-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Evolution
Рег.: 10.08.2012
Сообщений: 1219
Сообщ. #1041 от 15.12.2014 12:24 
Наталья, спасибо огромное за разъяснения!Evolution
Рег.: 10.08.2012
Сообщений: 1219
Сообщ. #1042 от 15.12.2014 15:59
У меня еще такой вопрос в 115 п . 2 статьи 7 есть такой абзац:
Основаниями документального фиксирования информации являются:
запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;
выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом;
совершение операции, сделки клиентом, в отношении которого уполномоченным органом в организацию направлен либо ранее направлялся запрос, предусмотренный подпунктом 5 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. №115-ФЗ;
отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Вы это прописываете в Программе выявления операций? В программе документального фиксирования его тоже нужно отображать?Наталья
Рег.: 24.10.2007
Сообщений: 294
Сообщ. #1043 от 16.12.2014 09:10
Цитата:
Вы это прописываете в Программе выявления операций? В программе документального фиксирования его тоже нужно отображать?
У меня это прописано в Программе фиксирования! Но так же в Программе выявления операций прописано, что в целях выявления необычных операций и сделок Организация использует критерии и признаки необычных операций (сделок), приведенные в Приложении к Правилам. В Приложении в общих критериях перечислено то же самое.
Evolution
Рег.: 10.08.2012
Сообщений: 1219
Сообщ. #1044 от 16.12.2014 16:45
Наталья, спасибо выручаете =)ИК
Рег.: 04.09.2013
Сообщений: 342
Сообщ. #1045 от 18.12.2014 07:57
Доброго времени суток!
Коллеги, у нас есть такой вот признак необычной операции:
3201 Внесение клиентом в кассу организации - Общества единовременно или по частям наличных денежных средств в сумму, равную или превышающую 600 000 рублей
вы как-то у себя ограничиваете период внесения денег по частям (например месяц/ три месяца и т.д.)? или просто считаем сколько клиент вносил и при достижении 600 делаем внутреннее сообщение?Наталья
Рег.: 24.10.2007
Сообщений: 294
Сообщ. #1046 от 18.12.2014 10:50
Цитата:
или просто считаем сколько клиент вносил и при достижении 600 делаем внутреннее сообщение?
нарастающим итогом!ИК
Рег.: 04.09.2013
Сообщений: 342
Сообщ. #1047 от 18.12.2014 15:05
Наталья, спасибо!
Еще вопрос по этой же теме.
У клиента взносы в кассу перевалили за 600 тысяч, составили уведомление. После этого как поступаем? Если клиент несет еще, то ждем когда взносы опять перевалят за 600 тысяч и снова составляем уведомление или больше не нужны внутренние сообщения (клиенту уже ведь присвоили данный признак)?baranov*
ООО Бенефорт
Рег.: 23.04.2014
Сообщений: 138
Сообщ. #1048 от 18.12.2014 15:28
ИК,
Мне кажется имеет смысл в правилах ПОДФТ установить срок за который клиент внесет ″по частям″.Цитата:
клиенту уже ведь присвоили данный признак
Это признак не клиента, а операции, так что ″снова составляем″Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #1049 от 18.12.2014 15:30
Цитата:
3201 Внесение клиентом в кассу организации - Общества единовременно или по частям наличных денежных средств в сумму, равную или превышающую 600 000 рублей
вы как-то у себя ограничиваете период внесения денег по частям (например месяц/ три месяца и т.д.)? или просто считаем сколько клиент вносил и при достижении 600 делаем внутреннее сообщение?
раньше когда то у меня было конкретизировано ″в течение одного дня″..
сейчас формулировка в точности совпадает с предписанной, но я все равно считаю ″подозрительной″ только разовую операцию по внесению ДС.
представим себе клиента, который каждый месяц по 50 тысяч вносит на брок счет (ну, или в будущем, на ИИС)
если считать нарастающим итогом - через год клиент станет подозрительным... а в перспективе - любой клиент, приносящий ДС в наличной форме )
вы ему еще и риск повышенный будете вынуждены присвоить...
то есть увеличивается объем работы и риск совершить ошибку. если вы что то напишете в правилах и не выполните - это ведь ошибка.
а я считаю, что наказать за непризнание внесения в кассу 300 тысяч и через пол-года еще 300 тысяч нельзя.
baranov*
ООО Бенефорт
Рег.: 23.04.2014
Сообщений: 138
Сообщ. #1050 от 18.12.2014 15:30
Кстати если клиент вносит нал ″по частям″, это можно рассматривать как ″признак попытки уклонения от процедур обязательного контроля″Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
