-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума ООО Вивайт ИК*
Сообщений: 57
Сообщ. #2851 от 29.09.2015 11:18 
Цитата:
Да понятия деловой репутации нет в законодательстве, НО по сути что такое деловая репутация?
где то в недрах законодательства поп ПОД/ФТ есть расшифровка ″деловой репутации″ - это отзывы от банков и прочих контрагентов...ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2852 от 29.09.2015 11:34
Цитата:
Нет Дорогой - это не репутация а законопослушность) а прийти с недействительным паспортом , то вообще мошенничество. Он у тебя начальную идентификацию не пройдет с недействит паспортом. Да понятия деловой репутации нет в законодательстве, НО по сути что такое деловая репутация? Я инд предприниматель (ИП) , чиню айфончеги ты ко мне приходишь в ремонт. Я беру деньги а чиню хреново, то деталей нет то еще что то Одним словом и понос и золотуха. А документы все в порядке и налоги плачу и зарплату мастерам. При этом арендную плату задерживаю, на качество ремонта все жалуются , то принес телефон починить а я могу починить а стекло все поцарапано. И в интернете обо мне отзывы плохие . Ну наверное как то так. Или вот например ДИАНА химчистка . Все документы у них в порядке , но сколько людей недовольны качеством сколько вещей перепорчено? и судов у них много но это не значит что на сайте судебных приставов о них что то есть. И опять видишь мы вернулись к ИП и ЮР ЛИЦАМ.
Это ИП и юрики. Отсутствие судебных взысканий + еще можно проверить на административные дела ( сайт судейский) http://www.mos-sud.ru/services/service_sz/szgd/?sf0=&sf1=&sf2=&sf3=&sf3_d=&sf7 =&sf9=&sf10=%E3%EE%F0%FE%ED%EE%E2 Это все же есть некая репутация для физика. Можно понять, что человек не бегает от долгов и не нарушает законы. Понятно, что притянуто за уши, но хоть что то.ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2853 от 29.09.2015 11:35
Цитата:
где то в недрах законодательства поп ПОД/ФТ есть расшифровка ″деловой репутации″ - это отзывы от банков и прочих контрагентов...
Для физика? Да кто будет такое оформлять, для юр лиц делают с неохотой, а тут ..ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2854 от 29.09.2015 11:40
Цитата:
Мне кажется совмещение из вне крайне сомнительна, но могу ошибаться
Тут где то было - в теории вы можете назначить любого своего сотрудника, который постоянно проходит инструктажи. А из вне как то не очень.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2855 от 29.09.2015 12:23
Цитата:
Отсутствие судебных взысканий + еще можно проверить на административные дела ( сайт судейский) http://www.mos-sud.ru/services/service_sz/szgd/?sf0=&sf1=&sf2=&sf3=&sf3_d=&sf7 =&sf9=&sf10=%E3%EE%F0%FE%ED%EE%E2 Это все же есть некая репутация для физика. Можно понять, что человек не бегает от долгов и не нарушает законы.
а если он злостно уклоняется от уплаты алиментов, вы ему поставите ″высокий риск легализации″? какая связь между иском о неуплате коммунальных платежей с отмыванием дс?
все таки если говорить о репутации, то это действительно отзывы. а физикам их никто не дает. значит у нас нет доступных мер их получить. значит и не запрашиваем))
как вариант очередной отмазки)ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2856 от 29.09.2015 13:07
Цитата:
а если он злостно уклоняется от уплаты алиментов, вы ему поставите ″высокий риск легализации″? какая связь между иском о неуплате коммунальных платежей с отмыванием дс?
все таки если говорить о репутации, то это действительно отзывы. а физикам их никто не дает. значит у нас нет доступных мер их получить. значит и не запрашиваем))
как вариант очередной отмазки)
Если не секрет, а что Вам юрики приносят? Мне письмо из банка, что нет долгов и т.д. - все .Ни кто не будет писать про что то связанное со 115-фзds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2857 от 29.09.2015 13:08
И закон не дает расшифровки деловой репутации т.е. не указывает в каких делах.Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #2858 от 29.09.2015 13:33
Цитата:
закон не дает расшифровки деловой репутации
Можно воспользоваться одним из правил трактования документов:
Если в данной отрасли права нет определения упоминаемого понятия (термина), то следует пользоваться его трактовкой, данной в нормативном документе более высокого уровня, ИЛИ ЖЕ ТРАКТОВКОЙ, ПРИВЕДЕННОЙ В ДРУГОЙ ОТРАСЛИ ПРАВА.
Вот трактовка понятия деловой репутации физ. лиц, приведенная в законе об нпф, можно что-нибудь позаимствовать отсюда:
Статья 6.2. Требования к органам управления фонда и его должностным лицам
...
3. Под несоответствием лица требованиям к деловой репутации понимается:
1) наличие неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленных преступлений;
2) признание судом лица виновным в банкротстве юридического лица, если судебный акт о таком признании был принят судом в течение пяти лет, предшествовавших дате избрания (назначения) лица на указанную должность или дате подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры;
3) осуществление лицом функций единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) или главного бухгалтера в некредитной финансовой или кредитной организации (далее - финансовая организация) в момент совершения этой организацией нарушения, за которое у нее была отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление соответствующего вида деятельности, если с даты принятия указанного решения прошло менее трех лет;
4) осуществление лицом функций единоличного исполнительного органа фонда, члена коллегиального исполнительного органа фонда, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) или главного бухгалтера фонда в финансовой организации, которая была признана арбитражным судом несостоятельной (банкротом), если с даты принятия указанного решения прошло менее трех лет;
5) неисполнение лицом, являющимся или являвшимся руководителем финансовой организации либо членом ее совета директоров (наблюдательного совета), обязанностей по предупреждению банкротства, установленных законами о банкротстве, при возникновении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства финансовой организации, если с даты такого нарушения прошло менее трех лет;
6) привлечение лица в соответствии с законами о банкротстве к субсидиарной ответственности по денежным обязательствам финансовой организации и (или) привлечение к исполнению ее обязанности по уплате обязательных платежей, если с даты принятия арбитражным судом решения о признании финансовой организации банкротом прошло менее трех лет;
7) совершение лицом более трех раз в течение одного года, предшествовавшего дню назначения (избрания) на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры, административного правонарушения в области финансов, налогов и сборов, страхования, рынка ценных бумаг или в области предпринимательской деятельности, установленного вступившим в законную силу постановлением судьи, органа, должностного лица, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях;
8) дисквалификация лица, срок которой не истек на день избрания (назначения) на должность или на день, предшествовавший дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры;
9) расторжение с лицом трудового договора по инициативе работодателя по основаниям, предусмотренным пунктами 7 и 7.1 части первой статьи 81 Трудового кодекса Российской Федерации, если со дня расторжения такого трудового договора прошло менее трех лет;
10) осуществление лицом функций единоличного исполнительного органа (в том числе временно), члена совета директоров (наблюдательного совета), члена коллегиального исполнительного органа, контролера (аудитора), ревизора или главного бухгалтера финансовой организации в течение одного года, предшествовавшего дню введения администрации по управлению финансовой организацией с приостановлением полномочий исполнительных органов (за исключением лиц, представивших в Банк России доказательства непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к введению временной администрации), если со дня введения такой администрации прошло менее трех лет;
11) осуществление лицом функций единоличного исполнительного органа, в том числе временно, члена совета директоров (наблюдательного совета), члена коллегиального исполнительного органа, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) или главного бухгалтера финансовой организации в течение одного года, предшествовавшего дню отзыва (аннулирования) лицензии у финансовой организации либо дню ее исключения из соответствующего реестра (списка) за нарушение законодательства (за исключением лиц, представивших в Банк России доказательства непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву (аннулированию) лицензии), если со дня отзыва (аннулирования) лицензии либо исключения финансовой организации из соответствующего реестра (списка) прошло менее трех лет;
12) предоставление лицом один и более раза в течение пяти лет, предшествовавших дню его назначения (избрания) на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры, недостоверных сведений, касающихся квалификационных требований и требований к деловой репутации;
13) применение один и более раза в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) на должность или дню подачи в Банк России заявления о согласовании кандидатуры, к финансовой организации, в которой лицо осуществляло подготовку и представление отчетности (функции руководителя, главного бухгалтера), мер в соответствии с федеральными законами за представление существенно недостоверной отчетности.
4. Под квалификационными требованиями, предъявляемыми к лицу, осуществляющему функции, понимаются:
1) для лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа фонда, - высшее образование, наличие квалификационного аттестата специалиста финансового рынка по деятельности негосуds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #2859 от 29.09.2015 13:40
Но согласитесь, отсутствие долгов и судимостей это тоже репутация. Или как писал Назарет про ИП, но где мы такое письмо возьмем ?Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #2860 от 29.09.2015 13:45
Цитата:
закон не дает расшифровки деловой репутации
444-П, Прил 2 ″Сведения (документы), получаемые в целях идентификации клиентов - юридических лиц и выгодоприобретателей - юридических лиц″
пункт 2.6. Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о юридическом лице других клиентов данной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от кредитных организаций и (или) некредитных финансовых организаций, в которых юридическое лицо находится (находилось) на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций и (или) некредитных финансовых организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица).
то есть мы видим, что под деловой репутацией (в целях ПОД/ФТ) понимаются отзывы лиц, имеющих деловые отношения.
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
