-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Все сообщения пользователя
AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #11 от 06.08.2013 15:17 
Перейти >>
Коллеги, подскажите, пожалуйста, кто-нибудь оформлял ″Порядок учета прохождения сотрудниками организации обучения″, который в соответствии с п. 18 Приказа 203 ФСФМ ″устанавливается руководителем организации.″?
Это отдельным документом должно быть или в ПВК можно этому раздел посвятить?AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #12 от 06.08.2013 15:29
Перейти >>
Я бы оформила отчет Контролера о проверке выявленного нарушения (нарушение 39-ФЗ - сделка без поручения клиента). В отчете прописала бы все коротенечко про ошибку, в мерах по устранению - перерасчет и возврат клиенту исчисленной биржевой комиссии.
AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #13 от 06.08.2013 17:30
Перейти >>
Цитата:
а если трейдер и бэк всё уже исправили без контролера?))
Это называется не ″исправили″, а ″нахимичили″ ;) Факт совершения сделки был, это зафиксировано в биржевых реестрах и биржевых отчетах. А если записи исчезли из регистров и прочих внутренних документов профика, это уже, извините - подделка документов, однако ) Насколько легко это смэчить эти записи и делают ли это при проверке - не знаю. Но зачем рисковать? Да и комиссия за сделку клиенту, поди, начислена? А ну как обнаружат? )AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #14 от 06.08.2013 17:38
Перейти >>
Цитата:
Вопрос, каким образом решить вопрос с идентификацией клиента ДО ПОДПИСАНИЯ ДОГОВОРА (приема на обслуживание).
Так то, что Клиент подписал анкету и договор еще не значит, что вы с ним договорные отношения оформили. Вот когда договор будет подписан с обеих сторон, проставлена дата и номер, вот тогда начинаются взаимные обязательства. Вот именно до этого момента его и нужно проидентифицировать. Как я это понимаю) Только теперь нужно внимательно смотреть на дату и нумерацию договоров чтобы номер и дата не проставлялись в день первичной подачи документов. А то бывает, что 1 июля клиент документы принес, его в систему внесли и потом договор автоматически имеет номер и дату внесения в систему. А на самом деле он какой-нибудь документ для идентификации предоставит позже и это будет видно по дате нотариального заверения. Вот и получится, что ДО заключения договора вы его не проидентифицировали.AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #15 от 06.08.2013 17:40
Перейти >>
Цитата:
AnnaS, не плодите сообщения! http://naufor.ru/forum.asp?id=12658&pg=5
А что темы одинаковые расплодили?) Я ж не знаю какая лучше)) (больше не буду)AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #16 от 07.08.2013 09:51
Перейти >>
Цитата:
Ничего не химичили, все необходимые документы приложили. Контролер пришел, увидел косяк, а рядом лежат подтверждающие доки, что всё исправили.
А как ким образом исправили то? Что-то не могу сообразить. Сделка на бирже была. Проведена по счету клиента А, есть биржевой отчет, в документах и системах биржи сделка зарегистрирована с кодом клиента А. Трейдер и бэк как-то с биржей договорились чтобы они там у себя код подправили?AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #17 от 07.08.2013 11:05
Перейти >>
Цитата:
Вопрос, каким образом решить вопрос с идентификацией клиента ДО ПОДПИСАНИЯ ДОГОВОРА (приема на обслуживание).Заполнить анкету ПОД/ФТ заранее не получается, т.к. она является Приложением к Договору.
Вообще, по определению из 115-ФЗ, ″идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий;″
То бишь, заполнение анкеты само по себе идентификацией не является. Сведения установлены путем сбора документов. Копии этих документов, заверенные надлежащим образом, хранятся в деле Клиента, что и является фиксированием информации. А Анкета - это внутренний документ, по сути, пусть она подписана клиентом даже после подписания договора, нарушением это ен будет (если только в ПВК вы не прописали заполнение Анкеты как часть идентификации). Главное, чтобы нотариальное заверение документов не было датой позднее, чем заключение договора.
Но если уж СДЛа этот факт сильно беспокоит, можно исключить Анкету из Приложений к договору и заполнять как отдельный документ.AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #18 от 07.08.2013 11:29
Перейти >>
Цитата:
Вы пришли, увидели, что клиенткая сделка без поручения, но тут же лежат объяснительные, документы, отчеты, свидетельствующие о том, что клиенту вернули всё как было, клиент ничего не потерял в деньгах, проведены сделки по нужному клиенту. Ваши действия?
Мои действия я уже описала - пишу отчет о выявленном нарушении) Тут же не просто ошибка трейдера - по сути это нарушение законодательства о рцб - проведение сделки по клиентскому счету без поручения клиента. А все факты нарушения законодательства должны быть выявлены и зафиксированы в отчет контролера. Плюс это сделка с ″обраткой″, вообще-то должна вылезти в критериях по ПОД/Фт. Она же с нулевым финрезом сделана? - вот Вам и совпадение с критерием №21 из !03 Приказа Росфинмониторинга. Этот факт тоже нужно зафиксировать и написать мотивированное суждение СДЛа о том, как все было. Если это не сделать, то получится что вы по ПОД/ФТ совпадение с критерием не зафиксируете (а это нарушение ваших ПВК, поскольку данные действия должны быть в них предусмотрены (см. п. 26б Постановление Прав-ва 667 и п. 27 того же постановления)).
И еще хочу заметить, что трейдер и бэк сами должны контролера о такой сделке уведомить, а не ″контролер пришел и увидел″ ;) - см. п. 10.3 12-32/пз-нAnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #19 от 07.08.2013 11:54
Перейти >>
А вот еще вопрос - это что, нам к 1 сентября опять ПВК менять дабы ФСФР на ЦБ РФ заменить?(AnnaS*
ООО УРАЛСИБ Кэпитал
Рег.: 10.06.2008
Сообщений: 225
Сообщ. #20 от 07.08.2013 12:00
Перейти >>
Цитата:
По тексту получается, что уже о факте проверки информировать нужно Росфинмонироринг или все же о положительном результате проверки? Кто как понял?
Я так поняла, что о самом факте и результатах проверки (в том числе отрицательных) уведомляем(
Вот только не могу понять - в каком таком ПОРЯДКЕ??? Когда нам его Правительство установит? И в какой форме? Сообщения через личный кабинет Росфинмониторинга о том, что ″в Багдаде все спокойно″ достаточно?))
