос. Но уже понимаем, что будем отчитывать с даты гос. регистрации. Тут сразу возникает много вопросов. Территориальные подразделения Росреестра не всегда ставят отметку на экземпляре договора продавца. Или договор с отметкой вернули и не уложились в 3-х дневный срок. Это все дополнительные издержки. Потом получается что, часть компаний не подотчетных Банку России будут аналогичные сделки отчитывать отталкиваясь совершенно от других дат, двойные стандарты...
ООО Управление Сбережениями*
Сообщений: 13
Сообщ. #1098 от 01.11.2018 18:23
Цитата:
Цитата:
Мы делали официальный запрос в ЦБ после того, как получили письмо с указанием на то, что мы неверно считаем, что необходимо использовать дату заключения договора (т.е. подписания). После приведения наших аргументов о юридическом аспекте даты заключения договора, а также позиции ФСФМ получили ответ, что отчитывать сделки надо с даты гос. регистрации перехода права собственности. Внесли изменения в ПВК, где четко прописали, что считаем указанной датой. После этого отчитываем с даты гос. регистрации.
А по предыдущим сообщениями, которые отчитывали от даты подписания, делали замены или просто поменяли порядок определения отчетной даты?
Цитата:
ООО Управление Сбережениями*, в прошлом году НАУФОР писал запрос в ЦБ и ЦБ ответил, что дата совершения сделки = дата регистрации.
Посмотрите на сайте НАУФОР. Они выкладывали эти разъяснения.
Мы их нашли, спасибо! Но игнорировать разъяснения Финмониторинга тоже посчитали неправильным в данной ситуации, поэтому и задумались.
oliks
Рег.: 12.09.2018
Сообщений: 11
Сообщ. #1099 от 02.11.2018 09:47
Цитата:
Или договор с отметкой вернули и не уложились в 3-х дневный срок.
насчет этого тоже был запрос от НАУФОР... ЦБ ответил, тогда считается с момента выявления/получения документов.Цитата:
Но игнорировать разъяснения Финмониторинга тоже посчитали неправильным в данной ситуации, поэтому и задумались.
я отталкиваюсь от позиции, что мы в этом плане подотчетны ЦБ и контролирует нас ЦБ. Нормативка разная, требования разные...
но если переживаете, то конечно, лучше написать адресный запрос.
У них время от времени позиция разнится, не только в этом вопросе.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #1100 от 06.11.2018 19:42
По поводу недвижимости. Суды не поддерживают Банк России и встают на сторону позиции Росфинмониторинга по вопросу определения даты совершения операции по договору купли-продажи недвижимого имущества: https://vestnik115fz.ru/news/news_post/sudy-ne-podderzhivayut-bank-rossii-i-vstayut-na-storonu-pozit sii-rosfinmonitoringa-po-voprosu-opredeleniya-daty-soversheniya-operatsii-po-dogovoru-kupli-prodazhi -nedvizhimogo-imushchestva
Если доступ по ссылке не получится, скопируйте ее в броузер и в ней удалите лишний пробелДля того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
