-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
сообщения в РФМ
Правила форума julia
Москва
Рег.: 01.03.2013
Сообщений: 9
Сообщ. #41 от 11.02.2015 11:45 
Добрый день, коллеги!
Может быть, кто то подскажет по заполнению сообщения о подозрительных депозитарных операциях? Собираюсь отчитать впервые, возникают вопросы…
Как составить сообщение, если подозрительными являются несколько операций, которые совершаются на протяжении нескольких дней? Составлять ли на каждую операцию по зачислению и списанию сообщение, или можно общее – на все сразу, ведь операции являются подозрительными, когда их рассматриваешь в совокупности… и как тогда указывать дату операции?
Так же не совсем понятно, где указывать цб и их количество по операции, реквизиты счетов депо списаний-зачислений.. Получается, для этого существует только поле дополнительная информация?
Из разъяснений РФМ для депозитария нашла письмо N 21 от 20.11.2012, там про заполнение полей плательщиков и все, может что то пропустила..?
буду очень признательна!
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #42 от 16.02.2015 14:02 
Господа, нужен совет!
Клиент юрлицо, который категорически отказывается предоставлять информацию для обновления в рамках ПОД/ФТ. Ну не реагирует никак на запросы.
Отправлять сообщение в Росфинмониторинг?
natavan
Рег.: 25.05.2010
Сообщений: 412
Сообщ. #43 от 16.02.2015 14:30
Цитата:
Господа, нужен совет!
Клиент юрлицо, который категорически отказывается предоставлять информацию для обновления в рамках ПОД/ФТ. Ну не реагирует никак на запросы.
Отправлять сообщение в Росфинмониторинг?
Если в отношении клиента вы приняли решение об отказе в выполнении операции и выполнили все действия в соответствии с вашими правилами, то надо сообщатьNazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #44 от 16.02.2015 14:52
Цитата:
то надо сообщать
Только сообщать надо обо всех случаях отказа, НО НЕ о том что документик не прислан)natavan
Рег.: 25.05.2010
Сообщений: 412
Сообщ. #45 от 16.02.2015 15:01
Цитата:
Только сообщать надо обо всех случаях отказа, НО НЕ о том что документик не прислан)
Ну да, сообщаем об отказе.
А вот выше написали, что клиент категорически отказывается и тут же - не реагирует на запросы. Как все-таки обстоит дело?
Если клиент отказался от представления документов, то этот факт необходимо зафиксировать и дальше в соответствии с вашими правилами.
А если не реагирует, то можно же и самим обновить информацию, и ждать. А если клиент будет подавать поручения, то у вас будет право отказать
в выполнении операции со всеми вытекающими, т.е. РФМ.Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #46 от 16.02.2015 15:52
Распишу. Работали по одной лицензии, этот сектор рынка прикрылся. Клиент не торгует по счету уже год.
Есть остаток у клиента юрика, копеешный. В последний год 2 раза направляли запрос о предоставлении документов и подписании анкет. В ответ - тишина.
У Компании.. в соответствии с брокерским договором.. при отсутствии движения по счету есть право вывести деньги на расчетный счет, указанный при оформлении клиентом, и расторгнуть брокерский договор.
Итог формально я не получаю поручения клиента на вывод. Соотно клиенту ни в чем не отказываю.
но деньги вывожу, т.к. это условие договора.
Надо сообщать в РФМ?
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #47 от 16.02.2015 16:01
сообщать в рфм думаю не надо, Но можно ли деньги выводить - непонятно.
Можно расширить Ваш примерчик:
депозитарная лицензия, есть какая то пенсионерка , у нее облигации субъекта федерации преположим с датой поганшения до 19 года
паспорта она не меняет облигаций у нее на 2 тыс долларов (типа похоронные). Обновлять инфу она перестала ездить потому что ноги больные да и лень просто. Вопрос - имеем ли мы право переводить купон на ее расч счет с спец депозит счета?
Вопрос волнует меня. Потому что чисто гипотет такие случаи могут бытьNazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #48 от 16.02.2015 16:03
Формально тоже нет порученийКонтролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #49 от 16.02.2015 16:30
Цитата:
Итог формально я не получаю поручения клиента на вывод. Соотно клиенту ни в чем не отказываю.
но деньги вывожу, т.к. это условие договора.
Надо сообщать в РФМ?
я вижу это так:
вы не получаете ответ от Клиента, но как справедливо отмечено Natavan вы может и сами обновить информацию...
но предположим вы не обновили.
ну присвоите клиенту повышенный риск (если ваши правила предусматривают такое) и живете далее
некто в компании принимает решение вывести остаток ДС клиенту (на основании договора, так как нет операций). наверное это ГенДир... типа решение...
затем, вам, как СДЛ-у кто то направляет сообщение о подозрительной операции - риск то высокий, или просто сведения не обновлены. или вы сами выявляете операцию и АНАЛИЗИРУЕТЕ...
и видите что сумма операции - 3 рубля, цель проведения операции ясна, Генеральный директор принимает решение - НЕ сообщать в уполномоченный орган. потому что подозрения не оправдались..
все.
главное - все задокументировать
ну или так -
анализируете операцию и несмотря на то, что сумма - 3 рубля обращаете внимание на то что Клиент не отвечает на ваши запросы и вообще - ″высокий риск″ - и Генеральный директор принимает решение сообщить в КФМ. сообщаете.
проблемы в сообщении нет никакой. Клиенту от этого сообщения ни тепло ни холодно - (если только клиент не отмывает деньги..), да клиент об этом и не узнает...
КФМ-у тоже безразлично - КФМ получает тысячи сообщений не относящихся к легализации - одним больше, одним меньше, не играет роли...
опять же главное - документооборот... сообщение, анализ, решение.
сообщение ″внутри себя″ обязательно. далее
natavan
Рег.: 25.05.2010
Сообщений: 412
Сообщ. #50 от 16.02.2015 16:31
Цитата:
У Компании.. в соответствии с брокерским договором.. при отсутствии движения по счету есть право вывести деньги на расчетный счет, указанный при оформлении клиентом, и расторгнуть брокерский договор.
если сами прописали, выводить можно без поручений.
в этом случае не нужно никаких сообщений в РФМ, максимум - внутреннее составляете, что не представил документы.
выводите, расторгаете в одностороннем порядке и забываете про него.
главное, чтобы счет рабочий был, а то вернутся д/с. вы проверяли, это действующая компания?Цитата:
Вопрос - имеем ли мы право переводить купон на ее расч счет с спец депозит счета?
смотря что в вашем клиентском регламенте прописано, если только по поручению, то нельзяДля того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
