-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
Личный кабинет на сайте РФМ
Правила форума Алена
Рег.: 19.11.2006
Сообщений: 465
Сообщ. #861 от 14.03.2016 15:47 
только эта волшебная фраза :о) из 115-фз, тоже хотела ее Вам привести, не нашла.
У нас была ситуация когда ИК-профик с 1 дилерской лицензией в рамках фин.хоз. деятельности предоставил беспроцентный займ нерезиденту на многие миллионы рублей несколькими траншами. Когда спохватились, обратились в обслуживающий банк - вот они и ответили, что отчитали наши операции в РФМ как ОК и клиентские (для банка мы клиент).
А нам посоветовали у себя внутренним сообщением, т.е. выявили, написали внутреннее сообщение, мотивированное суждение руководителя, что операция собственная, ничего не отчитываем.
На этом и успокоились.
На истину в последней инстанции не претендую, может еще кто отзовется.
Участник финансового рынка
Самара
Рег.: 22.04.2013
Сообщений: 104
Сообщ. #862 от 15.03.2016 08:50
Цитата:
только эта волшебная фраза :о) из 115-фз, тоже хотела ее Вам привести, не нашла.
У нас была ситуация когда ИК-профик с 1 дилерской лицензией в рамках фин.хоз. деятельности предоставил беспроцентный займ нерезиденту на многие миллионы рублей несколькими траншами. Когда спохватились, обратились в обслуживающий банк - вот они и ответили, что отчитали наши операции в РФМ как ОК и клиентские (для банка мы клиент).
А нам посоветовали у себя внутренним сообщением, т.е. выявили, написали внутреннее сообщение, мотивированное суждение руководителя, что операция собственная, ничего не отчитываем.
На этом и успокоились.
На истину в последней инстанции не претендую, может еще кто отзовется.
Мы в итоге пришли к решению составить внутреннее сообщение и ничего не отчитывать.Спасибо за ответ.Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #863 от 15.03.2016 09:18
Подскажите, пожалуйста! Если в компании примерно 15 (а то и 25) операций за день подпадают под критерии необычности и каждый день примерно один и тот же набор операций, то они же не являются подозрительными? то есть каждый день делаем сообщения внутренние и храним. так?Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #864 от 15.03.2016 12:14
Цитата:
Если в компании примерно 15 (а то и 25) операций за день подпадают под критерии необычности и каждый день примерно один и тот же набор операций, то они же не являются подозрительными? то есть каждый день делаем сообщения внутренние и храним. так?
Все зависит от характера операций.
Сообщения делать обязательно.
″внимательно анализировать″ каждый день обязательно.
и если все равно вы уверены, что ОД/ФТ в операциях нет, то ″мотивированное заключение″ каждый день обязательно
и. с моей точки зрения, чем больше операций, тем больше ″мотивированности″
Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #865 от 15.03.2016 13:53
Цитата:
и. с моей точки зрения, чем больше операций, тем больше ″мотивированности″
как раньше уже писалось необычная операция, это не подозрительная. а в каком случае она становится подозрительной?
у нас, например, внесение в кассу более 600 тр по брокерскому договору - это подозрительная операция.
а если например по коду 3225 в депозитарии совершено 15 переводов по счетам депо и покупатель например один и тот же клиент - это подозрительная операция?
Roshik*
АО ОЛМА ИФ
внутренний контроль
Рег.: 16.07.2015
Сообщений: 152
Сообщ. #866 от 15.03.2016 14:39
Цитата:
Бучка, вы что-то путаете, как мне кажется. Есть операции, подлежащие обязательному контролю (ст. 6 115-ФЗ), и необычные/подозрительные операции. Операция становится необычной/подозрительной, если она подпадает под критерии, указанные в ваших ПВК (база для этих критериев - приложение 3 к 445-П).Цитата:
а если например по коду 3225 в депозитарии совершено 15 переводов по счетам депо и покупатель например один и тот же клиент - это подозрительная операция?
А что у вас по этому поводу в ПВК по ПОДФТ написано?Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #867 от 15.03.2016 14:51
Цитата:
вы что-то путаете, как мне кажется. Есть операции, подлежащие обязательному контролю (ст. 6 115-ФЗ), и необычные/подозрительные операции. Операция становится необычной/подозрительной, если она подпадает под критерии, указанные в ваших ПВК (база для этих критериев - приложение 3 к 445-П).
в наших ПВК мы разделяем понятия ″необычная″ и ″подозрительная″
″Необычная″ - это все, что попадает под критерии
мы ее изучаем, и если операция нам кажется ″подозрительной″ то мы направляем сообщение.
если операция ОС не кажется подозрительной - обосновываем почему. ″мотивированное заключение″ ОС. потом ГенДир окончательно принимает решение.Цитата:
а если например по коду 3225 в депозитарии совершено 15 переводов по счетам депо и покупатель например один и тот же клиент - это подозрительная операция?
леший знает. возможно
... при проведении углубленной проверки документов и информации о клиенте, его операции и его деятельности, о представителе клиента и (или) выгодоприобретателе, бенефициарном владельце (в том числе полученных по запросу некредитной финансовой организации) в целях подтверждения обоснованности или опровержения возникших в отношении операции клиента подозрений в том, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, в том числе проведение мероприятий по уточнению характера операции с точки зрения соответствия целям деятельности организации, законности операции, экономического смысла операции. (пункт 5.3 445-П)
вы убедитесь что операция ″хорошая″ - но такое решение должно быть мотивированным. Здесь вам третьи лица не помогут. Вы сами анализируете и принимаете решение.
Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #868 от 17.03.2016 10:28
Цитата:
А что у вас по этому поводу в ПВК по ПОДФТ написано?
Пока ничего конкретного не прописано, ОС решает что подозрительное, а что необычное.
Как раз занимаюсь изменением ПВКЦитата:
вы убедитесь что операция ″хорошая″ - но такое решение должно быть мотивированным.
По мне так все операции ″хорошие″, наша компания не занимается плохим)
Если по по коду 3225 в депозитарии совершено 15 переводов по счетам депо и покупатель например один и тот же клиент, то это не подозрительно: ведь один и тот же клиент платит ДС разным людям, а мы можем мы по телефону уточнить как произошел расчет по договору, если наличными ДС - то точно подозрительная операция, а если через расчетные счета - то нет.
Да уж... может я не так поняла что-то в законе?Алена
Рег.: 19.11.2006
Сообщений: 465
Сообщ. #869 от 23.03.2016 09:29 
Ошибка, выпадающая на сайте Росфинмониторинга:
″Заданный аргумент находится вне диапазона допустимых значений. Имя параметра: Коллекция не содержит параметров с указанным именем″,
носит массовый характер, не требует от Организации каких-либо дополнительных действий и будет исправлена техническими специалистами Росфинмониторинга в ближайшее время.
Информация получена от тех.поддержки РФМ по телефону.Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #870 от 23.03.2016 09:41
Цитата:
Ошибка, выпадающая на сайте Росфинмониторинга:
у нас сегодня тоже самоеДля того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
