-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
3484-У
Правила форума Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #41 от 15.05.2015 16:58 
Цитата:
Скажите мне, где то законодательно прописано, что мы должны проверять и представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров? Замораживание же и проверка происходит только среди клиентов организации.
Замораживаем - только клиентов. а в остальных случаях мы должны приостанавливать операции, так что проверять придетсяКонтроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #42 от 15.05.2015 18:11
Цитата:
Скажите мне, где то законодательно прописано, что мы должны проверять и представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров? Замораживание же и проверка происходит только среди клиентов организации. А остальных проверяем , чтобы оценить уровень риска или подконтрольность, так же? Не хочется лишнего писать в программу по заморозке...
Если отвлечься от целей заморозки, то Проверка по Перечню клиентов, представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров осуществляется в силу требования пункта 2 статьи 6 115-ФЗ для выявления операций, подлежащих обязательному контролю.
Также проверка всех этих лиц по Перечню предусмотрена пунктом 2.1 Приказа РФМ от 17.02.2011 №59 (кстати, для некредитных финансовых организаций этот приказ неприменим). Примечательно, что ЦБ РФ в 444-П не включил эту обязанность, но это ничего не меняет, ведь есть требование пункта 2 статьи 6 115-ФЗ (из которого вытекает обязанность проверять по Перечню).
Если говорить о такой проверке применительно к заморозке, то у меня такая логическая цепочка:
1. Должно проверяться наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо ДОЛЖНЫ ПРИМЕНЯТЬСЯ меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (п.п. 7 п. 1 ст. 7 115-ФЗ).
2. Клиентов в отношении которых ДОЛЖНЫ ПРИМЕНЯТЬСЯ меры по заморозке я бы разделил на следующие категории:
а) в отношении которых принято/опубликовано Решение о применении мер по заморозке
б) в отношении которых должно быть принято/опубликовано Решение о применении мер по заморозке, но по какой-то причине не принято/не опубликовано
Так вот. Клиенты, у которых представитель/выгодоприобретатель/бенефициарный владелец являются фигурантами Перечня, относятся к клиентам, указанным в пункте 2 моего сообщения.
Чтобы таких клиентов выявить, нужно проверять их представителей/выгодоприобретателей/бенефициаров по Перечню.
makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #43 от 18.05.2015 08:20
Цитата:
а в остальных случаях мы должны приостанавливать операцииЦитата:
в отношении которых должно быть принято/опубликовано Решение о применении мер по заморозке, но по какой-то причине не принято/не опубликованоИ что, вы заморозите? На каком основании?
Я не спорю, что проверять надо, но не берите на себя излишние обязательства, их и так нам навязали много и уж точно не стоит этого писать в правилах, я СДЛ с 2004 года, и столкнулась с тем, что инициатива наказуема, КФМ и ФСФР предписывали нам при совпадении критерия и признака стучать в Росфин, а теперь оказывается это вовлеченность организации в отмывание..
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #44 от 18.05.2015 10:24
Цитата:
инициатива наказуема, КФМ и ФСФР предписывали нам при совпадении критерия и признака стучать в Росфин, а теперь оказывается это вовлеченность организации в отмывание.
Инициатива в отношении 115-ФЗ особенно наказуема. Но поясните пожалуйста ″вовлеченность организации в отмывание″. Есть примеры осложнений в результате сообщений в КФМ?
Я не повелась на ″рекомендации″ сообщать в КФМ при совпадении признака и критерия. В каждом случае ″проводили анализ″ и делали ″выводы″. Но сообщения, тем не менее, были. Более того, нам всем ненавязчиво намекали, мол если мы ничего не выявляем, значит не работаем... И что, теперь это плохо?Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007
Сообщений: 712
Сообщ. #45 от 18.05.2015 10:55
Цитата:
И что, вы заморозите? На каком основании?
Да, не нахожу оснований для заморозки клиента, когда его представитель/выгодоприобретатель/бенефициарный владелец - фигуранты Перечня. В этом случае применяется приостановка операции.makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #46 от 18.05.2015 11:07
Цитата:
Есть примеры осложнений в результате сообщений в КФМ?напишите мне на почту ) econom-sdc@yandex.rumakuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #47 от 18.05.2015 11:15
Цитата:
Я не повелась на ″рекомендации″ сообщать в КФМ при совпадении признака и критерия
Распоряжение ФКЦБ РФ от 03.06.2002 N 613/р кстати еще действует )))
alisa
Рег.: 05.03.2014
Сообщений: 190
Сообщ. #48 от 18.05.2015 11:49
Цитата:
Я не повелась на ″рекомендации″ сообщать в КФМ при совпадении признака и критерия
Распоряжение ФКЦБ РФ от 03.06.2002 N 613/р кстати еще действует )))
В соответствии с Положением 445-П теперь никаких критериев нет, только признаки. Кроме того, мы не должны при разработке ПВК руководствоваться распоряжениям ФКЦБ, а только в соответствии с п. 1.3. Положения 445-П Федеральным законом, настоящим Положением и иными нормативными актами Банка России.
makuhina*
АО Газинвест ИК
нет
Рег.: 27.10.2006
Сообщений: 155
Сообщ. #49 от 18.05.2015 14:41
Цитата:
Кроме того, мы не должны при разработке ПВК руководствоваться распоряжениям ФКЦБ,А кто сказал, что мы им руководствуемся? Я говорю о том, что сейчас все на 180 градусов перевернулось и если раньше наше выявление, было нам в зачет, теперь может обернутся соучастием. И критерии по 445-П намного жесче стали, чем было в рекомендациях, но их теперь обязательно не только прописать, нор выявить и зафиксировать. Требования были одни, ФСФР нас научило по одному сценарию работать, ЦБ сейчас делает все по другому
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #50 от 21.05.2015 10:34
Цитата:
ИК, можно вопрос?
Если подписывать сообщения только ЭЦП Генерального директора, нужно в ЛК регистрировать доверенное лицо, т.е. гендира (его данные и ЭЦП).
Или по умолчанию гендир он гендир))
Вот этот раздел Инструкции: Работа с порталом. Регистрация доверенных лиц.
Доверенное лицо зарегистрировали, появилась надпись Гендир ФИО ...статус подписи ″Проверка ЭЦП завершена″
этого достаточно?
Теперь можно спать спокойно и ждать когда появятся шаблоны сообщений в ЛК?Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
