-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Мария
Рег.: 07.03.2019
Сообщений: 9
Сообщ. #5661 от 13.03.2019 11:50 
Коллеги, оставили в ПВК формулировку, которая была удалена из 444-П в 2016 году:
″Сведения, содержащиеся в документе, удостоверяющем личность физического лица, выданном компетентным органом иностранного государства, при наличии у некредитной финансовой организации его перевода на русский язык, либо сведения, содержащиеся в документе, удостоверяющем личность физического лица, выданном компетентным органом иностранного государства, составленном на нескольких языках, включая русский язык, фиксируются на русском языке. В иных случаях фиксирование сведений осуществляется с использованием букв русского и (или) латинского алфавита.″
если мы оставили данный абзац, будет ли это являться нарушением в ПВК или недостатками?Мария
Рег.: 07.03.2019
Сообщений: 9
Сообщ. #5662 от 13.03.2019 11:53
Цитата:
Встречался с ″недостатками″ - в некоторых областях Поволжского региона так до сих пор заставляют в ПВК указывать какой-то один способ.
Павел, спасибо. Но такого рода недостатки являются ли серьезным нарушением НПА?Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #5663 от 13.03.2019 16:47
Цитата:
Как в Правилах Регистратора прописать риск вовлеченности организции и сотрудников в ОД/ФТ?
Посмотрите вот здесь, может подойдет?
http://smyslovy.ru/risk_pod_ft_2017.htmlПавел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #5664 от 13.03.2019 16:47
Цитата:
Павел, спасибо. Но такого рода недостатки являются ли серьезным нарушением НПА?
Нет, просят исправить.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #5665 от 13.03.2019 16:49
Цитата:
Коллеги, оставили в ПВК формулировку, которая была удалена из 444-П в 2016 году:
″Сведения, содержащиеся в документе, удостоверяющем личность физического лица, выданном компетентным органом иностранного государства, при наличии у некредитной финансовой организации его перевода на русский язык, либо сведения, содержащиеся в документе, удостоверяющем личность физического лица, выданном компетентным органом иностранного государства, составленном на нескольких языках, включая русский язык, фиксируются на русском языке. В иных случаях фиксирование сведений осуществляется с использованием букв русского и (или) латинского алфавита.″
если мы оставили данный абзац, будет ли это являться нарушением в ПВК или недостатками?
Я б ее убрал от греха подальше. Проверяющие что угодно могут написать в замечания, порой даже не поддающиеся логике вещи.Мария
Рег.: 07.03.2019
Сообщений: 9
Сообщ. #5666 от 13.03.2019 17:55
Цитата:
Я б ее убрал от греха подальше. Проверяющие что угодно могут написать в замечания, порой даже не поддающиеся логике вещи.
Павел я понимаю ошибка не разработать программу, но неужели у участников нет права оставить такой безопасный абзац никак не нарушающий ПОД ФТfishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #5667 от 14.03.2019 10:56
Добрый день! Написала в ПВК такую процедуру получения документов от клиентов. Коллеги, посоветуйте пожалуйста, так можно прописать в своих ПВК или это будет нарушением?
(2).1.12.2. В случае представления копий документов (выписок из документов) Общество вправе требовать представления Клиентом, представителем Клиента и получать от Клиента, представителя Клиента оригиналов соответствующих документов для ознакомления.
(2).1.12.3. Допускается предоставление клиентом копий документов, заверенных самим клиентом. В этом случае на копиях документов должны быть проставлены: отметка «копия верна», подпись единоличного исполнительного органа и печать организации, если клиент является юридическим лицом.
(2).1.12.4. Копии документов могут быть изготовлены сотрудником Общества в электронном или в бумажном видах с оригиналов соответствующих документов, а также с нотариально заверенных копий документов, представленных Клиентом (его представителем) для ознакомления в Общество. Копии документов изготовленных в электронном виде могут хранится в досье Клиента без переноса их на бумажный носитель.
jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #5668 от 14.03.2019 13:00
Цитата:
Является ли нарушением, что в правилах прописано, что анкета составляться может как в бумажном так и в электронном виде. ведь 444-П убрал такую формулировку
в 444-П написано ″на бумажном и (или) электронном носителе″, я не вижу прям принципиального отличияООО ПИФагор УК*
Сообщений: 14
Сообщ. #5669 от 15.03.2019 14:14
В п. 2 Указаний Банка России от 17.10.2018 N 4937-У
написано ″об операциях, в отношении которых у работников НФО на основании реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения возникают подозрения, что такие операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма″.
445-П пока названия ПВК не изменило, а здесь в названии четко прописано ″правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения″
Это ведет к обязанности изменять наименование ПВК до изменения 445-П?
jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #5670 от 15.03.2019 14:44
ООО ПИФагор УК, я лично дааавно изменила, когда название изменилось в 115-ФЗ, в связи с вступлением в силу 23.07.2018 90-ФЗ...Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
