-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014
Сообщений: 90
Сообщ. #3991 от 01.11.2016 10:43 
Интересует вопрос из анкеты клиента физика
″Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.″
Кто как запрашивает данную инфу?Анастасия*
АО Инвестиционная компания ЛМС
Служба финансового мониторинга
Рег.: 30.10.2015
Сообщений: 7
Сообщ. #3992 от 01.11.2016 11:24
Цитата:
Интересует вопрос из анкеты клиента физика
″Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.″
Кто как запрашивает данную инфу?
устно, с выбором ответа и подпись клиентаПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014
Сообщений: 90
Сообщ. #3993 от 01.11.2016 11:26
Цитата:
я так поняла, что получ.эту инфу мы можем узнавать при опред.уровне риска (то есть повышенном)
приложение №1 444-П
п.17. Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.
Сведения, предусмотренные пунктом 17 настоящего приложения, устанавливаются в случае реализации некредитной финансовой организацией права, предусмотренного подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7, а также в случае, предусмотренном подпунктом 3 пункта 1 статьи 7 Федерального закона.
1.1) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов. ″″″″″Характер и объем указанных мер определяются с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма″″″″
Если смотреть 444-П, то на п.17 не распространяется повышенный риск
″Сведения, предусмотренные пунктами 14 - 16 настоящего приложения, устанавливаются некредитной финансовой организацией в отношении клиентов с повышенной степенью (уровнем) риска клиента.″
Далее фраза из 1.1. дает нап право прописать в ПВК в разделе идентификация,что при низком уровне риска не заполняем эту графу?Цитата:
SDL_NPF
Как вышли из положения?
ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014
Сообщений: 90
Сообщ. #3994 от 01.11.2016 11:29
Цитата:
устно, с выбором ответа и подпись клиента
если клиент пошлет меня куда подальше с такими вопросами и не захочет отвечать?) Прописать в анкете,что меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов предприняты,но не привели к выяснению данных,попросту данные отсутствуют?
ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014
Сообщений: 90
Сообщ. #3995 от 01.11.2016 11:30
Цитата:
Анастасия*
ЗАО Ленмонтажстрой ИК
Спасибо за ответ!ПостановлениеПравите льства
Рег.: 26.08.2014
Сообщений: 90
Сообщ. #3996 от 01.11.2016 14:53
СДЛ из НПФ скажите пожалуйста вы ходили на повышение квалификации,хотелось бы сходить на семинар именно для НПФ ,чтоб уже дали разъяснения и по анкетам, и по заполнению форм по 3484-У и именно с практической точки зрения.(чтобы учли нашу идентификацию раз в три года.)
+ чтоб раздатку давали в виде эти анкет.
Есть такие семинары?SDL_NPF
Рег.: 29.08.2016
Сообщений: 43
Сообщ. #3997 от 01.11.2016 16:30
Цитата:
СДЛ из НПФ скажите пожалуйста вы ходили на повышение квалификации,хотелось бы сходить на семинар именно для НПФ ,чтоб уже дали разъяснения и по анкетам, и по заполнению форм по 3484-У и именно с практической точки зрения.(чтобы учли нашу идентификацию раз в три года.)
+ чтоб раздатку давали в виде эти анкет.
Есть такие семинары?
я пока таких не нашла (( которых год хожу на повышение, ведёт его Веселова из ЦБ. Про НПФ она к-сож., не много знает. Да и она теоретик, а не практик (Olimpia888
Рег.: 07.06.2016
Сообщений: 66
Сообщ. #3998 от 01.11.2016 17:16
Коллеги, подскажите, пожалуйста, СДЛ только в одном лице является в отделе под/фт - т.е Ответственный сотрудник, или может как Ответственный сотрудник (СДЛ), так и специалист (СДЛ)?
Заранее спасибо.Mariа B.
Рег.: 24.04.2015
Сообщений: 434
Сообщ. #3999 от 01.11.2016 17:45
Цитата:
Коллеги, подскажите, пожалуйста, СДЛ только в одном лице является в отделе под/фт - т.е Ответственный сотрудник, или может как Ответственный сотрудник (СДЛ), так и специалист (СДЛ)?
Специалист, т.е. сотрудник подразделения по под/фт также является СДЛ.
″ Специальными должностными лицами, ответственными за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в некредитной финансовой организации - юридическом лице, являются: ответственный сотрудник по ПОД/ФТ (далее - ответственный сотрудник), сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ (далее - структурное подразделение), в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника.″
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #4000 от 01.11.2016 19:59
Цитата:
Павел поделитесь пожалуйста новыми анкетами, в соотв. с новыми требованиями 444-П.
ПоделилсяДля того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
