-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Пользование деньгами клиента по брокерскому договору.
Правила форума matveevaa*
ООО Вектор Икс
Рег.: 28.08.2015
Сообщений: 46
Сообщ. #1 от 18.05.2017 10:39 
Компания раньше никогда деньгами клиента не пользовалась. Сейчас было решено предложить клиентам с большим свободным денежным остатком, разрешить брокеру пользоваться их деньгами за вознаграждение.
Вопрос чисто практический.
В настоящий момент такой клиент зарегистрирован на бирже и его деньги хранятся на общем спецброкерском счете. По ст.3 39-ФЗ деньги такого клиента должны хранится на отдельном счете со средствами клиентов которые разрешат пользоваться своими деньгами.
Меня смущает фраза ″Денежные средства клиентов, предоставивших брокеру право их использования, могут зачисляться брокером на его собственный банковский счет.″ Это значит что брокер может деньги перевести на свой счет для использования?
Опять же, когда мы регистрируем клиента на бирже мы клирингуем счет депо-расчетный счет-код клиента, а в данном случае мы должны зарегистрировать под себя новый код клиента и склиринговать его с этим спецброкерским счетом и своим счетом депо?Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2 от 18.05.2017 16:17
Цитата:
В настоящий момент такой клиент зарегистрирован на бирже и его деньги хранятся на общем спецброкерском счете. По ст.3 39-ФЗ деньги такого клиента должны хранится на отдельном счете со средствами клиентов которые разрешат пользоваться своими деньгами.
Да, Вам надо открыть дополнительно отдельные брокерские счета (во всех банках, желательно)Цитата:
Опять же, когда мы регистрируем клиента на бирже мы клирингуем счет депо-расчетный счет-код клиента, а в данном случае мы должны зарегистрировать под себя новый код клиента и склиринговать его с этим спецброкерским счетом и своим счетом депо?
да.Цитата:
Меня смущает фраза ″Денежные средства клиентов, предоставивших брокеру право их использования, могут зачисляться брокером на его собственный банковский счет.″ Это значит что брокер может деньги перевести на свой счет для использования?
да. Но вы можете как то по другому использовать его ДС.
надеюсь, ответы оказались полезными)))
matveevaa*
ООО Вектор Икс
Рег.: 28.08.2015
Сообщений: 46
Сообщ. #3 от 19.05.2017 13:04
Контролер ИК, Спасибо огромное за ответ. И по практике, пользование ДС клиента внутри дня то же возмездная операция? Т.е. взяли -вернули, клиент в клиринг свои деньги потратил на сделки как планировал, мы ему обязаны за это платить или как договоримся?Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #4 от 19.05.2017 13:10
Цитата:
И по практике, пользование ДС клиента внутри дня то же возмездная операция? Т.е. взяли -вернули, клиент в клиринг свои деньги потратил на сделки как планировал, мы ему обязаны за это платить или как договоримся?
как договоритесь. только зафиксируйте в письменном виде.matveevaa*
ООО Вектор Икс
Рег.: 28.08.2015
Сообщений: 46
Сообщ. #5 от 19.05.2017 13:34
И контрольный вопрос)) А можно брать деньги в валюте и платить за пользование тоже в валюте?Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #6 от 19.05.2017 14:17
Цитата:
И по практике, пользование ДС клиента внутри дня то же возмездная операция?
про ПОД/ФТ не забудьте.matveevaa*
ООО Вектор Икс
Рег.: 28.08.2015
Сообщений: 46
Сообщ. #7 от 19.05.2017 14:18
Цитата:
про ПОД/ФТ не забудьте.
В смысле?Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #8 от 22.05.2017 12:28
Цитата:
И контрольный вопрос)) А можно брать деньги в валюте и платить за пользование тоже в валюте?
кажется, это нарушение валютного законодательства - валютные операции между резидентами. (даже, если клиент - нерез, счет брокерский ″принадлежит″ Вам)
173-ФЗ посмотрите на всякий случай.Anuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #9 от 23.05.2017 16:46
Коллеги, и у меня вопрос.
Мы взяли ДС у одного клиента (100 тыс.) (разрешение на основании брок регламента) и дали их взаймы другому (100 тыс.).
1. надо ли проводить деньги через свой расчетник (СБС-РС-СБС)? Или отражаем это только во внутреннем учете (у одного клиента -100 тыс., удругого + 100 тыс.).
2. надо ли со вторым клиентом (которому даем ДС) заключать договор займа?
3. в отчете брокера показываем у первого клиента остаток 0 или 100 тыс, и у второго клиента показываем 100 тыс. или 200 тыс.?Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #10 от 24.05.2017 11:58
Цитата:
1. надо ли проводить деньги через свой расчетник (СБС-РС-СБС)?
мы не проводим.Цитата:
2. надо ли со вторым клиентом (которому даем ДС) заключать договор займа?
зависит от того, что написано в договоре с клиентом. Если в нем нет положений про заимствование -предоставление средств, то что то подписывать надо...Цитата:
3. в отчете брокера показываем у первого клиента остаток 0 или 100 тыс, и у второго клиента показываем 100 тыс. или 200 тыс.?
зависит от системы ВУ и опять же от того, что написано в договоре...
Мы не отражали списание- зачисление ДС, если клиент использовал ″чужие ДС″ - у него отрицательный остаток по счету (то есть задолженность перед Брокером) и клиент платит комиссию.
В вашем случае непонятно - если у клиента уже есть 100 тыс - зачем ему еще?
будет ли он платить % за предоставленные ДС?
и обратите внимание - если клиент будет заключать сделки за счет этих полученных 100 тыс - это будут маржинальные сделки. Надо считать маржу и все прочее...
в общем все опять сводится к системе внутреннего учета и тексту договораAnuta
Рег.: 31.08.2010
Сообщений: 1133
Сообщ. #11 от 24.05.2017 12:52
Цитата:
Контролер ИК
спасибо.
просто НАУФОР мне совсем не так ответил. А многие склоняются именно к вашим ответам.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
